Что такое диверсификация?

🎓 Обучающий пост

В свой портфель, который я начал собирать по принципу СЛОЖНОГО ПРОЦЕНТА с горизонтом инвестирования 5+ лет, я буду покупать акции фондового рынка РФ (что исключает риск заморозки активов).

Можно, конечно, на 50% портфеля набрать Газпрома со Сбером, а потом с грустью наблюдать просадку в случае не утверждения дивидендов и проч.

Потому одним из важных моментов при формировании портфеля является диверсификация.

Диверсификация — это распределение активов внутри портфеля для снижения рисков потери капитала.

Несколько принципов диверсификации, которыми я в основном руководствовался:
1. Распределение акций по отраслям экономики, это необходимо для того чтобы когда один сектор страдает от кризиса, другой – растет.
2. Присутствие в портфеле цикличных и нецикличных секторов.
К цикличным относят, такие сектора как нефтегазовый, металлургический, транспортный и др.
Нецикличные сектора: телекоммуникации, IT и др.
3. Сбалансированность по секторам, т.е. каждый сектор должен занимать примерно равную долю в портфеле. Исключение — нецикличные сектора.
4. Наличие в каждом секторе хотя бы 2-х самых надежных его представителей.
5. Сбалансированность внутри каждого сектора — отсутствие перевеса в пользу какого-либо эмитента.

#инвестиции_по_стратегии