Приветствую всех! Прошел май, и я продолжаю инвестировать по своей стратегии регулярной покупки акций раз в месяц. Сегодня в расскажу о том, какие акции я купил по итогам мая и приведу обоснование к каждой сделке.

Май на фондовых рынках был таким же жарким как погода в центральной России. Несмотря на то, что по статистике этот месяц не лучший для инвестирования не только в России, но и во всем мире, реальность оказалась обратной.

Индекс МосБиржи по итогам мая прибавил 5,01%, установив новый месячный максимум на уровне 3721,63 пункта. Такое ощущение, что чем больше говорят о возможной коррекции, тем выше растут рынки.

Но я не инвестирую на основе прогнозов о рынку, я не пытаюсь делать то, что невозможно. Все, что я делаю – регулярно инвестирую, куда бы ни шел рынок. Если рынок растет, то инвестирую минимальные 10 тыс. руб. Если рынок упадет, то сумму увеличиваю: каждые 5% падения рынка прибавляют +10 тыс. руб. к сумме инвестиций.

Доброго вечера! В прошлом посте я писал о том, что такое IPO и как в нем участвовать любому человеку, у которого есть брокерский счет. Сегодня  продолжу тему IPO и расскажу, как я анализирую компанию, выходящую на биржу.

Как вы знаете из прошлого поста, перед IPO компания совместно с брокером и консультантами проводят road show, во время которого идет рекламная кампания, инвесторам рассказывают об успехах компании и о её перспективах. Всё ради того, чтобы привлечь инвесторов и подогреть их интерес.

С этой информацией нужно ознакомиться, чтобы понять, что за компания выходит на биржу. Особенно необходимо обратить внимание на финансовые показатели, инвестиционные проекты в перспективе и на то, куда пойдут привлечённые деньги от IPO. Однако ни в одном road show я не встречал стоимостную оценку акций компании, информация по которой является самой важной для инвестора в IPO.

Например, завод по производству булочек объявляет IPO. Перед этим проводится road show, где рассказывают о вкусных булочках, большом объёме производства, прибылях и перспективах открытия ещё одного завода. Объявлен диапазон цены акций на IPO: 95-105 руб. Все замечательно, но постойте… 100 рублей за акцию — это дорого или дёшево? Почему не 10 руб. или не 1000 руб., а именно 100 руб.?

В последнее время все больше и больше компаний выходят на рынок. Как участвовать в IPO и не остаться у разбитого корыта?

Будет два поста, которые включают следующие части:

1. Что такое IPO и зачем оно нужно?
2. Этапы IPO
3. Как участвовать в IPO?
4. Как проанализировать компанию при IPO?

IPO – публичное размещение акций компании на бирже. Условно была компания без акций (например, ООО), далее она выпускает акции, меняет организационно-правовую форму в АО и в ходе IPO становится публичной, предлагая акции всем желающим.

Главная цель IPO – привлечение средств инвесторов на развитие, т.к. IPO – это один из самых выгодных вариантов это сделать. Другими вариантами привлечения средств являются кредиты и выпуск облигаций.

Прежде чем выйти на публичный рынок, компании нужно пройти ряд сложных подготовительных этапов:

1. Анализ компании на соответствие критериям публичности: орг-структура, информационная прозрачность, корпоративное управление, ведение необходимой отчетности и т.д.

Привет всем! Тема инвестирования в условиях, когда у многих людей доходы невысокие, может быть актуальна. Поэтому в названии поста можно поставить любые цифры, но суть в том, чтобы заработать много, имея небольшой месячный доход. Например, также можно спросить: «Как заработать 10 млн. с зп 250 тыс.?»

Второй вопрос кажется уже более реальным, чем первый, но он идентичный: суммы просто помножены на 10. Если реально второе, то реально и первое, т.е. заработать 1 млн. с зп 25 тыс. В обоих случаях идентичны и пути достижения цели – необходимы время и придерживание плана (или стратегии).

Как и для любой большой цели необходимо время, нельзя просто взять и стать богатым, как считают многие новички на бирже и трейдеры. Поэтому, чтобы достичь желаемой цели и действительно ощутить плоды своих трудов, необходимо выделить на инвестиции минимум 5 лет жизни. Почему именно 5? Об этом чуть позже. А пока посмотрите на график на картинке. Там изображена динамика роста капитала Уоррена Баффета. Учитывая, что он начал инвестировать в 14 лет, миллиардером он стал только к 56 годам и только после этого начался экспоненциальный рост капитала, т.е. работа сложного процента. Да, масштабы у него другие, но суть одна: для большого результата, нужно большое время.

Приветствую! Недавно вышли новости о слиянии Сибура с ТАИФ. Последнему принадлежат НКНХ и Казаньоргсинтез, акции которых обращаются на МосБирже. На новостях о слиянии эти акции сильно выросли. Что ждать инвесторам? Об этом сегодня.

Сибур и ТАИФ – крупнейшие нефтехимические комплексы в России. После объединения станут компанией, которая войдет в 5-ку мировых производителей нефтехимической продукции.

Объединение двух компаний будет происходить на базе Сибура, что логично, т.к. он больше ТАИФа в несколько раз. Акционеры Сибура получат контрольный пакет акций ТАИФ, а последние в свою очередь 15% в объединенной компании.

Цели: повысить конкурентоспособность нефтегазохимического бизнеса в мире совместными усилиями, оптимизировать логистику и взаимодействие, дополнить друг друга ассортиментом, таким образом, по словам менеджмента двух компаний можно добиться синергетического эффекта, что ускорит реализацию запланированных инвестиционных проектов, масштабы которых, например, у НКНХ и КОС огромны.

Известно, что большую роль в инвестировании играет психология и эмоции. С годами инвестирования и прочтением книг по инвестициям я выделил для себя несколько особенностей психологии инвестирования, о которых хочу написать сегодня.

С первого взгляда кажется, что причем здесь психология? В финансах важна аналитика и здравый смысл – скажут многие. Однако в большинстве книг по инвестициям есть целые разделы, посвященные влиянию эмоций и психики на результаты инвестирования.

Действительно, часто бывают ситуации, когда человек покупает акции, которые кажутся ему перспективными, но потом оказывается, что все совсем не так на самом деле. А акции были куплены лишь на волне хайпа – типично для пузырей.

Это лежит на поверхности у многих и не является секретом в наше время, когда финансовые пирамиды и пузыри можно встретить везде, где обращаются активы. За время своего инвестирования я заметил более скрытые от большинства особенности «инвестирования толпы», которые приводят к неэффективности рынка. Неэффективность рынка – это ситуация, когда рынок недооценивает или переоценивает активы.

Привет! Высокая дивидендная доходность. В чем подвох и как ее получить в долгосрочной перспективе? Сегодня в приведу свою точку зрения по этому вопросу и расскажу о своих критериях выбора акций в портфель.

Часто можно встретить статьи типа «Собираем дивидендный портфель» или «Компании с высокими дивидендами» для пассивного дохода. Вложили деньги, получаем дивиденды, в конце продали акции – профит. Сказка, а не инвестиции.

Для начинающих инвесторов на фондовом рынке бывает порой сложно разобраться со всеми нюансами инвестирования. Первое, с чем знакомятся люди, собирающиеся инвестировать в акции, – это графики акций и дивиденды компаний. Если график акций растет и дивиденды высокие, то «можно инвестировать» – примерно такой анализ можно встретить у начинающих инвесторов.

Часто бывает так, что единственным драйвером роста акций являются как раз высокие дивиденды. Иными словами, акции растут, потому что увеличивают дивиденды. Поэтому выходит так, что единственным критерием покупки акций оказывается дивидендная доходность. Такая ситуация может привести к разочарованию при уменьшении дивидендов или их отмене, т.к. за этим последует и падение акций.

Приветствую всех! Инвестиции так уж устроены, что без ошибок здесь делать нечего. У меня тоже есть неудачные сделки, поэтому сегодня я хотел бы рассказать о них и провести анализ.

Наверное, нет инвесторов, у которых все сделки успешны. Даже у самых известных инвесторов бывают неудачные сделки при общем положительном результате портфеля. Например, Уоррен Баффет в свое время потерял 3,5 млрд. $ на инвестициях в перспективную по мнению финансиста обувную компанию Dexter Shoes. Однако компания вскоре потеряла конкурентные позиции и ее акции стали никому не интересны.

Сегодня во многих блогах вряд ли будут говорить о неудачах, хотя они у всех есть. Но я придерживаюсь принципа объективности во всех аспектах инвестирования, начиная от правильного расчета доходности инвестиций, заканчивая равноценным раскрытием как удачных, так и неудачных сделок.

За все время моего инвестирования я насчитал 6 компаний, 12 сделок с которыми я мог бы отнести к категории не очень удачных:

Всем привет! В январе я писал пост «Худший месяц для инвестиций в РФ», где проанализировал статистику по росту фондового рынка в России за каждый месяц. В среднем получилось, что рынок имеет тенденцию к падению в марте и в мае.

Однако вопреки статистике нынешний март показал наибольший месячный рост за последние 10 лет – около 5% по индексу МосБиржи. Лишь посткризисные 2009 и 2010 годы в марте рынок рос больше – на 9% и 16% соответственно.

Те, кто давно следит за моими инвестициями и стратегией, давно уже в курсе, о чем это говорит. Месячный рост индекса МосБиржи означает покупку акций на ИИС на минимальную сумму – 10 тыс. руб. Сумма покупок увеличивается только в том случае, если индекс будет падать. Можете, кстати, проследить за всеми моими покупками через «Рубрикатор» в закрепленном сторис. Например, в марте прошлого года я купил акций на 40 тыс. руб., когда индекс обвалился на 19% от максимальных значений.