СБЕР ИЛИ КРУЖКА КОФЕ
Изменилась лотность СБЕРа, теперь его можно покупать по одной акции.

❗ В целом, до этого можно было брать неполные лоты и для многих ничего не изменилось.

💡 Но мне нравится такой подход, когда лучшую бумагу на рынке можно брать на сдачу от инвестиций.

Каждый раз при покупках ломал голову, куда деть остатки в 300-400 рублей и добирал всегда Русагро, теперь буду брать СБЕР. 👍

Ну да, есть у меня пунктик в голове, что все деньги должны работать — все до копейки😉

Ещë сразу вспомнились мотивационные посты про отказ от стаканчика кофе, чтобы неприлично разбогатеть. )))

❗Такую философию не разделяю, ведь если отказывать себе во всëм, то смысла зарабатывать деньги не будет — перегорите.

Если же вы берëте кофе каждое утро (как любят считать в таких постах), то вы должны зарабатывать достаточно много и тогда эффекта для вас не будет от таких инвестиций по 300 рублей.

Теперь когда захочется взять кофе в стаканчике, задавайте себе вопрос: кофе или акция СБЕРа? )))

( Читать дальше )

МОЙ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
(Краткий обзор состояния портфеля. Актуально на 01.08.2025г.)



Стоимость: 1 519 К (в начале года 1361К + 157К (пополнение).
  Акции, облигации, резерв: 73.4%/26.6%/0%
  💼 Прибыль +0% без учëта дивидендов (Индекс -5.3%);

Тенденция:  Деньги идут на рынок облигаций из-за снижения ключевой ставки, и любая новость на рынке акций устраивает серьëзные волнения.

Если у вас есть достаточно опыта и нервов, можно поиграться с этим в погоне за доходностью.

❗ Дивидендные гэпы очень быстро закрылись, что подтверждает дешевизну рынка акций, а значит нужно быть в акциях, когда деньги пойдут на этот рынок.

Сегодня словил несколько инсайтов, слушая умные подкасты по инвестициям, пока гулял с коляской 👶🍼.

В один пост это не запихнуть, так что будет целый ряд статей или может вертикальных видео, но это точно того стоит. 👍

    💼Изменения:
     📌 Европлан 3.68% -> 3.11%;

Резкий всплеск в Европлане с 600 до 670 рублей (сократил по 660).
Пока в бизнесе не всë так сладко, есть высокие шансы уйти обратно к 600.

( Читать дальше )

ПРОДОЛЖАЕМ СЛЕДИТЬ ЗА ПОТОКАМИ ДЕНЕГ
И так важно понимать куда идут деньги, чтобы не оказаться в «толпе».

Почти половина крупных банков столкнулась с оттоком вкладов в июне — Ъ со ссылкой на Frank RG
Снижение ставки делает своë дело. Мы видели как сильно раздулись депозиты за последние 2 года.

❗ Теперь когда вклады закрываются, а банки предлагают процент намного меньше чем раньше, часть денег ищет новый вариант для размещения.

Очередной рекорд по притоку средств в фонды облигаций на общую сумму ₽38,6 млрд зафиксирован с 21 по 27 июля — РБК со ссылкой на Эйлер
Пока мы видим переток денег в облигации — это видно и по индексу облигаций RGBI, да и в целом по выпускам: объемы и доходности.

💡 Облигации предлагают всë ещë хорошую доходность на долгосрок, но основные сливки уже сняты — помните об этом, когда будете покупать облигации.

❗ Интересна идея валютных облигаций, они сегодня откатились назад и есть шанс докупить, пока доллар не ушëл в район 95 рублей.

💡Хорошим вариантом на будущее будет так же покупка акций, так как «жор» в облигациях кончится и часть денег начнëт перетекать на рынок акций.

( Читать дальше )

ИДЕЯ ВАЛЮТНЫХ ОБЛИГАЦИЙ НАЧАЛА РЕАЛИЗОВЫВАТЬСЯ
В моих дивидендных идеях на протяжении 3-4 месяцев я писал, что нужно покупать валютные облигации.

💼 Разумеется, свои слова я подтверждал покупками с ЗП, подбирая их каждый месяц.

❗ Теперь процесс запущен, доллар выше 80 рублей и в валютных облигациях пошла переоценка.

Но так как мы не спекулянты, то продолжаем сидеть и наслаждаться переоценкой в рублях и купонами! 👍

Кто заработал вместе со мной, ставим палец вверх. 👍



P. S. Главное не закрывайте позиции, ещë слишком рано!

Ещë больше идей у меня в ТГ-канале t.me/RudCapital

P. S. S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

ЖОР В ОБЛИГАЦИЯХ
Хотел я размусолить тему про Магнит, который разместил облигации аж на 75 млрд. рублей. Похожая история и про Металлоинвест.

Но решил, что достаточно этой новости 👇

Общий объем рыночных размещений облигаций за I полугодие 2025 года вырос до ₽3,1 трлн против ₽1,5 трлн годом ранее — Ъ

У нас начался жор облигаций. Деньги тех, кто готов к риску и кого не устраивает доходность депозитов и фондов денежного рынка начинают скупать облигации.

Длинные ОФЗ, которые я покупал в апреле 2024 года в надежде, что выше ставки в 16% не будет, уже вышли в 0 по телу облигации и приносят 13.8% годовых.

💼 ОФЗ, которые я набирал осенью и зимой уже дают хороший плюс. 👍

Конечно, можно и сейчас фиксировать хорошую доходность, но из-за большого спроса на облигации доходность к погашению ниже, чем могла бы быть.

❗ Нет смысла запрыгивать в уходящий поезд, когда скоро будет следующий.

Когда в облигациях доходности снизятся из-за продолжающегося жора — мы увидим переток денег в акции.

Как правило основной переток в акции будет после того, как пройдëт некоторая часть роста.

( Читать дальше )

АРГУМЕНТЫ В ПОЛЬЗУ СНИЖЕНИЯ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ

Инфляция снижается 👍

Инфляция постепенно замедляется, что позволяет Центральному банку рассмотреть возможность смягчения денежно-кредитной политики.

Согласно последним данным, годовая инфляция составляет 9,4%, что существенно ниже ранее зафиксированных уровней.

Укрепление национальной валюты 😒

Рубль демонстрирует стабильные позиции, что снижает давление на внутренний рынок и делает возможным снижение ставки без риска значительного ускорения инфляции.

Экономика требует стимулов 👍

Рост потребительских расходов и деловой активности замедляется, сигнализируя о возможном охлаждении экономики.

Удерживание ставки на прежнем уровне может привести к чрезмерному ограничению экономического роста, поэтому политика смягчения представляется оправданной.

Геополитические факторы стабилизируются 👍

Хотя санкции и внешние ограничения сохраняются, текущая ситуация относительно спокойна, что уменьшает необходимость сохранения жестких условий кредитно-денежной политики.

( Читать дальше )

БЕРЕЖЛИВОСТЬ ЭТО НАЧАЛО ИНВЕСТИЦИЙ
  Инвестиции начинаются не с активов, которые вы купили подешевле и продали по дороже, а с бережливости.

  Если вы мечтаете вложив 100 000 рублей стать миллионером, то вынужден вас огорчить.

❗  Чтобы у вас был достойный портфель, нужно принести на рынок много-много денег.

   Разумеется, не в моменте, вы просто инвестируете каждый месяц по чуть-чуть и со временем на счету сумма становится внушительной.

    Большинство из нас работают по найму и увеличивать доходы в разы не могут, но на самом деле это и не нужно!

❗ Просто относитесь бережливо к своим деньгами!

  Некоторые вещи можно купить и с рук, главное чтобы это не сказывалось на уровне вашей жизни.

  Когда у меня появился 1 ребёнок я покупал всë в магазинах и брал не только качественные, но иногда и брендовые вещи.

  Со вторым всë иначе. )))  Я уже знал, что пеленальник нам нужен на полгода максимум и взял с рук в хорошем состоянии.

  Коляску взяли в магазине, где продают бу коляски после химчистки и мелкого ремонта.

( Читать дальше )

ОБЛИГАЦИИ СТАЛИ МОДНЫМИ
Везде говорят только об облигациях, даже недавно прошедшая конференция Смартлаб показала, что у частных инвесторов живой отклик вызывают именно облигации.

💡 Разумеется это понятно: у нас начался цикл снижения ключевой ставки и в ближайшей перспективе таких доходностей не будет, многие захотели запрыгнуть в последний вагон.

Из-за того, что «толпа» ломанулась в облигации доходности стали быстро падать.

❗А теперь важная мысль: многие успешные инвесторы заходят до толпы и выходят во время ажиотажа. Уметь видеть такие тенденции — это их суперсила.

❓ Есть ли смысл спешить залетать в облигации, когда это нужно было делать с декабря 2024 по июнь 2025?

Окно возможности существовало полгода, просто в разный момент были свои риски:

📌 мы боялись дальнейшего повышения ключевой ставки;

📌 мы боялись высокой инфляции, которая съест всю реальную доходность;

📌 мы боялись, что начало снижения ставки это профанация и дальше снижать не будут.

Теперь все говорят о снижении ключевой ставки 25 июля и у многих проснулся страх упущенных возможностей — доходность облигации снижается на глазах.

( Читать дальше )

РОСТ ДОБЫЧИ НЕФТИ
В июне 2025 года среднесуточная добыча нефти в России увеличилась на 41 тысячу баррелей и достигла отметки в 9,025 миллиона.
- ТАСС

Увеличение добычи это превосходная новость, хотя с такими ценами на нефть большого эффекта мы не увидим до конца года.

❗Технически мы можем увидеть к осени уже 9.5 млн. б/с, а это уже существенное влияние.

Прибавьте к этому ожидание ослабления рубля и мы сможем увидеть рост котировок нефтяников.

Дивиденды за 2025 год явно будут небольшие, даже при выполнении условий выше это скажется на результатах 4 кв. 2025 и 1 полугодия 2026 года.

💡Так как рынок живëт ожиданиями, то и время добора позиций должно быть заранее.

А вот для Транснефти это абсолютный плюс, так как еë задача это транспортировка.

А значит, чем больше объем транспортировки, тем выше выручка.

Влияние при этом будет в районе +5% к выручке, так что ловить иксы здесь не получится.

❗ Это крепкая пенсионерская бумага для получения дивидендов.

К тому же у вас остаëтся опцион на отмену налога на прибыль в 40%. 👍

( Читать дальше )

КАЖДУЮ НЕДЕЛЮ ДЕНЬГИ НА СЧËТ
Последние 3-4 месяца мы видим уникальную ситуацию, когда кредиты для компаний стали не подъемные и за деньгами они идут на рынок облигаций.

А так как надо ещë найти кому продать свой долг, то компании сделали реверанс в сторону частных инвесторов и сделали ежемесячные купоны — мы это любим!

❗ На облигационном рынке преобладают инстуционалы и физики там имеют посредственное влияние.

При этом компании сделали уклон на частных инвесторов, так как при высокой неопределённости институционалы не готовы были брать их долги.

💡 Ежемесячные купоны для нас с вами это настоящий подарок!

Купив всего 4 облигации, мы можем получать деньги на счëт каждую неделю, а главное, есть из чего выбрать.

Буквально, 2-3 месяца назад можно было зафиксировать ставку в 23-24% годовых.

💼 Собственно, под эти цели я набирал Европлн1р9 — доля 5.35%.

Когда мы вошли в цикл снижения ключевой ставки доходности стали падать и теперь качественную облигацию вы можете взять с доходностью 17-19% годовых.

( Читать дальше )