Помни о диверсификации или при чём тут яйца и корзины

Почему одни инвестируют просто, а другие несут убытки? Ответов на этот вопрос может быть достаточно много, но, исходя из своего инвестиционного опыта, могу с высокой уверенностью ответить, что дело в диверсификации, а точнее в её отсутствии. Конечно же с оговоркой, что над рынком не завис меч и не прилетели черные лебеди.

Вы в курсе откуда пошла поговорка о корзинах и яйцах, которую мы так любим применять, когда хотим указать на важность диверсификации? Говорят, что впервые эта пословица (или даже житейская мудрость) появляется в Дон Кихоте Сервантеса далеком 1615 году как наставление фермеру или крестьянину, что не надо нести все яйца в одной корзине, потому что если она упадет, то придется целый день голодать.

Не удивлюсь, если окажется, что Сервантес был одним из первых частных инвесторов того времени💰 А мы с вами знаем, что диверсификация наших инвестиций сводится к распределению по разным направлениям.

🔑Диверсификация по активам — то есть в идеале формируем свой инвестиционный портфель из разных активов — акции, ОФЗ, корпоративные облигации, фонды (если после Финэкса еще не страшно). Многие тут забывают о депозитах в банке, а это, возможно, будет самым верным решением для большинства инвесторов. Также сюда можно отнести драгоценные металлы, недвижимость и крипту.

🔑Диверсификация по секторам экономики — в идеале это задача со звездочкой к предыдущему виду распределения активов. Наиболее распространенные сектора экономики — финансовый, нефтегазовый, энергетический, телекоммуникационный, добыча металлов, потребительский сектор, химический, транспортный и так далее. Такое распределение позволит снизить риски, если черный лебедь прилетит в конкретную сферу экономики.

🔑Диверсификация по странам — на самом деле классная штука, которая в данный момент не совсем актуальная для нас с вами, с учетом геополитической ситуации. Но есть облигации ряда дружественных стран СНГ, акции и фонды китайского рынка.

🔑Диверсификация по времени — я бы это назвал стратегией постоянного инвестирования, но так как этот пост о диверсификации, то тут тоже об этом можно поговорить. Суть метода — покупать активы в свой инвестиционный портфель на постоянной основе, чтобы усреднить цену и двигаться в ногу с рынком. Метод работает не всегда, потому что можно долго усреднять падающую в цене компанию, а она будет продолжать дальше падать. Но с самой сутью инвестирования на постоянной основе (например, ежемесячно или еженедельно) я полностью согласен.

🔑Диверсификация по рискам — как бы вытекает из диверсификации по активам, но этот метод всё же подразумевает наличие активов с более широкой линейной рисков, которые будут вытекать из инвестиционной стратегии и уровня принятия риска каждым отдельным инвестором. То есть, если я покупаю акции, то понимаю, что годовая волатильность может достигать и 30, и 50 процентов. Риски инвестирования в крипту достигают 95-98%. И наоборот, классические ОФЗ дают нам минимальный риск невозврата вложений.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.