Как правильно и быстро составить портфель облигаций. Часть 2.

Как правильно и быстро составить портфель облигаций. Часть 1:
https://smart-lab.ru/blog/910505.php


В прошлой статье мы закончили на выборе 10 (11) бумаг для одного из вариантов нашего портфеля.




Всего, напоминаю, у нас будет 3 варианта:
1. Депозит без всяких там бирж;
2. ИИС тип А — хочу стабильности;
3. ИИС тип А — рисковый парень;

Итак продолжаем считать портфель: «ИИС тип А — рисковый парень».
Продолжаем отсекать все лишнее. И стараемся смотреть в суть.


Актуализируем рейтинги и финансовую информацию по каждому эмитенту, читаем ВСЕ проспекты эмиссий, более тщательно прикидываем доходность:







В результате получаем сводную табличку:


Не забываем что главная фишка нашего портфеля это подарок от государства в виде налогового вычета в размере 52000 рублей (ИИС тип А).
Добавляем в равных долях в финансовый результат эти деньги. Получаем такую табличку:



Вспоминаем наши вводные:
Дата открытия ИИС: 10.06.2023;
Дата закрытия ИИС: 10.06.2026;
Сумма: 400 000 рублей.

И видим, что часть бумаг будет погашена раньше окончания срока ИИС (3 года). Начинаем заниматься буквоедством и считаем короткие размещения после погашения:


Детям на мороженое самое то.

Хоть мы и решили держать бумаги до погашения, но по старой доброй традиции нужно посчитать дюрацию портфеля и понять, как он будет изменяться при повышении ключевой ставки. Так и делаем:


Дальше нам нужно составить календарный график выплат, заполняем самостоятельно табличку по годам (2023, 2024, 2025, 2026):

После чего, заходим в свой любимый календарь, к примеру, я использую Google задачи. И вносим в него напоминалки по всем выплатам. Это нужно чтобы в час X открыть свой любимый терминал и реинвестировать купоны.


Хлопаем самому себе и с чувством выполненного долга переходит к составлению двух оставшихся портфелей.
Но это уже история для третьей части нашего рассказа. Она будет самая интересная, так как в ней мы посчитаем оставшиеся портфели, составим сводную таблицу по всем портфелям, сравним доходность и уровни риска, а также сделаем бесценные выводы.

Обязательно добавляйте статью в избранное и ставьте свои сердечки, вам не трудно, автору приятно.
Ну и конечно присоединяйтесь к моему ТГ, все самое интересное именно там, ну и конечно, не пропустите новые статьи: https://t.me/bondcalculator

Всем спасибо, что дочитали!

Не является инвестиционной рекомендацией. Прежде чем что-то покупать на бирже, помните, это связано с риском остаться без своих сбережений.

Часть 3: https://smart-lab.ru/blog/910856.php