Блог компании НДФЛка | Ошибочные действия чуть не привели к потере инвестиционного вычета

Всем доброй пятницы и хороших выходных! Поделимся с вами историей, которая произошла с нашим клиентом Евгенией. Она могла потерять инвестиционный вычет, но к счастью, все разрешилось благополучно.

Евгения имеет индивидуальный инвестиционный счет и пользуется вычетом типа А. Это значит, что она ежегодно возвращает 13% от суммы пополнения счета. За 2021 год налоговая инспекция отказала Евгении в вычете по ИИС, хотя счет пополнялся один раз. Расстроенная девушка обратилась к нам с просьбой разобраться, в чем дело.

Документы на экспертную проверку были представлены через наш онлайн-сервис. В ходе проверки эксперт выяснил, что ИФНС отказала в вычете из-за пополнения счета третьим лицом. Евгения подтвердила, что дала деньги своей сестре и попросила перевести на ИИС с ее карты, так как карта Евгении на тот момент была заблокирована, а сходить в отделение банка не было возможности.

В данном случае основание в отказе было правомерным. Нельзя получить вычет, если вы пополняли ИИС с чужой карты. Об этом важно помнить, если вы претендуете на инвестиционный вычет.

Наш специалист помог клиенту, оформив доверенность тем числом, которым сестра перевела деньги на счет Евгении. В доверенности было прописано, что Евгения дает деньги сестре и доверяет ей перевести деньги в такой-то сумме на такой-то счет. Мы написали обращение, приложили доверенность, и вычет был предоставлен. В итоге на счет клиента поступили денежные средства в сумме 52 000 рублей.