Лучшие ОФЗ и корпораты с жирной доходностью каждый месяц! Зарплатный портфель сентября

Приветствую всех любителей облигаций, фанатов купонов и зарплаты от Минфина! Не знаю, как вы, а я был таким еще до того, как это стало мейнстримом. Люблю, когда портфель облигаций каждый месяц приносит мне пассивный доход, и в этом посте я покажу состав и результаты моего облигационного пути, а также расскажу, что нового купил. Только топовые выпуски, только жирные и доходные бумаги, помчали смотреть!

👋 Кто тут любит купоны?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь. 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

💼 Структура портфеля

Состав моего портфеля сегодня выглядит так:

• Акции 39,55% 
• Длинные ОФЗ 20,8%
• Корпораты 20,7%
• Фонды недвижимости 18,96%

Приятно видеть, что ОФЗ вместе с корпоратами занимаю самую большую и жирную долю в портфеле, даже больше акций. Примерно поровну ОФЗ и корпоратов. Каждый месяц приходят купоны, прямо как зарплата, только ходить никуда не надо. Это я люблю 😉

Ого, а вот еще посты, которые вам понравятся:

• Т-БАНК ПОЧТИ ДОГНАЛ ВТБ! ЛУКОЙЛ ПРЕТ КАК ТАНК! Народный портфель акций в августе. Есть в нем что-то под пассивный доход?
• До 17,7% годовых: самые доходные корпоративные облигации с рейтингом AA
• Сколько нужно длинных ОФЗ, чтобы больше не работать и жить на пассивный доход? Я посчитал!
• Какой нужен пассивный доход, чтобы купить квартиру в Москве? Я посчитал — цифры грустные
• Топ самых ЖИРНЫХ ОФЗ для ЖИРНОГО дохода! Что по доходности после сохранения ключа 14%?
• Портфель недвижимости под пассивный доход с максимальным рентным доходом

📰 Состав портфеля облигаций

У меня в ОФЗ-портфеле 6 длинных ОФЗ (подбирал чтобы платили каждый месяц):

• ОФЗ 26250
• ОФЗ 26246
• ОФЗ 26245
• ОФЗ 26247
• ОФЗ 26233
• ОФЗ 26240

Доли у всех примерно равные. По 15–18% от ОФЗ-портфеля.

Также есть 7 корпоратов в корп-портфеле:

• РЖД 1P-38R — 20,7%
• ПКТ 2P1 — 20,51%
• Атомэнергопром 1Р7 — 20,03%
• ПГК 3Р4 — 16,23%
• ГТЛК БО 002P-11 — 12,84%
• Самолет П18 — 4,93%
• ВУШ 1P4 — 4,75%

Процент указан от корп-портфеля.

В сводном портфеле из ОФЗ + корпоратов на скриншоте можно увидеть доли по всему облигационному портфелю.

Длинные ОФЗ обеспечивают мне текущую доходность на долгие годы вперед, а корпораты дают повышенный пассивный доход на ближайшее будущее. 

Портфель собран так, что купоны и от ОФЗ, и от корпоратов я получаю ЕЖЕМЕСЯЧНО. Да, Антон Германович булет меня каждый месяц. 

🛍️ Последние покупки

В сентябре я покупал для своего облигационного портфеля:

а) ОФЗ 26233, 26240, 26246, 26245, 26247, 26250 — по 1 штуке каждого выпуска 

б) ГТЛК БО 002P-11 (флоатер) — 10 штук

Флоатер ГТЛК БО 002P-11 (ISIN: RU000A10DP51) — это новая бумага в моем портфеле! Купон = КС+2,9%, но они торгуются чуть выше номинала.

📈 Динамика и пассивный доход

• Стоимость: 159 797 ₽ (вложено: 161 698 ₽)
• Прибыль: +5 328 ₽ (3,3%)
• Доходность: 7,03%
• Пассивный доход: 12,96% (20 216 ₽ в год)

На графиках отлично видно масштабы бедствия и обгон индекса акций. Почему не облигаций? Да там разница несущественная, а с акциями сравнить интересно.

📈 Выводы

Облигации делают портфель устойчивым, хотя из-за длинных ОФЗ волатильность повышенная. Да и корпораты с длинной дюрацией тоже волатильны. Но я добавил в портфель флоатер с хорошей премией к ключу, так что устойчивость повысится, а пассивный доход вырастет. 

Может показаться, что портфель облигаций хуже депозитов и других активов, но это лишь только так кажется. Просто некоторые выпуски облигаций сейчас просели, на дистанции вклады будут разгромлены в пух и прах, порваны в ласкуты. Даже купонная доходность лучше депозитов.

А у вас какие облигации в портфелях? На кого делаете ставку? Выбираете ОФЗ, корпоратов или всех вместе? Или прикалываетесь по вкладам?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель