Итоги года, часть 2 про инвестирование

Продолжаю итоги года, часть 2. Часть 1.

В первой части поговорили о финансовых результатах. Во второй части поговорим о результатах в инвестициях.

Выделяю состав инвестиционного отчёта с универсальными пунктами:

Отдельный раздел, это не численная часть — что получилось/не получилось, приобретённый опыт, развитие стратегии инвестирования, сколько прочитано. трекинг инвестиций — сделки, аналитика по своим сделкам, основания для покупок и продаж. Трекинг подобных вещей позволяет анализировать слабые места и что можно с ними сделать.

Численная часть:
1) доход по аналитике брокера / своей аналитике с учётом налогов
2) прибыль среднесрочных/короткосрочных сделок
3) доходность среднесрочных/короткосрочных сделок к среднему капиталу
4) доходность счёта с учётом пополнений (т.е. с расчётом среднего капитала, который получается из базы и каждого пополнения, помноженного на количество дней в капитале)

Данные пункты считаются для каждого отдельного инвестиционного счёта. Специфичные пункты для ИИС: доходность с учётом получаемого вычета на взносы; и план по наполнению ИИС (т.е. удалось ли инвестировать столько средств, сколько планировалось). Для ИИС последний пункт определяет размер получаемого вычета.

Последующие пункты, по всем счетам в сумме:
5) суммарный доход с вычетом всех налогов и комиссий
6) доходность с учётом среднего капитала
7) сумма всех полученных купонов и дивидендов
8) доход всех полученных купонов и дивидендов в среднем к месяцу
9) доходность дивидендов/купонов к среднему капиталу
10) составляющая месячного дохода от дивидендов/купонов к плановому (финансовая защита, независимость, свобода и т.д.)
11) источники дивидендов в валюте (рублёвые, валютные)

Пункты 7-10 актуальны для адептов ранней пенсии.

11) все налоги (кроме заранее точно неизвестного налога по дивидендам США)
12) все комиссии брокера за год — надо считать по своим записям
13) суммарный капитал на конец года
14) доходность с учётом будущего налогового вычета
15) немного аналитики на тему обогнали счета индекс или нет. Каждый из моих счетов обогнал сипу в этом году.
16) валютная составляющая портфель — в процентном соотношении каждая валюта
17) рублёвая инфляция за год
18) состав портфеля по типам активов (акции, облигации, фонды, валюта и другие)
19) сколько уникальных позиций на всех счетах
20) список областей, куда инвестировано и процентное соотношение (например, энергетика N%, финансовый сектор N%)

Почти каждый из пунктов представляет собой информацию, о которой можно глубоко задуматься :). И особенно хорошо, когда есть данные за предыдущие года и можно смотреть изменения.

Телегограмм