Дивиденды перешагнули $1000 в месяц. Всего-то и нужно было…

Всем привет!

У меня портфель, состоящий из американских ETF. Российские активы и заблокированные фонды FinEx в расчёт не беру — по ним учет в публичном портфеле не ведется.

Что я всегда знал про американский рынок — так это то, что дивиденды там невысокие.
Но что меня привлекает — так это их стабильность. У меня есть предсказуемые (в разумных пределах) ежемесячные и ежеквартальные выплаты.

Придерживаюсь правила: ничего не продавать и ребалансировку не проводить.
Но в этом месяце — что-то пошло не так. :)

За дивидендную часть портфеля у меня отвечают JEPI и JEPQ.
И доходность JEPI меня давно не устраивает. К тому же JP Morgan запустил свои фонды в Ирландии — это значит, можно избежать автоматических 15% налога у источника в США.

В итоге оба фонда с Нью-Йоркской биржи были проданы, и куплен только JEPQ на Лондонской. Структура портфеля при этом осталась прежней.


Зато «пассивный доход» — он же дивиденды — вырос с 3% до 4.6% в абсолюте, или до 6.6% на вложенный капитал.

Если смотреть по истории, за последние 12 месяцев я получил около $8000, что в среднем $670/мес.


А теперь — новости. На июль уже объявлены дивиденды, и один только JEPQ принесёт чуть больше $1100. Плюс будут квартальные выплаты от других ETF.
SB дает вот такой прогноз:

С одной стороны, он завышен — потому что JEPQ в Ирландии работает меньше года, и SB пока не умеет правильно учитывать такие фонды.
С другой стороны, в прогнозе не учитываются ни реинвестирование, ни план пополнения. А пополнения планируют оказаться существуенными в ближайшее время.

В целом, я не рассматриваю дивиденды как основной источник дохода.
В моём случае это лишь четверть общей доходности портфеля — остальное приходится на рост стоимости активов.

Но, признаюсь честно, получать больше $1000 в месяц живыми деньгами — это очень, очень приятно. Как будто пройден очередной рубеж.

Как думаете, $1100 в месяц дивидендами — это уже серьёзно? Или ещё не тот уровень?
А вы хотели бы выйти на такой стабильный «поток» — без риска отмен и неожиданностей?

---

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.