В июле завершается дивидендный сезон, будет 35 дивидендных отсечек, причем почти все в первой половине месяца. Дивидендная доходность некоторых акций более 10%. Выделил 10 наиболее популярных компаний с самыми высокими дивидендами.

1. Евротранс
Величина дивидендов: 16,72 ₽ (10,2%) и 2,5 ₽ (1,5%)
Стоимость акции: 163,35 ₽
Последний день покупки: 8 июля

2. Роснефть
Величина дивиденда: 29,01 ₽ (5,1%)
Стоимость акции: 561,3 ₽
Последний день покупки: 8 июля

3.НМТП
Величина дивиденда: 0,772 ₽ (8%)
Стоимость акции: 9,66 ₽
Последний день покупки: 9 июля

4. Сбербанк
Величина дивиденда: 33,3 ₽ (10,24%)
Стоимость акции: 325 ₽ (ао), 325,1 ₽ (ап)
Последний день покупки: 10 июля

5. Фосагро
Величина дивиденда: 309 ₽ (5%)
Стоимость акции: 5923
Последний день покупки: 10 июля

6. Башнефть-ап
Величина дивиденда: 249,69 ₽ (12,9%)
Стоимость акции: 1940 ₽
Последний день покупки: 11 июля

7. Магнит
Величина дивиденда: 412,13 ₽ (6,4%)
Стоимость акции: 6455 ₽
Последний день покупки: 12 июля

8. МТС
Величина дивиденда: 35 ₽ (12%)

( Читать дальше )

Посмотрел как изменились ставки по накопительным счетам за месяц. Почти все банки увеличили процентные ставки по приветственным надбавкам: Газпромбанк увеличил ставку до 19% на первые 2 месяца, Альфа банк с 16 до 18% на первые 2 месяца, Россельхозбанк увеличил ставки в зависимости от трат по карте, ВТБ с 16 до 18% на первые 3 месяца, МТС-банк увеличил приветственную надбавку с 16 до 17%.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1. Газпромбанк накопительный счет 19% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета на сумму от 100 ₽. Потом и иначе базовая ставка 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке.

2. Альфа-банк накопительный Альфа-счет 18% годовых первые 2 месяца, далее 11% при покупках по карте от 20 тыс.р., без покупок 4%. Или с начислением на ежедневный остаток 10% при покупках от 20 тыс.₽, 11% при покупках от 100 тыс.₽.

( Читать дальше )

Посмотрел состав облигационной части портфеля и изменения с момента предыдущей публикации.

Ключевые моменты:
— Доля облигаций сейчас 45%, акций 53%.
— Облигаций 48 выпусков.
— Погасился выпуск Джи-групп 2Р2, вместо него добавил Джи-групп 2Р4.
— Доля флоатеров с мая увеличилась (добавил выпуски АФ банк и АФК система 1Р30).

По состоянию на 03.07.2024 всего:

• облигаций с постоянным купоном 72% (выделены синим цветом на диаграмме): СТМ1Р4, ТелХолБ2-6, Евротранс 1Р1, Камаз БП11, ИЭК Холдинг 1Р2, ЛСР 001Р-09, Селектел 1Р4R, ТГК-14 1Р1 и другие;
• облигации с плавающим купоном — флоатеры 24% (оранжевый цвет): Газпромнефть 003Р-11R, АФК система 1Р-26, АФ банк 1Р12, Джи-групп 2Р4, АФК система 1Р30, Норникель Б1Р7 и другие;
• валютные 3% (зеленый цвет);
• длинные ОФЗ 26241 и ОФЗ 26244 2%.

( Читать дальше )

При покупке облигаций с постоянным купоном обращают внимание на эффективную доходность к погашению, но ещё нужно смотреть на величину купона. Сейчас в условиях высокой ключевой ставки есть возможность зафиксировать доход по облигациям с постоянным купоном. Но нужно учитывать, что ключевую ставку могут повысить. Есть выпуски, у которых купон 16% и выше и, соответственно, выше дюрация. Посмотрим на такие облигации (есть и более доходные, но риски там соответствующие). Доходность указана без учета налога с учётом реинвестирования купонов.

1. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 96,98%
Доходность к погашению: 20,2% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026

2. Брусника 2Р2
Строительная компания, основана в 2004 г.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A107UU5
Стоимость облигации: 96,8%
Доходность к погашению: 21% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные

( Читать дальше )

Компания ВсеИнструменты.ру, онлайн-гипермаркет товаров для дома, дачи, строительства и ремонта (так называемый DIY-рынок, «do it yourself» — сделай сам), в настоящее время проводит сбор заявок на участие в первичном размещении своих акций (IPO).

Компания продает товары во всей стране (более 300 городов присутствия), работает в основном в сегменте В2В (63% выручки), B2C (37% выручки). Посмотрим подробнее параметры выпуска и целесообразность участия в IPO.

Ценная бумага: акции ВсеИнструменты.ру, тикер VSEH (первый уровень листинга)
Ценовой диапазон: 200...210 ₽ на одну акцию. В первые часы после открытия книга заявок была переподписана по верхней границе.
Объем размещения: 60 млн. акций. 12% от общего числа акций продает акционер по схеме cash-out, т.е. вырученные средства получит владелец, а не компания. Капитализация компании: от 100 до 105 млдр. ₽
Прием заявок: до 4 июля
Старт торгов: 5 июля

Финансовые показатели компании и ее особенности:
— более 1000 пунктов выдачи;
— 319 городов присутствия;

( Читать дальше )

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу что было интересного за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло уже 1,5 года.

Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один. Биржевой счет: было 621746 ₽, стало 653840 ₽ (+0,32% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).

Выплаты дивидендов и купонов

• Получено дивидендов: 3860 ₽.
• Получено купонов: 2312 ₽.

Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Транснефти, Северстали, Газпром нефти, Норникеля, Татнефти, Новабев, Роснефти, Новатэка, облигации А101 1Р1, СТМ 1Р4, облигации с плавающим купоном АФК система 1Р30 и Джи-групп 2Р4. Участвовал в размещении облигаций АФ банк 1Р12.

На сколько изменились индексы и активы?
Индекс Мосбиржи скорректировался в июне с 3217 до 3154 пунктов(-2%). Основными причинами снижения являются: вероятное повышение ключевой ставки в июле (и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью) и налоговая реформа. Ещё и добавились санкции на Мосбиржу.

( Читать дальше )

Две компании собираются на IPO, Диасофт и ВТБ представили финансовые показатели, ЮГК провела SPO, инфляция ускоряется, утвержденные дивиденды и новые размещения облигаций: об этом и многом другом читайте в обзоре главных событий за неделю.

Индекс Мосбиржи, дивиденды
Индекс Мосбиржи на этой неделе подрос с 3114 до 3154 пунктов. В июле будут дивидендные отсечки у 40 компаний. Ждем дивиденды.

Утвердили дивиденды следующие компании: Роснефть, Башнефть, Магнит, Сургутнефтегаз, Газпромнефть, Инарктика, Татнефть, Совкомбанк, МТС.

IPO, SPO
ПАО «ВИ.ру», холдинговая структура ритейлера «ВсеИнструменты.Ру», анонсировало планы проведения IPO на Московской бирже. Сбор заявок уже начался и продлится до 4 июля, диапазон цены 200...210 р. на одну акцию.

Промомед — еще один дебютант рынка акций. Фармкомпания желает выйти на IPO уже в июле.

Южуралзолото группа компаний" (ЮГК) в ходе SPO привлекла 8 млрд рублей и увеличила free float с 6% до 10,1%. Цена SPO составила 0,81 рубля за акцию.

Облигации, новые выпуски

( Читать дальше )

Лизинговая компания Европлан — крупнейшая негосударственная автотранспортная лизинговая компания, которая оказывает полный комплекс услуг, связанных с приобретением и эксплуатацией легкового, грузового, коммерческого транспорта, а также спецтехники. Единственным владельцем и акционером компании является инвестиционный холдинг SFI (ПАО «ЭсЭфАй»).

4 июля Европлан планирует провести сбор заявок на облигации с переменным купоном на срок 3 года с амортизацией. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска.

Выпуск: Европлан 1Р7
Рейтинг: ruАА от Эксперт РА
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 5 млрд. ₽
Старт приема заявок: 4 июля
Дата размещения: 9 июля
Дата погашения: 20 июля 2027
Тип купона и доходность: переменный, сумма доходов за каждый день купонного периода, исходя из значения ключевая ставка + спред не выше 210 б.п. (2,1%) Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: да, по 25% от номинала будет погашено в даты выплаты 27-го, 30-го, 33-го и 36-го купонов
Оферта: нет

Финансовые показатели компании и ее особенности

( Читать дальше )

Вчера Минфин впервые с конца мая провело аукцион по размещению длинных ОФЗ 26244 с фиксированным купоном. Доходность по данному выпуску с датой погашения 15 марта 2034 года составила 15,34%.
Растут и доходности корпоративных облигаций. На какие параметры обращать внимание при покупке? Рассмотрим ниже.

1. Эффективная доходность к погашению (Yield to Maturity, YTM) — доходность, которую получит покупатель облигации, если он приобретет ее сегодня по рыночной цене и будет держать до полного погашения, то есть получит все денежные выплаты по купонам и итоговую выплату номинальной стоимости облигации. При расчете эффективной доходности к погашению учитываются все доходы по облигации до момента её погашения: оставшиеся выплаты купонов и накопленный купонный доход, разница между текущей ценой облигации и ценой погашения (номиналом), плюс ещё процентный доход от реинвестирования купонов.

2. Купонная доходность — показывает отношение суммы выплачиваемых купонов к номинальной стоимости облигации.

3.

( Читать дальше )

Вместе с растущими ставками по вкладам растут и доходности облигаций с постоянным купоном. Рассчитывать на сильное снижение ключевой ставки в этом году не приходится, хотя все может быть. Поэтому кроме облигаций-флоатеров смотрю в сторону облигаций с ежемесячным начислением купонов. Выбрал самые интересные варианты. Доходность указана до вычета налогов с учётом реинвестирования купонов. Если покупать на ИИС, то доходность будет выше.

1. Брусника 2Р02
Строительная компания, основана в 2004 г.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A107UU5
Стоимость облигации: 96,31%
Доходность к погашению: 21,5% (купоны 16,25%)
Амортизация: нет
Дата погашения: 28.03.2027 (оферта опцион колл 16.09.2025)

2. Балтийский лизинг БП8
Лизинговая компания, в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт, а также строительная и дорожно-строительная техника.
Рейтинг: ruAА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106ЕM8
Стоимость облигации: 91,36%
Доходность к погашению: 22,7% (купоны 10,7%)
Амортизация: нет
Дата погашения: 31.05.2033 (оферта 12.06.2025)

( Читать дальше )