Как диверсифицировать портфель облигаций?

О диверсификации говорят часто, и не зря — это один из ключевых принципов формирования портфеля корпоративных облигаций. Однако здесь есть свои нюансы.

К этому посту я прикрепил простую, но полезную таблицу для начинающих инвесторов. В ней указаны доли портфеля, которые можно выделить на облигации с разными рейтингами. Лимиты условны, но если вы консервативный инвестор, они помогут распределить риски.

Но есть важный момент: если вы собираете активно управляемый облигационный портфель, жестко следовать лимитам и включать в него 20+ компаний не всегда разумно. Если ваш портфель пока небольшой (до 1 млн рублей) и инвестирование — не ваша основная деятельность, есть риск упустить важные детали: пут-оферты, ухудшение финансового состояния эмитента или изменения рыночных ставок.

Совет для начинающих: попробуйте сосредоточиться на нескольких надежных эмитентах с рейтингом BBB и выше. Например:
— $RU000A1099A2
— $RU000A10AHJ4
— $RU000A109HX2

Постарайтесь изучить их отчетность, определить инвестиционный горизонт и продумать стратегию:
— Куда реинвестировать купоны?
— Как долго держать каждую облигацию? До погашения или надо будет продать при достижении каких либо цифр?
— Что делать с деньгами после погашения/продажи?

Это принесет больше пользы, чем добавление десятков бумаг и постоянный стресс из-за новостей.

💼 А также напоминаю, что мы сформировали ЛУЧШИЙ ПОРТФЕЛЬ НА 2025 ГОД, который имеет отличное соотношение риска к потенциальной доходности.

Можете глянуть его в нашем tg, не пожалеете 😉
t.me/+nG63RNCFIythNjIy