Информация
Блог им. sfbankir
Бэнкинг по-русски: выводить валюту становится все сложнее
- 12 декабря 2019, 14:46
- |
- Sergio Fedosoni
Сообщает ФТС России
Соответствующее Решение Коллегии ЕЭК подготовлено в соответствии с пп. 9 п. 1 ст. 261 ТК ЕАЭС и направлено на реализацию рекомендации 32 «Курьеры наличных» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Рекомендация 32 была разработана для обеспечения стран-участниц ФАТФ мерами по выявлению и остановке физического трансграничного перемещения наличных денег и оборотных инструментов на предъявителя, которые могут быть использованы для финансирования терроризма или легализации доходов, полученных преступных путем.
Представляемые документы должны подтверждать заявленные в декларации сведения о происхождении денежных средств и инструментов. В качестве таких документов могут быть использованы: документы, оформляемые кредитными организациями при совершении конверсионных операций, снятии денежных средств со счета, получении кредита; документы, подтверждающие совершение гражданско-правовых сделок (наследования, дарения и других).
В случае непредставления соответствующих документов перемещение через таможенную границу ЕАЭС наличных денежных средств и (или) денежных инструментов не допускается.
Со всеми рекомендациями по ПОД/ФТ от ФАТФу можно ознакомиться тут https://www.mumcfm.ru/course/3/rus/contents/recommendations/index.html
p.s. на практике это в большей степени ударит по схемам «серого обходсанционного» импорта из Европы, «Польско-Уругвайские» яболтки в Магните и Атаке подорожают наверное...
Хотя будут возить по 99.900 просто )))
теги блога Sergio Fedosoni
- 115-фз
- NG
- quik
- Si
- sibrent
- SiH3
- Siu2
- siz2
- WTI
- акции
- арбитраж
- асв
- банк
- банки
- биткоин
- БКС
- бонды
- брент
- брокер
- Брокеры
- бэквордация
- Бэнкинг
- Бэнкинг по русски
- бэнкинг по-русски
- БЭСП
- валюта
- вклад
- вклады
- Вопрос
- газ
- газпром
- грааль
- дефолт
- ДКП
- доллар
- Доллар рубль
- займ
- ЗОЖ
- ИИС
- инвестиции
- Инвестиции в недвижимость
- ипотека
- ИФНС
- кипр
- конверт
- контанго
- контанго по доллару
- коронавирус
- котировки
- кредит
- кредиты
- кризис
- криптовалюта
- Крым
- курс
- Легализация
- Лицензии
- лицензия
- манипуляции
- минфин
- мобильный пост
- мосбиржа
- Мотылев
- мошенничество
- налоги
- Налогообложение на рынке ценных бумаг
- натуральный газ
- Ндс
- НДФЛ
- Нефть
- облигации
- обнал
- опрос
- Опционы
- отзыв
- отзыв лицензии
- Открытие
- отчетность
- оффтоп
- параллельный импорт
- проблемы
- Путин
- Россия
- Росфинмониторинг
- рэнкинг
- санация
- санкции
- Сбербанк
- СИ
- Сибрент
- срочный рынок
- США
- торговые сигналы
- Транспортный
- трейдинг
- Форекс
- ФОРТС
- ЦБ
- Югра
- юмор
Доли всех остальных каналов вывода снижаются, а вывоз наоборот кэша растет
Ландроматов таких примитивных больше нет
а 193 ук рф теперь каждому второму вменяют…
Я не пытаюсь обсуждать этичность и законность этого, я крнстатипую экономическую сущность.
Теневой отток капиталов напрягает лишь ФАТФ да ФНС, так как это легализованные, по мнению европейских мытарей, деньги и неуплаченные налоги по мнению наших.
Макроэкономически это не проблема вообще.
Кстати говоря покупка наличной валюты и акций иносранных компания на СпБирже тоже вывод капитала — разбирали тут - https://smart-lab.ru/blog/532273.php
Я о другом вообще… Китайцам как-то нужно профит через границу к себе домой тащить. Пользуются криптой.
За ее саботаж смерть всем, штраф тока сберу…
и нерезоам особенно — ну молчу что нерез даже валюты наличной на 500 тыс руб в год без легального трудоустройства может лишь купить
специально для вас -
направлено на реализацию рекомендации 32 «Курьеры наличных» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Да и риски по кэшу меньше — фура пришла, разгрузили, водиле отдали евру, справку и доверку на вывоз, и он поехал в обратный путь, ну а на выходные в самолет и дропы таскают 500-900к
И что значит «дропы таскают 500-900к» ??
А про выходные — специально обученные люди с белыми доками «Белый доллар» называется им билеты берут на кипр или в европу и они с декларацией везут сколько нужно.
ВСЕ ДЕНЬГИ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ВНУТРИ СТРАНЫ
ЗАНОВЕС.
у простого народа все отожмут, не сомневайтесь)))
кстати вопрос — фьючерсы и опционы на валюту это что приток или отток капитала ??? )))
ведь позиция + по наличной валюте и — по фьючу = синтетический рубль + кэрри и огромное зло для реальной экономики.
а если так массово снять рублевых депозитов и накупить валюты на триллик ??
Если рассматривать покупку валюты, как спекуляцию, а не ради перевода заработанного непосильным трудом в другую юрисдикцию, какой способ лучше? Валютная секция? НДФЛ можно избежать, если купить доллары, перетащить наличные купюры к другому брокеру, там обратный обмен в подходящий момент?
зачем спекулировать валютой со спредом в несколько копеек — если можно фьючом это делать со спредом в 0.1 коп и комиссом в 0.2 коп ???
и при шорте валюты через клиринг еще 5-6% годовых свопа (кэрри) собирать…
Вопрос в эффективности сделки и минимизации потерь.
Спред в несколько копеек — это очень круто по сравнению со спредом обменника в пару рублей. С точностью в несколько копеек я в тренд не войду и не выйду, а вот пара рублей — это ощутимые потери.
Если валюту перетащить от брокера к брокеру, то не видно прибыли. Я обменял рубли на доллары и вывел доллары в течение дня. Максимум прибыли, которую они видят — дневное изменение курса. К другому брокеру я принес доллары, обменял на рубли и вывел рубли. Максимум прибыли, которую они видят — дневное изменение курса. Весь тренд взят без налога… Теоретически )
Фьючерс… вот потери на контанго/бэквордацию неизбежны. Я уверен, что тренд во фьючерсе будет просто короче тренда по курсам ЦБ, а в валютной секции не будет. Кроме того, фьючерс от одного брокера к другому не перетащить :) НДФЛ неминуемо возьмут, а это даже больше, чем двухрублевый спред в обменнике заплатить.
-----
УДЕРЖИВАЕТСЯ ЛИ НДФЛ НА ПЛОЩАДКЕ СЭЛТ (ММВБ (ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК))?
Компания БКС не является налоговым агентом на валютной секции ММВБ, следовательно, положительный финансовый результат на валютной секции не облагается налогом и не может быть списан с самой площадки СЭЛТ. Однако, в соответствии с НК РФ, при выводе денежных средств с площадки СЭЛТ может быть удержан НДФЛ с площадки ММВБ (основной рынок) или FORTS (срочный рынок) по положительному финансовому результату по всем площадкам и по всем генеральным соглашениям.
-----
Валюта это не ценная бумага и не ПФИ — это ИМУЩЕСТВО с точки зрения НК (как машина или квартира) и налогооблоджение по тем же правилам идет — отдельно рассказывал что бывает есть в ИФНС заявить несколько млрд дохода от продажи валюты ))))
Дальше — про спреды мы тут бьемся за 5 коп спреда — а вы про 2 рубля в обменках — есть такой прокект бкс-валюта — там нал в нал со спредом в 20-25 копеек можно круглосуточно поменять (ночью может быть 40 коп)
см тут - https://valuta.bcs-bank.com/
но и это дорого — БКС-брокер на спецтарифу кусками от 100к дает 6 коп к бирже, но ее кэшить можно через 30 дней только, что вообщем то пофиг ибо депозитов в евро все равно нет по нормальным ставкам.....
зато возникает риск на брокера и банк за границами разумного на порядок превышаеющей лимиты АСВ ((((
Открывашка дает 8-10 коп и 14 дней отлежки, и финмон ее задает слишком много вопросов и на 90 дней может подвесить ваши средства, но госбанк!!! риски ниже.
ну и сбер1 (не путать с обычным сбером) дает 12 коп к бирже, сьем 2 дня максимум (можно и день в день в теории) но лимит 1 млн долл в мес и суммарные остатки на счетах должны быть больше 15 мио руб для мск и 10 для регионов — (что вообщем то выполняется по умолчанию при таком подходе)...
вот как-то так… ни о каких 2 рублях речь не идет, ну в мск то точно..
Если безнал, банк вопросов не задаст?
Возможно ли это делать с валютой через кассу брокера на сегодняшний день?
Никогда не слышал, чтобы брокеры блокировали что-то по 115ФЗ, разве что брокерские услуги оказывает банк.