Мам, я купил Татнефть-ап и Совкомбанк. Еженедельные покупки⁠⁠

Продолжается мое еженедельное инвестирование в дивидендные акции российских компаний. Как говорится, быстрее всего – медленно, но регулярно. Покупки каждую неделю помогают мне абстрагироваться от новостного и информационного шума, что позволяет постепенно набирать позиции в свой долгосрочный портфель. Также это очень сильно дисциплинирует! В общем, одни только плюсы.

Покупки недели

• Татнефть-ап (тикер: TATNP) – 5 лотов
• Совкомбанк (тикер: SCVB) – 2 лота

Татнефть-ап

ПАО «Татнефть» – одна из крупнейших российских нефтяных компаний, международно-признанный вертикально-интегрированный холдинг. В состав производственного комплекса нефтяной компании входят:

— нефтегазодобыча; - нефтепереработка; - нефтехимия; - шинный комплекс; - сеть АЗС и блок сервисных структур.

Дивиденды

Выплаты за последние 3 года

2022: 58,83 руб (15,63%)

2023: 62,11 руб (11,84%)

2024: 35,17 руб (4,88%)

• Доля в портфеле – 9,56%
• Текущая прибыль – +71,21%

Компания, последние годы направляла на дивиденды 50% от чистой прибыли. В 2017-2019 годах Татнефть выплачивала 100% от свободного денежного потока. За 3 квартал вернулась к практике направлять на дивиденды 100% денежного потока и выплатит 35,17 руб, что составляет 4,88% дивдоходности к текущей цене.

Татнефть может направить 100-120 рублей (16-19%) на дивиденды в 2024 году, если выплачивать свободный денежный поток близкий к 100%. Малые капитальные затраты могут этому способствовать.

Совкомбанк

Совкомбанк — универсальный системно значимый банк, входящий в топ-10 банков по размеру активов с долей рынка 1,6%. Совкомбанк был основан в 1990 году. Банк присутствует во всех ключевых сегментах финансового бизнеса.

На дивиденды еще не заработали.

Банк будет стремиться распределять от 25% до 50% чистой прибыли при достаточности капитала по МСФО. Ждем первые отчеты и первые дивиденды.

За последние 10 лет капитал банка вырос в 17 раз, 12 млрд руб в 2014 году. По состоянию на 1 полугодие 2023 года – 214 млрд руб.

Также, к 2024-2026 годам ожидается рост кредитного портфеля банка на 15% в год и должен составить 2,8 трлн руб.

Чистые комиссионные доходы в 2023-2026 годах могут вырастить на 19% в среднем в год и составить 46 млрд руб.

В общем есть куда расти банку в своих финансовых показателях, ждем снижения ключевой ставки, чтобы банки задышали полной грудью. Возможное начало смягчения денежно-кредитной политик ЦБ – второй квартал 2024 года.

• Доля в портфеле – 0,32%.
• Текущая прибыль – +0,23%.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.