Зачем нужны коллективные инвестиции?

Зачем нужны коллективные инвестиции?

Собрать самому уникальный портфель ценных бумаг или других активов с высокой доходностью и низким риском – привлекательная идея.

Однако, во-первых, риск и доходность всегда взаимосвязаны, и при увеличении доходности увеличивается и риск. Поэтому говорят, что инвестор на рынке ищет риск, на который он согласен, и этому риску соответствует определенная доходность.

Во-вторых, собрать самому уникальный портфель ценных бумаг с учетом лучших подходов к диверсификации, правильно оценив риски сложно. Это требует навыков, знаний и главное времени. Можно надеяться на удачу, можно внимательно следить за новостями и предполагать, как они повлияют на доходность конкретных инструментов, можно довериться рекомендациям, можно самому быть супер-профессионалом.Или можно инвестировать в фонды, которые управляются профессиональными управляющими. Такие фонды могут быть торгуемыми на бирже или внебиржевыми.

В мировой практике биржевые фонды называются ETF (exchange traded funds), созданные по российскому праву — БПИФ (биржевые паевые инвестиционные фонды). По данным из открытых источников первый ETF в мире был запущен в 1990 г., первый ETF на Московской бирже появился в 2013 г., первый биржевой фонд по российскому праву (БПИФ) в 2018 г. Сейчас в мире насчитывается более 6000 биржевых фондов с управляемым капиталом более 6 трлн. долларов.

Биржевые фонды, торгуемые в России на Московской бирже, можно посмотреть здесь https://www.moex.com/msn/etfВсего на данный момент на Московской Бирже торгуется 140 биржевых фондов. Это фонды акций, облигаций, денежного рынка, золота или смешанных активов. Есть 9 фондов в евро, 1 в казахстанском тенге, остальные в рублях или долларах.И в ближайшее время планируется допуск иностранных ETF к торгам.

Биржевые фонды, торгуемые в России, может приобретать любой инвестор, торгуемые на иностранных биржах – только квалифицированный. Статус квалифицированного инвестора можно получить, соответствуя определенному критерию или выполнив тест из нескольких вопросов.
Преимуществом коллективных инвестиций через ETF и БПИФы является: — низкий порог входа (у многих от 1000 руб.), в то время когда классическое доверительное управление активами теми же командами может начинаться от нескольких сотен тыс. долл. — высокий уровень диверсификации: фонд может включать 30, 100, 500 или даже более 1000 различных инструментов.Можно усилить диверсификацию и снизить риск, купив несколько разных фондов.

Важно: приобретая любой инструмент, обращайте внимание на комиссии – они снижают итоговую доходность.

*не является инвестиционной рекомендацией, прошлая доходность не дает гарантий доходности в будущем