Торговые операции являются частью человеческой деятельности на протяжении многих веков. Основная идея «приобрести за меньшее, продать за большее» всегда была актуальна.

Что такое трейдинг

Со временем торговля приобрела организованный вид в форме биржи, представляющей множество активов для сделок. Это поле деятельности получило название трейдинг.

Трейдерыи инвесторы. Трейдеры занимаются краткосрочной покупкой и продажей активов, в то время как инвесторы ориентированы на долгосрочное вложение средств. Отличие между ними заключается в сроках и целях владения активами.

Стратегии заработка. Существуют различные подходы к трейдингу, включая дневные сделки, свинг-трейдинг и позиционную торговлю, каждая из которых имеет свои риски и возможности. Выбор стратегии зависит от целей, опыта и уровня риска, с которым готов смириться трейдер.

Трейдеры, имеющие специальное разрешение от биржи, могут проводить торги напрямую, что позволяет им избегать дополнительных издержек на услуги брокера. В таком случае они платят только биржевую комиссию.

Инвестирование в облигации означает, что владелец данного финансового инструмента периодически получает доход. Размер этого дохода может быть как фиксированным, так и изменчивым. По окончании срока инвестиции первоначальный объем вложенных средств возвращается инвестору. Доходность облигации, которая обычно выплачивается в виде купонов, устанавливается заранее и не меняется до погашения облигации или ее продажи.

В России крупные государственные инициативы, а также частные предприятия, часто привлекают средства через выпуск акций или облигаций. Например, строительство платной дороги на участке Москва-Минск было профинансировано благодаря облигациям на 35,3 млрд рублей, выпущенным в 2010 году компанией «Главная дорога» с периодом обращения в 18 лет.

Частный сектор также использует этот механизм: «Уралкалий» в 2020 году привлек 30 млрд рублей, выпустив облигации с пятилетним сроком для инвестиций в основные направления своего бизнеса.

Обычно владельцы облигаций получают прибыль через купонные выплаты, которые производятся периодически до истечения срока облигации. В случае продажи этих ценных бумаг на вторичном рынке, актуальная стоимость облигаций определяется с учетом накопленного купонного дохода (НКД).

Этот параметр представляет собой сумму процентов, которая была начислена на облигацию с момента последней выплаты купона и до текущей даты продажи. Таким образом, НКД компенсирует продавцу упущенный доход, который он мог бы получить, оставив бумагу до следующего купонного периода.

Что такое НКД в облигациях

НКД — это доля купона, которая причитается продавцу облигации за время, когда он был её владельцем. Эта сумма рассчитывается за период с последней выплаты купона до момента продажи.

Роль НКД при торговле облигациями

При передаче облигации новому владельцу, продавец получает оплату за накопленный доход. Это компенсирует ему доход, который он не получит из-за продажи до даты выплаты купона. Новый держатель, в свою очередь, возместит эту сумму при получении полного купона от эмитента. Таким образом, НКД обеспечивает справедливую компенсацию дохода при купле-продаже облигаций.

За последние годы в России наблюдается стабильное увеличение количества граждан, вкладывающих средства в акции и другие ценные бумаги. Согласно отчетности Банка России, к лету 2024 года число россиян, занимающихся индивидуальным инвестированием, достигло отметки в 32,4 миллиона человек.

Это составляет приблизительно 43% от числа людей, активно участвующих в экономике страны. Общая величина средств, которые инвесторы разместили через брокерские компании, равняется 9,4 триллиона рублей. В свою очередь, средний объем портфеля инвестора составляет 2 миллиона рублей.

Несмотря на небольшое сокращение активности инвесторов в последнее время, как отмечает Центральный Банк, интерес к покупке акций, особенно во время первичных публичных предложений, остаётся высоким. Многие инвесторы рассматривают акции как способ получения дохода через дивиденды. Рассмотрим, что делает акции привлекательными для вложений.

Когда компания получает доход и оплачивает налоги, часть заработанного может быть выделена в качестве дохода акционерам. Этот доход, известный как дивиденд, зависит от количества акций, которыми владеет инвестор. Определение суммы и порядка дивидендных выплат лежит на плечах совета директоров. Они руководствуются текущим финансовым состоянием предприятия и стратегией распределения заработанных средств.

Ежегодно акционеры собираются для определения ключевых аспектов по выплате дивидендов. Это включает в себя объем, временные рамки и определение даты, когда будет создан список акционеров, имеющих право на дивиденды. Однако утвержденная сумма не может превысить ту, которую предложил совет директоров.

Для понимания будущих выплат акционеры могут ознакомиться с дивидендной политикой компании, которая публикуется на её официальном веб-сайте. Этот документ указывает процент от чистой прибыли, выделяемый на дивиденды, и описывает обстоятельства, которые могут привести к изменению размера выплат.

Вы сталкиваетесь с препятствиями в управлении компанией? Задолженность перед кредиторами растёт, и сроки платежей нарушаются? Ваши конкуренты захватывают рынок, используя низкие цены для привлечения вашей клиентуры? Ваши товары уже не находят того отклика у покупателей, что раньше?

Обеспокоенность сотрудников растёт в связи с уменьшением продаж? Вы исчерпали все возможности для поддержания доходности акций? Нельзя забывать о рисках, связанных с мошенничеством внутри компании.

В современной экономике часто вскрываются инциденты, когда действия крупнейших компаний приводят к серьезным последствиям для экономической системы. Такие ситуации оказывают значимое воздействие как на самих корпораций, так и на инвесторов. Хотя история знает множество случаев финансовых манипуляций, даже до эпохи Чарльза Понци, который стал прародителем знаменитой мошеннической схемы в 1920-х годах, нас волнуют финансовые манипуляции, начиная с 1980-х годов.

Инвесторы предпочитают различные подходы к управлению своими средствами. Некоторые предпочитают активную игру на финансовых рынках, не боясь рисковать в погоне за высокими прибылями и пытаясь опередить общее движение рынка.

Другие же придерживаются более консервативного пути, формируя уравновешенный инвестиционный портфель. Они предпочитают регулярно приобретать проверенные активы, тем самым, медленно, но верно наращивая свои инвестиции в соответствии с динамикой рынка.

Исследования S&P Dow Jones Indices ежегодно демонстрируют, что большинство активных инвестиционных фондов не превосходят рыночные показатели. В США, к примеру, только около 10% таких фондов удалось преодолеть показатели S&P 500 за десятилетний период.

В краткосрочной перспективе, за год, ситуация выглядит лучше: примерно 24% фондов вышли вперед. В Европе ситуация еще более сложная, где за десять лет успех достигли всего 8% фондов, а за год — 15,6%.

С ростом финансовых платформ появляются новейшие методы ведения инвестиционной деятельности. Они предлагают уникальные преимущества, однако многие из них остаются невостребованными среди индивидуальных инвесторов из-за их сложности.

К примеру, мало кто знаком с методом количественного анализа в трейдинге. Этот подход способен решать ключевые задачи, минимизировать риски и позволяет проводить обширные операции на рынке в кратчайшие сроки.

Для этого необходимо создать и регулярно обновлять эффективное программное обеспечение. Система работает в полностью автоматизированном режиме, освобождая трейдера от постоянного вмешательства в процесс.

Автоматизированная торговля на финансовых рынках

Автоматизированная торговля — это использование специализированного программного обеспечения для выполнения сделок на финансовых рынках без прямого участия трейдера.

Программы основываются на сложных математических моделях и статистическом анализе для определения оптимальных моментов покупки или продажи активов. Такой подход позволяет избежать необходимости в ручном анализе рынка и ускоряет процесс торговли, делая его более эффективным.

Эта система представляет собой инновационный механизм, который позволит инвесторам осуществлять операции с акциями и другими финансовыми инструментами в кратчайшие сроки. Это значительно упростит инвестиционный процесс и повысит эффективность торгов.

Благодаря Системе Быстрых Переводов (СБП), даже без опыта в инвестициях, можно легко перенаправлять активы между брокерами. Этот процесс теперь исключительно удобен и быстр — пара кликов, и ваши акции уже в пути, доставка займет всего несколько часов. Ранее такая операция требовала долгого ожидания, до нескольких дней, и оформления множества бумажных формальностей.

Инвестиционный портал представляет обновлённую функцию перевода средств. Теперь владельцы активов могут совершать операции перевода ценных бумаг через веб-интерфейс брокера или личный аккаунт с упрощённой процедурой.

Процесс передачи активов

Для трансфера акций и других ценных бумаг требуется выбрать лицензированного оператора и указать детали активов. Последующий этап — подтверждение транзакции с помощью кнопки активации. Система самостоятельно сформирует все необходимые документы.

Техника, известная как уровни Мюррея, была разработана на базе идей Ганна, чьи прогнозы движения цен на финансовых рынках отличались удивительной точностью. Этот подход позволяет аналитикам выявлять ключевые зоны поддержки и сопротивления на графиках, а также предсказывать потенциальное направление рыночного тренда на определенный временной интервал.

Томас Мюррей стал разработчиком уникальной торговой системы, в которой он адаптировал и упростил традиционные методы анализа, изначально предложенные Ганном.

В то время, когда еще не было компьютеров, все необходимые расчеты выполнялись вручную. Эта система оказалась эффективным инструментом для выявления ключевых ценовых уровней. И по сей день трейдеры сочетают ее с классическими методиками анализа рынка в своей работе.

Уровни Мюррея  в трейдинге

Трейдеры пользуются восьмью ступенями Мюррея для анализа рыночных тенденций, четыре из которых являются ключевыми, а четыре остальные служат в качестве дополнительных инструментов.