На что надо смотреть, чтобы понять, что в эту акцию стоит инвестировать

В этой статье расскажу о своём методе анализа и выбора акций, к которому я пришёл спустя 5 лет инвестирования. Он относительно прост, понятен и позволяет объективно оценить перспективу и инвестиционную привлекательность эмитента всего по 3 критериям!

Как я выбирал акции, когда только начал инвестировать?

В самом начале у меня не было опыта, поэтому я, как и большинство новичков, слушал разных аналитиков и инвестировал в те акции, которые были в топе прогнозов.

Но такой подход был не самым лучшим, так как из-за него я набрал в портфель бесперспективные акции, от которых потом пришлось избавляться:

Спустя 5 лет инвестирования я вижу, что многие прогнозы аналитиков не сбылись.

Почему не стоит слепо верить аналитикам?

5 лет назад ТОП-10 акций по мнению аналитиков выглядел примерно так и по ним предрекали хороший рост (напротив реальная доходность бумаг спустя 5 лет):

1. Газпром -26%
2. ЛУКОЙЛ +51%
3. Норникель -40%
4. Сбер +64%
5. Аэрофлот -0,3%
6. Mail.ru Group (теперь ВК) -58%
7. Сургутнефтегаз +40%
8. МТС -29%
9. ВТБ -48,5%
10. Яндекс +60%

Как видим, сейчас из этого ТОПа лишь 4 акции из 10 находятся в плюсе.

Кстати, даже если брать прогнозы не простых аналитиков, а настоящих гуру рынка, например таких, как Роберт Кийосаки (тот самый, который написал знаменитый бестселлер "Богатый папа, бедный папа"), то и он не может гарантированно точно ничего предсказать.
На скрине его прогнозы за последние 15 лет, он предрекал крах американского фондового рынка целых 8 раз, ни один из них не сбылся и рынок спокойно рос дальше:

Вывод простой — аналитики, как и все остальные, ничего не знают!

Как я выбираю акции сейчас?

За 5 лет инвестирования я перепробовал несколько стратегий покупок акций и на данный момент выработал свой подход.

Прежде всего я инвестирую только в дивидендные акции! Дивиденды это понятная и реальная прибыль, которую я получаю от своего портфеля. Дивидендные акции позволяют создать пассивный доход и обеспечить денежным потоком не зависимо от колебаний и просадок рынка.

Например, на скрине выше (скрин из сервиса где я веду учёт инвестиций) график полученных мной дивидендов за 5 лет инвестирования. Можно заметить, что я получал выплаты все 5 лет подряд, включая кризисный 2022г и эти выплаты из года в года только увеличивались (это для тех, кто говорит «аесли дивиденды отменять, что тогда будешь делать?»)

В итоге, при выборе акции для инвестирования я использую 3 критерия:

• Динамика котировок
  Хоть я и делаю ставку на дивиденды, рост самой акции мне так же важен! Поэтому я покупаю только те акции, которые показывают долгосрочный растущий тренд в своих котировках.
  В качестве примера могу привести акции Лукойла:

• Финансовый отчёт
  При покупке акции я изучаю финансовый отчёт, чтобы понять насколько прибылен бизнес. Мне важно, чтобы выручка и чистая прибыль плавно росли из года в год, чтобы не было большой долговой нагрузки.
  В качестве примера хорошего отчетам могу привести финансовые показатели ИКС5:

• Дивиденды
  Мне важно, чтобы компания стабильно и длительное время без отмен или резких снижений платила дивиденды.
  На скрине идеальный пример того, как компании должны делиться своей прибылью с акционерами - Лукойл 25 лет подряд совершает выплаты без отмен, из года в год повышая их размер. За это время дивиденды Лукойла выросли в 132 раза:

Заключение

На основе этих трёх критериев я принимаю решение, стоит ли мне покупать ту или иную акцию. Мой подход достаточно прост и позволяет сформировать объективную картину по эмитенту, в которого я собираюсь инвестировать.

Конечно, мой подход не лишён недостатков, всегда можно сказать, что результаты в прошлом не гарантируют таких же результатов в будущем. Но основывать свой выбор на реальных исторических данных лучше, чем просто на фантазиях каких то аналитиков. И если эмитент, к примеру, 10 лет показывает стабильный рост котировок своих акций, прибыльный финансовый отчёт и всё это время платит щедрые дивиденды, логично предположить, что он сделает это и на 11 год!

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.