Мой портфель акций на 28 апреля. Инвестирую в акции и облигации. Покупки активов

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет, 2 года и 3 месяца уже позади. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале.

Купил с 10 апреля по 27 апреля:

• 10 акций Банка Санкт-Петербург;
• 3000 акций Россети Центр,
• 10 облигаций Атомэнергопром 1Р-05,
• 3 ОФЗ 26244.

Стратегия

На этот год выделил следующее соотношение акций, облигаций и золота: 55/43/2%. Сейчас доля акций составляет 51,8% (заметно снизилась), облигаций 47,5%, остальное 0,7% ₽ и маленькая доля золота.

Акции в будущем дадут основной рост портфеля. Это случится рано или поздно, а горизонт инвестирования позволяет в крайнем случае подождать. Для того чтобы портфель сильно не проседал на коррекциях нужно выделить определенную долю на консервативные инструменты.

Российский фондовый рынок с середины апреля вырос уже на 13% и уже опять выше 3000 пунктов. Опять настроения участников рынка позитивные на фоне геополитики. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21%. Судя по всему больше ставку поднимать не будут, но и опускать в ближайшее время тоже.

Облигации нужны для ежемесячного купонного потока, т.к. дивиденды приходят не каждый месяц, а основная цель — получение ежемесячных выплат. Сейчас этот инструмент инвестирования показывает доходности 20+ (корпоративные облигации с постоянным и плавающим купоном), ОФЗ чуть ниже: короткие до 19%, длинные до 16%.

Покупки акций. Почему купил именно эти?

Для покупок выбираю акции надёжных компаний со стабильными дивидендными выплатами. Сейчас пока не рассматриваю Сбер и нефтяные компании, т.к. их и так много. В этот раз остановился на покупке акций компаний Банк Санкт-Петербург и Россети Центр.

1. Продолжаю набирать позицию в акциях Банка Санкт-Петербург. На фоне хороших показателей компании и дивидендной выплаты акции продолжают рост. В период высокой ключевой ставки банк имеет высокую рентабельность, отрицательный чистый долг, положительную динамику чистой прибыли. Не нравится только высокая цена.

2. Россети Центр стабильно платит дивиденды с 2010 года, а с 2020г. дивидендные выплаты ежегодно растут. 2024 год компания завершила с неплохими показателями: операционная прибыль выросла на 28%, но чистая прибыль из-за повышенного налога снизилась. Выручка и операционный денежный поток растут непрерывно с 2020 г. Дивидендная доходность может составить до 14%.

3. В настоящее время состав акционной части такой:
— Сбербанк 18,5%;
— Лукойл 14,3%;
— Татнефть 7,9%;
— ИКС 5 5,2%;
— Роснефть 4,5%;
— Новатэк 4,4%;
— Новабев 3,9%;
— Банк Санкт-Петербург 3,8%;
— Газпром нефть 3,7%;
— Россети Ленэнерго-ап 3,5%;
— Яндекс 3,2%;
— Северсталь 3,1%;
— МД Медикал групп 2,8%;
— НЛМК 2,6%;
— Фосагро 2,4%;
— Россети Центр 2,2% и другие.

Сейчас явный перекос в сторону нефтяников 30,4%, далее идет банковский сектор — 22,3%, ритейл — 9,1%; энергетический сектор 7,1%; IT — 7%; металлургический сектор 6,4%; газовый сектор 5,6%.

Покупки облигаций

1. Взял новый выпуск облигаций Атомэнергопром 1Р-05 (купон 17,3%, погашение 11.04.2030). Как альтернатива ОФЗ самое то.

2. Продолжаю увеличивать долю длинных ОФЗ 26244. Это выпуск с погашением через 8 лет и 11 месяцев. Текущая доходность составляет 15,6% до вычета налога, купон постоянный 11,25%. Планирую выделить долю 10% для длинных ОФЗ в облигационном части портфеля. А до погашения никто не заставляет держать. Рассчитываю на смягчение ДКП в среднесрочной перспективе.

Что дальше?

Продолжаю придерживаться стратегии, увеличивая денежный поток с дивидендов и купонов и показывая промежуточные результаты каждый месяц (отчет за март, за апрель отчет будет 1 мая). От целевых долей отстают акции Яндекса, Фосагро, МД Медикал групп, Россети. Также нужно увеличить долю длинных ОФЗ и по мере поступления дивидендов их реинвестировать.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.