Блог им. SellbuySell

Запасы валюты в российских банках упали до исторического минимума

Дефицит валюты в российской банковской системе продолжает обостряться на фоне оттока капитала и вывода средств как корпорациями, так и населением.

К сентябрю запасы свободной валюты у российских банков упали до исторического минимума. Объем краткосрочных высоколиквидных валютных активов, которые использованы для покрытия обязательств перед клиентами, сжались до 85 млрд долларов, подсчитали аналитики ITI Capital.

Речь идет о наличной валюте, либо активах, которые могут быть быстро конвертированы в наличные средства при необходимости.

Это 14 млрд долларов кассовой наличности, 16,3 млрд долларов в виде средств на зарубежных корсчетах, 10 млрд долларов, привлеченных в виде краткосрочных кредитов за рубежом, и еще 45 млрд долларов в еврооблигациях с короткой дюрацией и сроком обращение до 12 месяцев.

С апреля «валютная подушка» банковской системы сжалась на 10 млрд долларов, а оставшиеся средства едва покрывают все вклады населения (87 млрд долларов).

Сами вклады, тем временем, стремительно утекают: с апреля физлица забрали со счетов 5 млрд долларов. Еще 13 млрд долларов вывели юридические лица.

Главной «жертвой» валютного бегства стал Сбербанк, потерявший 3,5 млрд долларов. Из них 2,3 млрд пришлось вернуть корпорациям, а остаток забрало население.

«Отток мог быть связан с опасениями, что американские власти введут для российских госбанков ограничения на операции в долларах США», — говорит главный инвестиционный стратег ITI Capital Искандер Луцко.

Валюту выводят нерезиденты, бегущие с рынка российского госдолга: за апрель-август они продали облигаций федерального займа на 6 млрд долларов, а в сентябре — еще на 1 млрд, оценивает Луцко.

Еще 27 млрд долларов утекло на погашение внешнего долга. Наконец, в начале сентября 7,4 млрд евро вывел из России банк ВТБ: деньги ушли в виде кредита катарскому фонду QIA на покупку госпакета «Роснефти», от которого отказался китайский инвестор в лице конгломерата CEFC. «Это означает еще больший дефицит валюты до конца сентября», — предупреждает Луцко.

Объем доступных банкам средств «позволяет покрыть обязательства перед физлицами в валюте на 97%, если не будет паники и клиенты не будут массово выводить валюту из банковской системы», добавляет он: в этом случае придется подключиться Центробанку, вспомнив рецепты кризисного 2014 года.

Тогда ЦБ проводил операции валютного репо, кредитуя банки долларами из своих резервов. На пике объем операций достиг 33 млрд долларов.

ЦБ также активно предоставлял банкам валютную ликвидность в рамках операций валютного свопа. Лимит таких операций был довольно высоким — до 10 млрд долларов. Кроме того, для участников рынка впервые были проведены валютные аукционы Минфина, лимит по которым на тот момент составлял до 3 млрд долларов.

«Сейчас объем валютных средств на клиентских счетах во всех сегментах сократился до четырехлетнего минимума. Это означает, что значительная часть средств уже выведена», — говорит Луцко: в базовом сценарии санкций — без запрета на долларовые операции для госбанков — дефицит валюты пойдет на спад к концу года.

оригинал

★1
11 комментариев
Объем доступных банкам средств «позволяет покрыть обязательства перед физлицами в валюте на 97%, если не будет паники и клиенты не будут массово выводить валюту из банковской системы»

то есть — это следует читать как — даже если паники не будет, и тогда — хватит не всем?? 8-0
avatar
К.О'Тяра, как в финансовых пирамидах, последним не хватит баксов )
avatar
Обычно когда такие новости выходят есть смысл вставать в обратную сторону т.к рефлекс у большинства кто это прочитал паника и жадность :)
avatar
Mr Gold, как правило так и есть. Я даже более скажу, вот ЦБ и банки завезли кучу кэша, потратились на это мероприятие (самолеты летали не бесплатно), значит назад уже точно не повезут. Раздадут желающим или из-за санкций США или, если штаты не примут, то по другому поводу.
avatar
VipPREMIER, 
ЦБ и банки завезли кучу кэша, потратились на это мероприятие (самолеты летали не бесплатно), значит назад уже точно не повезут. Раздадут желающим или из-за санкций США или, если штаты не примут, то по другому поводу.

то есть обновят хай 70,6 потом раздадут и пойдет укрепление рубля?
avatar
AlexGood, по-хорошему да, раздавать доллары должны при курсе 80-90. Это чтобы наверняка побольше людей решили взять «зеленые бумажки», а не конвертнуть их по льготному курсу и переложить в рублевый депозит под высокий процент.

Ну а далее укрепление до 45-60 и Путин «весь в белом» со словами: «Ребята, мы вам предлагали взять рубли? Предлагали! Вы отказались? Отказались! Сами себе буратины.».
avatar
VipPREMIER, 
а не конвертнуть их по льготному курсу и переложить в рублевый депозит под высокий процент.

точно, это им не собес!
avatar
Mr Gold, - в смысле?
Что по-вашему значит, в данном конкретном случае, «встать в обратную сторону»? — это значит продать всю свою валюту? — или наоборот, накупить?
avatar
куда они дели ее? у сбера отток понятно, кто подсанкциями свои деньги снимали, чтоб сбер не аристовал. А остальные банки? 
avatar
в данном опусе есть факты, с которыми не поспоришь. 
А вот дальнейшие выводы — весьма сомнительны. Да и факты довольно аккуратно подобраны.
Ну так добавим еще фактов, для объективности :
— апрель — девал рубля. Разумеется ни одно разумное существо в это время не будет увеличивать валютные остатки в банках. Оно наоборот будет делать.
— кол-во уличных обменок (субъективно, в москве) заметно сократилось в последнее время. Ну так это явно не из-за дефицита наличной валюты :). Это скорее из-за падения спроса у населения, и закрытия комбанков-сетей обменок.
— в топ-10 поставщиков нал.доллара в РФ не так давно входили МДМ и Промсвязь. К-рые нынче уже госбанки и вряд ли этим занимаются.
Ну и контрольный факт :
— в 2018 г. имеем одновременно существенный профицит внешней торговли ( она же не рублевая :)) + дорогая нефть + и при этом завышенный курс рубля. Кто в трезвом уме в такой ситуации внутри страны будет накапливать валютные остатки?
avatar

Типичное поведение потребителей

Храним вклады в долларах, а то всякое в нашей стране бывает. Ой рубль упал, теперь можно снять доллары и купить что хотели.

А то квартиры с эскроу счетами подорожают, импортные авто подорожают от курсовой переоценки, товары так же подорожают от повышения НДС

Инвесторам рано беспокоиться, бочка нефти по прежнему стоит дорого, и долларов в стране достаточно

avatar

теги блога SellBuySell

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн