🚀 Привет, инвесторы!

Сегодня я хочу поговорить о финансовой подушке безопасности.

 

Эта тема особенно важна в наше непростое время, когда рынки похожи на американские горки, а стабильность кажется редкостью.🤔

 

Финансовая подушка — это сумма, которую вы откладываете «на черный день». Это ваша финансовая защита от непредвиденных обстоятельств, таких как потеря работы, крупные непредвиденные расходы или экономические кризисы. Смысл прост: иметь достаточно средств, чтобы чувствовать себя уверенно, даже если вдруг что-то пойдёт не так.

 

Зачем нужна финансовая подушка?

• Наличие финансовой подушки снижает стресс и беспокойство, ведь вы знаете, что сможете справиться с финансовыми ударами.
• С ней вы можете позволить себе рискнуть, например, сменить работу или инвестировать в новые проекты.
• Вы не будете зависеть от кредитов и займов в случае необходимости. Вам не придётся продавать активы, если вам понадобятся средства.

Какая должна быть подушка?

Чем больше подушка тем меньше риск. Если у вас есть достаточная финансовая подушка, вы можете позволить себе более агрессивные инвестиции. Но если подушка меньше, стоит ориентироваться на более надёжные и консервативные вложения.

( Читать дальше )

EBITDA – это аббревиатура, которая расшифровывается как Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization, что на русский можно перевести как «прибыль до вычета процентов, налогов, амортизации и износа». Это финансовый показатель, который помогает оценить эффективность бизнеса без учета финансовых, налоговых и амортизационных факторов.

Данный показатель очень важен и очень любим компаниями без прибыли, например Озон в последнем отчёте этот показатель вывел на самое видное и главное место, чтобы показать, что хоть и не приносит прибыли, его основная деятельность приносит доход, но из-за бурного развития всё уходит на выплату займов и амортизации основных средств (машины, склады, сервера). Также Яндекс очень любит этот показатель, так как деятельность многих его сервисов, например Маркета до сих пор убыточна, но EBITDA положительная, что указывает на то, что однажды и этот сервис будет генератором прибыли (кхм-кхм теоретически ).

Давайте разберемся, почему EBITDA является таким важным инструментом в мире инвестирования и финансового анализа. 

( Читать дальше )

Привет, инвесторы🚀
Сегодня хочу сделать обзор своего портфеля, раскрыть его состав и рассказать почему так получилось, ну и заодно немного о себе.

Мне 30 лет, работаю в ИТ по разработке для банковской сферы. На сегодня мои активы это ~1,5 млн на брокерском счёте и квартира для сдачи с рыночной стоимостью около 2,5 млн. Есть статус квалифицированного инвестора, который я получил благодаря экономическому образованию, а не набиванию объёма сделок.

Честно говоря, от квартиры я сейчас пытаюсь избавиться, потому что последние два года, я едва ли выхожу в плюс по итогам этой аренды. Квартира находится на окраинах города миллионника в состоянии «бабушкин ремонт», соответственно арендаторы, это либо молодые парни, либо пары с детьми без собственного жилья, в целом не самые платёжеспособные категории + мне персонально не везёт, последние арендаторы сломали по пьяни стиралку и разрисовали обои, а предпоследние скомуниздили микроволновку и сильно засрали квартиру.

Но время для продажи не самое удачное, как вы знаете, благодаря высоким ставкам вторичка скорее мертва, чем жива, плюс не самая ликвидная квартира. И вот решено на время продажи попробовать сдать ещё раз. Аренду беру 12000 + коммунальные услуги, в целом получается около 5% прибыли в год, не считая удорожание квартиры.

( Читать дальше )

Привет, инвесторы!🚀 Сегодня мы поговорим о вечном вопросе: стоит ли играть на коротких дистанциях или же лучше всё-таки настроиться на долгий путь в мире инвестиций? Давайте разбираться! 😊

 

Спекуляции: азарт и тактика📈📉📈📉

 

— Высокая прибыль: при должном умении и удаче ваша прибыль будет выше и быстрее, чем при долгосрочном инвестировании.

— Азарт: для многих спекулянтов это ещё и увлекательное занятие, похожее на игру. Это придаёт инвестированию дополнительную мотивацию и интерес.

— Высокие риски: шансы потерять деньги так же велики, как и заработать.

— Эмоциональное давление: нужны железные нервы, чтобы выдержать колебания рынка.

— Вы работаете с рисковыми активами, которые ходят вверх-вниз на десятки процентов в неделю в любой момент сильное движение этих активов, может принести высокую прибыль или огромный убыток.

 

Спекуляции подойдут вам, если у вас есть много времени и вы готовы тратить его на инвестирование, на анализ рынка, на анализ графиков. Если у вас крепкие нервы и здоровье, если вы обладаете достаточными знаниями и опытом.

( Читать дальше )

Привет инвесторы! 🚀

Завтра, 6 декабря, в 10:00 начнётся презентация новой стратегии сбербанка на 2024-2026 год. На которой расскажут о новой дивидендной политике, бизнес стратегии на следующие три года, технологической трансформации и финансовых планах.

Чего лично я ожидаю от этой презентации?

Начнём с самого интересного — дивиденды. Герман Греф уже ранее говорил, что существенных изменений не будет. Я читаю посты в пульсе и почему-то вижу как некоторые размышляют о +10% дивидендов, как о несущественном изменении. Нет😊 Забудьте. Размер останется каким и был — 50% от прибыли. Возможно поправят сроки, с мая на март\апрель, не более того. Напомню, что банк получит примерно 1,5 трлн прибыли за год, что равняется ~33 рублям дивидендов на акцию, или 12% к текущей цене.

 

Некоторые в качестве аргумента указывают на слова чиновника про ожидания повышенных дивидендов от банковского сектора, как намёк на увеличение % выплат, но нет, позвольте развеять ваши надежды, чиновник имел в виду, что прибыль за 2023 год существенно выше прибыли 2022. Соответственно 50% от 2 триллионов, больше чем 50% от 500 миллиардов. Вот и вся математика.

( Читать дальше )

На днях Россия и Саудовская Аравия согласовали сокращение добычи нефти на 2,2 млн баррелей нефти в сутки, главной целью было удержание падавших последнее время цен на энергоносители. Однако данное заявление не оказало никакого эффекта на рынок, стоимость бочки сократилась с 82$ до 79,5$.

 

В чём причины и чего ожидать инвесторам российских нефтяных компаний?

• 🔍 Ситуация усложняется из-за рекордно высокого уровня добычи за пределами ОПЕК+, особенно в США. США сейчас являются лидерами мировой добычи нефти, они производят на 20% больше чем Россия или Саудовская Аравия, однако вся эта нефть не может покрыть даже их потребности.

• 🛢️ Саудовская Аравия, ключевой игрок в ОПЕК, смогла убедить членов разделить нагрузку по сокращению добычи. Однако это сокращение добровольное и может быть нарушено любой страной без последствий, отсутствие формального соглашения вызывает вопросы о единстве группы и их способности балансировать рынок.

• 💹 Трейдеры разочарованы краткосрочным характером сокращений и боятся увеличения добычи в первом квартале 2024 года.

( Читать дальше )

 Привет, инвесторы! 🚀Сегодня поговорим о том, почему многие из нас боятся покупать акции, которые упали в цене на десятки процентов. Каждый из нас сидит и думает «Вот бы взять Сбербанк по цене -20% от текущей», но если это случается, 99% из нас ничего не покупают, почему?🤔

 Психология страха перед падением 🧠

• Человеческий мозг устроен так, что потеря денег вызывает более сильные эмоции, чем радость от выигрыша. Это основная причина, почему инвесторы опасаются входить в акции, которые уже потеряли значительную часть стоимости. «А вдруг упадут еще?» — думает инвестор.
• Эффект прогрессии: Если акция падает, многие думают, что она будет падать и дальше. Это непросто отголоски прошлого, но и страх перед неизвестным будущим. «Лучше подожду, пока она перестанет падать,» — рассуждает инвестор, но зачастую лишь упускает отличную возможность.
• Следование толпе: Инвесторы часто смотрят на других. Если все продают, кажется, что и они должны продавать, ведь не может большинство ошибаться? Это приводит к тому, что инвесторы боятся идти против толпы и покупать акции, когда все их продают.

( Читать дальше )

Приведу самые значимые показатели по сравнению с прошлым годом:

• Индекс выпуска товаров +5,1%
• Выручка организаций +7,3%
• Прибыль организаций +24,3%❗️
• Промышленное производство +3,5%
• Добыча ископаемых -1,1%
• Индекс предпринимательской уверенности 7/10 (лучший показатель за 3 года)
• В октябре зарегистрировано 22,6 тысяч организаций, ликвидировано 48,9 тысяч
• Инвестиции за 10 месяцев составили 390 трлн рублей (10 годовых бюджетов России❗️)
• Заработная плата номинальная +13,2%
• реальная +7,4%

Проанализировав статистику сделал следующие выводы, очень много разнонаправленных показателей, но всё таки больше положительных. Российская экономика точно прошла шоковое состояние 2022 года, при этом мы не видим инфернальных значений по инфляции (выше 15%). 💪

Прибыль организаций поставила рекорд за последние 20 лет (а прибыль это дивиденды не забываем🤑, один только сбербанк постарался и выдаст почти 1,5 трлн за этот год).

Зарплаты растут выше инфляции, что означает повышенный спрос на товары и услуги — стимул для дальнейшего роста выручки и прибыли. Индекс уверенности предпринимателей тоже бьёт рекорды, это говорит о том, что они видят стимулы и источники роста.📈

( Читать дальше )

Привет, инвесторы! Сегодня мы поговорим об одном из самых популярных инструментов на рынке – Индивидуальном инвестиционном счете (ИИС). С 2024 года в этой сфере произойдут значительные изменения, и я здесь, чтобы помочь вам разобраться в главных отличиях на текущий момент. Поехали! 

( Читать дальше )

Привет, инвесторы! 

Сегодня мы поговорим о том, как составить свой первый инвестиционный портфель. 

( Читать дальше )