Шаг 4. Признайте наличие проблем.
Это первый шаг на пути к избавлению от разрушительных финансовых привычек.
Попались ли вы на удочку пузыря доткомов в 1999 году? А что насчёт недвижимости в 2006 году? Продавали ли вы ценные бумаги в 2002 году, в конце 2008 — начале 2009 года? Люди, забывшие своё прошлое, обречены переживать его снова и снова.
Безусловно, инвестирование — дело весёлое, правда, только до тех пор, пока вы в плюсе. Когда в следующий раз вам захочется «поиграть на фондовом рынке», сходите вместо этого в кино.

Основная вредная финансовая привычка такова:
Человек по природе склонен избегать боли и стремиться к удовольствию. Кроме того, мы абсолютно не умеем предсказывать будущее. Поэтому наша естественная реакция — продавать, получив дурные вести (когда рынок находится на спаде), и покупать под хорошие новости (после того, как рынок снова начинает восстанавливаться).

🍏Шаг 5. Отслеживайте, что влияет на ваши решения.
Примерный список вопросов к себе:
Ваши действия мотивированы страхом или жадностью — или вы чётко представляете себе, что происходит? Реагируете ли вы на средства массовой информации? Следуете за толпой? Стоит ли ей подражать? Соответствует ли принимаемое решение вашим плану и целям?

( Читать дальше )

​💡Вчера пришли дивиденды от Северстали. Решил реинвестировать все в акции Северстали. Возможно я поторопился и стоило выбрать более интересные варианты. Давайте разбираться. $CHMF

🍏Посмотрим на отчеты.
Северсталь демонстрирует рост показателей с начала года. I квартал 2024 г.
— Выручка: 188,7 млрд руб. (+20% год к году (г/г))
— EBITDA: 65,3 млрд руб. (+25% г/г)
— FCF: 33,2 млрд руб. (+33% г/г)
— Чистый долг/EBITDA: -0,87х.
В целом все красиво. За 2023 год так же неплохо отчитались, правда хуже чем за 2021 год. Но тот год был аномальным. Прибыль на акцию в 2021 году была в районе 359 рублей, а за 2023 год — 231 рубль. Пока кажется что компания не сможет в ближайшее время достичь такого же уровня выручки, как было в 2021 году. Зато может превзойти уровни 2023 года.
Возможные дивиденды в 2024 году – 218 рублей или 14 процентов ( Доход.ру). Но не стоит забывать про большую инвест программу.
t.me/pensioner30/6654
В 2024 планируется потратить 119 млрд, а в 2025 — 170 млрд рублей. Это достаточно много, обычно расходы не превышали 67-95 млрд за год. Свободный денежный поток может уменьшиться. А значит скорее всего высокие дивиденды будут под вопросом. Возможно так же снижение стоимости акций.

( Читать дальше )

🍏Книга заявок на IPO «ВсеИнструменты.ру» в первые часы была переподписана по верхней границе диапазона, — РБК

💡 Softline проведет дополнительный выпуск акций по открытой подписке. Компания говорит, что это нужно для проведения крупных сделок по слиянию-поглощению
Выпустят новые 76 002 000 акций. Цена будет известна позже.

💡 Эффект от внедрения искусственного интеллекта (ИИ) в «Сбере» по итогам пяти лет может оказаться на уровне 1,5 трлн рублей, — топ-менеджмент Сбера

💡 Диасофт отчитался за 2023 год. Чистая прибыль выросла на 16%

Выручка увеличилась на 27,1% до 9,14 млрд рублей. Чистая прибыль составила 2,6 млрд рублей.

Рентабельность по EBITDA остаётся на высоком уровне — 43%. Это один из самых высоких показателей в отрасли.

Также у компании сохранялся отрицательный чистый долг на момент 31.03.2024. Компания исторически защищает себя от каких-либо долговых проблем.

Диасофт в 2024 году планирует выплату дивидендов в размере не менее 80% EBITDA на ежеквартальной основе. По итогам 4 финансового квартала 2023 года СД рекомендовал к выплате 300,3 млн рублей.

( Читать дальше )

💡 Газпромбанк Брокер начал требовать от клиентов указания наличия ВНЖ в недружественных странах в договоре.
Требование начинает действовать с рамках предписания ЦБ от 29 марта 2024 года. Согласно ему, с 10 июля в заявлении на вывод средств добавляется пункт о наличии ВНЖ или второго гражданства в странах, включенных в список недружественных к России. $GAZP

💰Минфин предложил увеличить госпошлину за расторжение брака в 8 раз. Обновлённый размер пошлины может составить до 5 тысяч рублей. Также планируется увеличить пошлину за смену имени: с 1600 до 5000 рублей. Ощутимее всего вырастут пошлины для бизнеса: За рассмотрение ходатайства, предусмотренного антимонопольным законодательством, — с 35 тысяч до 400 тысяч рублей.

💡Разработчик российского электромобиля «Атом» задумывается об IPO. Об этом в интервью ТАСС гендиректор компании «Кама». По его словам, у большинства технологических компаний есть планы по выходу на публичный рынок капитала. И у «Камы» такие планы тоже присутствуют.

💡 ЦБ может ввести ответственность для блогеров за рекламу IPO, — РБК Инвестиции

( Читать дальше )

💡Рынок акций укрепился благодаря росту рынка ОФЗ — индекс гособлигаций поднялся на 0,7%, до 106,3 пункта. + Рынок поддержало ослабление рубля — на 1,3%, до 11,8 ₽ за юань.

ЮГК в ходе SPO привлекла 8 млрд ₽. Доля акций в свободном обращении увеличилась с 6 до 10,1%. Объём гарантирует включение бумаг «Южуралзолота» в первый уровень листинга Мосбиржи.

🍎Polymetal ( Solidcore Resources) решили уйти с Мосбиржи. Всё из-за санкций против Мосбиржи.
Скоро акции компании войдут в «индекс сутулой собаки». Шутка)
Последний день торгов акциями — 30 сентября 2024 года, но дату могут поменять. Акции снизились на 12,5%.

🍎 Акционеры «Юнипро» решили не выплачивать дивиденды по итогам 2023 года. Чистую прибыль в размере 21,48 млрд ₽ оставят в компании.

Акционеры «Ренессанс страхования» утвердили дивиденды за 2023 год. Заплатят 2,3 ₽ на акцию, дивдоходность — около 2,4%. Акции упали ещё на 2 процента.

💡 Polymetal подал заявку о делистинге с Мосбиржи.
Хотя они говорили, что делать этого не будут.

Ещё в прошлом году стало понятно, что бизнес в РФ продадут и дивидендов не будет. Поэтому лучшим решением было бы продать их раньше.
Если у вас есть эти бумаги, то самое логичное это либо продать эти бумаги, либо перевести их на биржу в Казахстан.
Оба варианта не очень. 🤷‍♂️
Такая вот компания.

В принципе самое логичное — это держаться в будущем от подобных компаний подальше.

💡Есть и другие плохие примеры:
Детский мир, который решил стать непубличной компанией.
ВТБ и Аэрофлот со своими доп эмиссиями.
Газпром, который совершал непонятные вещи с дивидендами.
Список можно продолжать.

Ещё примеры обмана инвесторов:
t.me/pensioner30/5829
Пост про Полиметалл:
t.me/pensioner30/6177

💡Bank of America и Citigroup прогнозируют, что в ближайший год цена золота может вырасти до $3000 за унцию.
Основная причина такого роста — это снижение ставок ФРС.
$TGLD $GLDRUB_TOM

💡 «ВсеИнструменты ру» планирует выплаты дивидендов в размере 50% и более от чистой прибыли. Выплаты начнутся не ранее второй половины 2025 года.
Базой для выплаты дивидендов станет чистая прибыль по МСФО. Если отношение чистого долга к EBITDA менее 3х, то на выплату направят 50%+ прибыли. Иначе — по решению совета директоров, следует из заявления компании на мероприятии для инвесторов.
Сейчас отношение чистого долга к EBITDA составляет 1,8х.
$RU000A107GJ7

💡 ЮГК провели SPO. Компания привлекла 8 млрд рублей.
Бумаги разместили с дисконтом в 5,5% к их рыночной стоимости — 0,81 рубль, отмечает Frank Media. Порядка 70% выпущенных бумаг выкупили институциональные инвесторы, физики — остальное.
Доля акций в свободном обращении выросла с 6% до 10%. $UGLD

​💡Удалось пообщаться с представителями IR Интерлизинга, Ренессанс Страхование ( про них будет отдельный пост), Промомед.

Встретились, пообщались с блогерами.

🍎Очень странная презентация была у Мосбиржи, вроде и цифры хорошие, но на многие вопросы они не готовы отвечать. Особенно все то, что касается санкций. Интересная позиция.
— Если ключевая ставка увеличится на 2 процента, что изменится? Выручка вырастет).
— Фин услуги хорошо растут, в 2,5 раза по выручке за год.
Куда можно будет инвестировать во внешнем контуре? Смотрят везде. Ищут варианты. Пока без конкретики.
Отмена торгов юанем может повлиять на 5 процентов выручки биржи. $MOEX

🍎Positive technologies. Растет количество кибер атак, от этого компания становится более востребованной. Видимо и прибыль в этом году будет выше, чем в 2023 г. Планируют провести обратный выкуп акций.
$POSI

💡Astra. В планах попасть в индекс. Выше ликвидность, потенциально акции должны стать дороже. Выручка показала рост +43% г/г за 1-й квартал. $ASTR

( Читать дальше )

💡Совкомбанк. Информация с конференции Смартлаб.
Сергей Хотимский.

— Будем жить при высокой ставке долго. 1-1,5 года. Прогноз — 18 процентов на конец года. Снижение будет в следующем году. Высокая ставка не помогает банку.
— Нужно внимательно относиться к долговой нагрузке.
— Верит в долгосрочные инвестиции).
— Не жадничайте, не стремитесь заработать всё и сразу.
— Среднегодовые темпы роста банка +40%.
— Доля рынка только 2 процента. Будут расти ещё пару лет точно.
— Заработали 10 млрд на слиянии с Хоум банком.
— В планах увеличить free float до 10 процентов.
— Лизинговый портфель. +84 процента за год. Портфель без вагонов и это хорошо. Ликвидность выше. Есть возможность для роста.
— Халва — отличный продукт. Но на ней сложно зарабатывать при высокой ставке.

@pensioner30




( Читать дальше )

​💡 Индекс Мосбиржи скакал от -2% до +3.5% за один день. В итоге -3.2% за неделю. Закрепились выше отметки 3100 пунктов.
Сейчас на рынок акций давит укрепление рубля, снижение рынка облигаций, повышение налогов для компаний. Повышение налогов по мнению некоторых аналитиков ни на что не влияет, но тому же Сберу это может стоить около 100 млрд в год.

Дивидендные выплаты будут поддерживать котировки в июне — июле. Правда боковик уже затянулся.

ЦБ принял решительные меры для ослабления рубля. Обязательную продажу валютной выручки решили снизить с 80 до 60 процентов.

Доходности ОФЗ с дюрацией более 1 года обновили максимум и достигли доходности около 16%, индекс гособлигаций RGBI упал до 105 пунктов.

Санкции против Мосбиржи ставят под угрозу планы по обмену заблокированными активами. Но Инвестпалата считает, что всё будет хорошо).

Собрание акционеров Татнефти, на котором должны были принять решение по выплатам, не состоялось из-за отсутствия кворума.

«Мать и дитя» вернулась на биржу после «переезда» в РФ и сразу выросла на 27%.

( Читать дальше )