Блог им. EvgeniyPavlik

Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р

егодня  На нашем рынке торгуется 237 акций (обычных и привилегированных) от 194 российских компаний. Это относительно немного, к примеру, на рынке США торгуется около 4000 акций. Но, больше - не всегда лучше! 

На нашем рынке торгуется 237 акций (обычных и привилегированных) от 194 российских компаний. Это относительно немного, к примеру, на рынке США торгуется около 4000 акций. Но, больше — не всегда лучше! И из 237 бумаг можно собрать хорошо диверсифицированный портфель, этим мы и займёмся в данной статье. Особенно актуальна эта информация будет для новичков.

Диверсификация по секторам экономики

Есть разные способы диверсифицировать свои инвестиции, я считаю, что диверсификация по секторам экономики является наиболее предпочтительной.

На нашем рынке можно выделить 10 секторов:

  • Нефть и газ
  • Финансы
  • Металлургия
  • ИТ
  • Потребительский сектор
  • Телекоммуникации
  • Химия и нефтехимия
  • Электроэнергетика
  • Строительство
  • Транспорт

Возьмём из каждого сектора по 1 самой лучшей, перспективной и прибыльной акции и составим инвестиционный портфель.

Нефть и газ

   На нашем рынке торгуется 237 акций (обычных и привилегированных) от 194 российских компаний. Это относительно немного, к примеру, на рынке США торгуется около 4000 акций. Но, больше - не всегда лучше!-2 

Я выбираю тут одного из самых лучших дивидендных эмитентов и добытчиков нефти — это ЛУКОЙЛ.

Финансы

  Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р 

Здесь, несомненно, выбираю СБЕР.

Металлургия

  Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р 

Здесь выбор сложный, компаний много, но нам нужны только самые перспективные. Я остановлюсь на Северстали.

Информационные технологии

  Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р 

Тут я бы выбрал Яндекс.

Потребительский сектор

  Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р 

Очевидный выбор для меня — это Магнит.

Телекоммуникации

  Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р 

Выбор небольшой, основных конкурентов тут двое, я беру МТС с его развитой экосистемой и хорошими дивидендами.

Химия и нефтехимия

  Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р 

ФосАгро - лидер сектора, поэтому выбираем его.

Электроэнергетика

  Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р 

Для меня наиболее привлекательная как в плане роста котировок, так и дивидендов — это Ленэнерго.

Строительство

  Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р 

Сложный выбор, но лидером в последнее время в секторе по объёму строительства стала компания Самолёт, выбираю её.

Транспорт

  Идеально диверсифицированный портфель акций РФ по секторам стоимостью менее 40 000р 

Для меня тут все просто — выбираю Совкомфлот.

Итак, из каждого сектора мы выбрали по одной самой качественной акции для долгосрочного владения. У нас получился такой список:

  1. ЛУКОЙЛ
  2. СБЕР
  3. Северсталь
  4. Яндекс
  5. Магнит
  6. МТС
  7. ФосАгро
  8. Ленэнерго
  9. Самолёт
  10. Совкомфлот

Заключение

10 этих бумаг позволяют составить отлично диверсифицированный портфель по основным секторам экономики нашей страны. Мы выбрали лидеров в каждом секторе, данный список может быть хорошим ориентиром для новичков, которые только начинают формировать свой портфель.

Для составление такого портфеля, чтобы купить по 1 лоту каждого эмитента, нам потребуется не больше 40 000 рублей!

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ 

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев.

★27
32 комментария
+3
Интересный метод конечно. Но на мой взгляд маловато одной компании в секторе (любом) для диверсификации. Хотя бы две, причём смотря какие конечно, но не обязательно в равных долях. Металлурги ндао как раз в равных брать потому как мы не знаем и близко кто будет первым. В финансах можно перевес сбера набирать причём большой. В нефтегазе маловато и две компании будет. Остальные сектора тут нет чётких идей.
Да и даже так как вы подборку сделали в каких долях считаете правильнее закупать? 
avatar
Игорь
+2
Игорь, это просто общий пример как можно диверсифицировать по отраслям, а не четкая рекомендация собираться именно такой портфель. Я хочу показать, что ест ь10 секторов и в каждом есть качественные бумаги, можно и по 2-3 покупать из каждого сектора, тогда диверсификация будет еще лучше. 
avatar
Евгений
Евгений, Почему у вас в личном портфеле топ 2 компания это татнефть с неплохим отрывом, хотя вы выбрали Лукойл как лучшую акцию в этом секторе ?

avatar
IT_LONG
IT_LONG, я покупал много Татнефти не так давно перед дивидендами, может поэтому получился такой дисбаланс. В любом случае буду через 10 дней совершать покупку и уже думаю, что Лукойл докуплю на фоне разгорающегося конфликта в Красном море и Ближнем Востоке.
avatar
Евгений
+2

Евгений, в таком случае все очень точно вы показали, спасибо! 

Надо дальше просто думать, какую долю хотя бы не компании выделить, а даже сектору. Я бы отдал самую крупную долю банкам или нефтегазу, а вы как считаете?  

 

avatar
Игорь
+1
Игорь, логично банку и нефтегазу. Именно самые высокие доли у этих секторов в структуре состава индекса Мосбиржи
avatar
Евгений
+3
«диверсификация» это когда не знаешь что покупать. Авось какая нибудь бумага да отрастёт…
avatar
Михаил Шварц
+4
Сбербанк – 24% от портфеля. Это Вы называете «идеальной» диверсификацией?
avatar
Воронов Дмитрий
Популярный автор
+1
Воронов Дмитрий, я не стремлюсь к идеальной диверсификации сейчас. Но для человека, только решившего собрать портфель она важна, я считаю. У Баффета в портфеле 50% занимает Эплл но никто его не упрекает за это. Я не Баффет, но вот так вот.
avatar
Евгений
+1
С сектором «Металлургия» спорно, сектор большой и разумнее выбирать из подсекторов. С электроэнергетикой аналогично — генерация и распределение.
avatar
rotten1979
+1
чем-то ваши посты напоминают небезызвестного Ильшата Юмагулова (вроде правильно написал)
удачи вам
avatar
Отрок окаянный
+3
Приведу график из книги «Случайное блуждание на Уолл-Стрит». Может, будет полезно.





По мне, 10 акций на нашем рынке — очень низкая диверсификация.
avatar
Дмитрий Корягин
+1
Дмитрий Корягин, у меня их 30 в портфеле. 10 акций из 10 секторов — это общий ориентир. МОжно по 2 акции из каждого сектора добавить и будет уже картина поприятнее. 
avatar
Евгений
+2
Надо Транснефть в транспорт, или тогда НМТП с Совкомфлот в нефть и газ.
avatar
HYG1978
+1
HYG1978, да, я изначально хотел по несколько эмитентов добавлять, но подумал, что именно новичкам важно понять с чего начать в целом с небольшой суммы, как её распределить. И вот так я бы советовал распределять 40000р в самый первый раз, а далее подкупать другие компании и ребалансировать портфель. 
avatar
Евгений
+2
Мне все больше и больше, и чем дальше тем дальше, все настойчивее кажется, что  Диверсификация и Рос рынок — это несовместимые понятия. У нас нет капитализма, а есть мммм… Я даже не знаю как назвать… Полугосударственный феодализм? Ну, наверное. Диверсифицировать то можно(и НУЖНО) по конкурентам, если мы портфель собираем. Как это по всем понятиям и наукам положено. А у нас то что диверсифицировать ?  Сбербанк с… С чем ?!  Да не с чем.  Тем более, что это лучшее по всем параметрам на нашем(и не только нашем рынке). Дальше больше — С чем и как диверсифицировать государственные и полугосударственные компании, и тесно связанные с оными, которые априори завязаны на окрик одного человека ?  Ну и вишенка на тортике — у нас 45 голубцов, из которых к покупке, если на долгосрок — ну сколько можно рассматривать ?  штук 15 ?
О какой тут диверсификации. да еще и по отраслям может идти речь ?  Зачем оно, и как ?! Ту же Мосю — с чем диверсифицировать будем ?
 
Это я к чему, все больше склоняюсь к мысли, что в нашей уродливой экономике — как раз и надо держать треть сбера, четырех металлургов(вот тут как раз хоть что то похожее на диверс.) на пятую часть, пару тройку нефти на пятую часть, газючку, трубу на пятую. И сургут как баксовую кубышку.
И все.
avatar
Andrew1979
Andrew1979, для меня диверсификация в инвестировании — это портфель из акций, недвижимость, свежая иномарка (не китай), депозит хороший в банке и дом с землей. Вот это называется диверсификация. Но в примере в статье я привел общий принцип начала собирания портфеля. У новичка у которого 40-50т.р в кармане, я считаю, будет правильно купить именно эти акции которые я указал. А дальше подкупать другие, балансировать портфель и т.д.
avatar
Евгений
+1
Добрый день. Диверсификации не даст заработать хороших денег. Идеальное значение 3-4 акции в портефеле.Для роста портфеля брать нужно лучшие из лучших. После роста от 200 млн. дивирсифицируем. 
avatar
Александр
Сбербанк за 5 лет принес космический убыток в настоящих деньгах -41%  — bytopic.ru/chart.aspx?a=sber&d=5&u=gold



зачем держать эту какашку в портфеле?

Татка принесла еще больше убытка bytopic.ru/chart.aspx?a=tatn&d=5&u=gold



ради чего держать эти бумаги?

в них надо было заходить в начале 2000-х
avatar
GOLD
Популярный автор
GOLD, вы анализируете прошлое. Смотри текущие финпоказатели и прикидывайте форвардные. И почему именно за 5 лет?
Инвестируйте или сольете.
avatar
Сберегатель
Сберегатель, я смотрю на людей в России… они не меняются… как сидели — так и сидят... 

это значит, что создаваемое ими будущее будет точно такими же, как созданное ими прошлое
avatar
GOLD
Популярный автор
+2
GOLD, золото не платит дивидендов и не будет платить, а sber и tatn платили. Где график с дивидендами?
avatar
Алексей
Алексей, сегодня дивы есть, завтра — нет

в РФ до 2017 года дивы почти не платили… вы, видимо, родились позже
avatar
GOLD
Популярный автор
GOLD, некорректно и глупо выбрасывать дивиденды из доходности.
Некорректно не учитывать налоги на дивиденды, если они платятся без использования льгот.

11.01.2024 Сравнительное исследование эффективности инвестиций в России

https://arsagera.ru/~/30973


https://arsagera.ru/kuda_i_kak_investirovat/zachem_nam_fr/sravnitelnoe_issledovanie_effektivnosti_investicij_v_rossii_s_1997_po_2011_gody/

Если посмотреть динамику стоимости вложенных средств начиная с 1997 и 1999 годов, то вложения в российские акции обогнали вложения в золото, но у любителей дивидендного дохода, доходность была ниже из-за уплаты налогов, особенно, если не использовалось отложенное налогообложение, когда уплата налогов переносилась на конец года.

avatar
Алексей
таких компаний и врагу не пожелаешь
avatar
wonderboy
+2
wonderboy, можно вашу мысль как то развернуть, почему по вашему это плохие компании?
avatar
Евгений
+1
спасибо Жень, я на этот образец буду ориентировочно держать как сам до этого недопер? новичок.СПАСИБО
avatar
Василий
пока составил свой идеальный портфель. А так же продолжаю учиться инвестициям 

avatar
Виктор Мохин
Виктор Мохин, а мой идеальный портфель это квартира с арендой и вклад в банке с реинвестированием процентов и пополнением. Надо встретиться лет через 15 и посмотреть кто победил.)))
avatar
Phoenix
Phoenix, квартира, это 5 % в год и то если продашь за эту цену. Плюс страховка квартиры ( от затопа и пожара ), плюс откладывать на ремонт. Заплатить налог. Количество предложений растет и уменьшает плату за аренду во времени. Вклад для пенсионеров и богатых больше. 
avatar
Виктор Мохин
Phoenix, недавно продал однушку.
Рост только стоимости 1100% за 20 лет.
Ежемесячную аренду не буду считать, там последние годы 50%от вложенных средств изначально. Простоев пару месяцев за 20 лет.
Реинвест тоже считать сложно, но там тоже ракеты по 200-300%. Всё бетон.
Кто победил???
Фонда для бедных и ленивых(тыкать в телефон не ремонты делать) либо для очень богатых.
avatar
# SKYWAY
Если разброс долей по секторам отличается до 5 раз, когда доля одного сектора 18%, а доля другого сектора 3,6%, то это не похоже ни идеальную диверсификацию. Разброс долей от 3,6 до 18%. Это из-за ограничения размеров лотов и величины портфеля менее одного среднемесячного дохода в России, когда берётся по 1 лоту из 10 отраслей.
Если увеличить портфель в 1,5 раза, до одного среднемесячного дохода, то можно уже уменьшить разброс долей до 1,4 раза, когда максимальная доля одной отрасли до 11,9%, а минимальная доля 8,6%, разброс долей от 8,6 до 11,9%.

Если увеличивать количество бумаг, то уже может быть полезной таблица для выбора бумаг от 26 декабря
Finindie
smart-lab.ru/blog/973459.php

Если смотреть индекс Мосбиржи, то там доли отраслей тоже распределены неравномерно.
avatar
Алексей

полезные записи за 24 часа

★10 1 Криптобиржи для торговли из России: где можно купить и продать криптовалюту
★9 38 Haдeждa вepyющиx в pocт aкций
★9 7 ЦБ поднимет ставку до 23% или выше. С чем он на самом деле борется?
★7 57 Налетела грусть... Ну что ж пойду пройдусь... (С)
★7 24 Годовая инфляция в самогоне: 11%
★6 2 Кто и какие дивиденды объявит в 1 полугодии 2025г.: ожидания рынка
★6 12 Разрешено выводить дивиденды с ИИС-3 на другие счета. Как это можно использовать?
★4 2 📣 Важные налоговые изменения для инвестора в 2025 году
★4 238 Эй, госпожа Набиуллина, вы адекватная? Что за бред вы несёте?
★4 0 ТОП дивидендных акций от СБЕР
+167 16 ЦБ занимается вредительством - Сергей Миронов🔥Акции и инвестиции
+128 57 Налетела грусть... Ну что ж пойду пройдусь... (С)
+124 35 Почему еще не дно
+121 38 Haдeждa вepyющиx в pocт aкций
+100 24 Годовая инфляция в самогоне: 11%
+92 238 Эй, госпожа Набиуллина, вы адекватная? Что за бред вы несёте?
+89 207 Метод Геллы. ФРС - занавес 2024 (GOLD)
+75 20 Азия. Четверг.
+73 4 Вводная к заседанию ФРС
+67 44 Прогноз 2025-го года

самые обсуждаемые сегодня

45к Думаю что многие здесь не пишут бомбических идей, только потому, что их сразу все воспримут в штыки.
21к YouTube на мобилах все?
20к Азия. Четверг.
20к Китай стал монстром-автогигантом
16к ВВП стран G20 в 2024 году по паритету покупательной способности (ППС) в долларах от МВФ.
9к Ситуация на текущий момент
6к Фондовый рынок США сейчас стоит рекордные 64 трлн долларов.
7к ЦБ поднимет ставку до 23% или выше. С чем он на самом деле борется?
4к «Купи, но не сейчас», или биржевой рост получает шанс
3к ФРС США преподнесла неприятный сюрприз

теги блога Евгений

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн