​​Итоги инвестирования за июль 2024

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 7 месяцев.

На сколько изменились активы, дивиденды и купоны

• В июле суммарный биржевой счёт уменьшился на 2,42% без учёта пополнения.
• Получено дивидендов: 11775 ₽.
• Получено купонов: 3449 ₽.
• Из плановых выплат не успели начислить дивиденды Транснефти, поэтому сумма начислений получилась меньше запланированной.

Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Позитив, Сбербанка, Лукойла, Татнефти, Россети Центр, Транснефти, НЛМК, Роснефти, Новабев, Яндекс. Участвовал в размещении облигаций ВТБ-лизинг 1Р1, Позитив 1Р1, Миррико, Аэрофьюэлз 2Р3.

На сколько изменились индексы и активы

• Индекс Мосбиржи скорректировался в июле с 3154 до 2942 пунктов(-6,7%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью. 

• Индекс гособлигаций RGBITR тоже снизился 571 -> 562 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16%. Короткие 16,9%.
• Вместе с индексом Мосбиржи в июле активы скорректировались на 2,42% без учёта пополнения.
• Акций сейчас 51,8%, облигаций 46,6%, ₽ 0,2%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%). Актуальный состав акционной части выложу завтра, облигации тут.
• Доходность XIRR составляет 21,8%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).

Что ещё интересного?

• Посмотрел новые выпуски облигаций Позитив 1Р1, Элемент лизинг 1Р9, ВЭБ 2Р41, Черкизово 1Р7, Россети 1Р13R, Ростелеком 1Р9R.
• Посмотрел бумажную и дивидендную доходность акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи: часть 1 и часть 2.
• Сделал новые подборки:
  — облигации с постоянным купоном 16% и выше;
  — облигации с погашением до 31 декабря 2025 и доходностью выше 20%
  — облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
  — процентные ставки по накопительным счетам; — процентные ставки по вкладам.

На август план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.