Пополнил ИИС в 2024 году на 400 тыс.р. Что купил?

До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС:
— тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽;
— тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме.

Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года.

С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС 3 типа.

ИИС-3 — брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет — при открытии счета в 2024-2026 гг. и далее срок минимального владения будет увеличиваться на один год каждый год до 10 лет.

Когда открывал ИИС?

ИИС открыл в декабре 2023 г. в ВТБ. Сейчас это основной счет. Есть еще брокерские счета. До этого ИИС был в Альфе. Т.к. счет был открыт до появления ИИС-3 и торговать на фондовом рынке не собираюсь, в начале 2025 года буду подавать заявку на получение налогового вычета на пополнение (ИИС будет тип 1).

Кстати, волшебный брокер ВТБ не разрешает на моем ИИС выводить купоны и дивиденды на отдельный счет, хотя это ИИС старого типа. Аргумент такой, что счет пополнялся только с 2024 года, а до нового года не было выбрана опция вывода купонов и дивидендов на отдельный счет. Ну да ладно, будем сразу реинвестировать значит. Тем более горизонт 10 лет, почти 2 года уже прошло.

Состав активов на ИИС. Что покупал?

Стоимость счета на момент написания поста 356072 р. Внесено 400000 р. ( убыток 11%, да вот такой «удачный год» получился). Сейчас акций 44%, облигаций 51% и 5% рубли. Свободные средства пойдут на один из новых выпусков облигаций (вероятно ТГК-14 и/или Новосибирскавтодор). Или просто докуплю условный Томск9.

Акции:

• Газпром нефть 26 шт.
• Лукойл 4 шт.
• Мать и дитя 6 шт.
• ММК 110 шт.
• НЛМК 50 шт.
• Новабев 33 шт (28 из которых доп акции)
• Новатэк 17 шт
• Норникель 20 шт
• Позитив 2 шт
• Россети Центр 17000 шт.
• Россети Центр и Приволжье 10000 шт
• Ростелеком 130 шт.
• Самолет 2 шт.
• Сбербанк 130 шт.
• Северсталь 7 шт.
• Совкомфлот 90 шт.
• Транснефть-п 6 шт.

Облигации:

Для каждой позиции указал тип купона и купонную доходность (фиксированный или плавающий ключевая ставка/RUONIA плюс премия) .

• Селектел 1Р4R ( 10 шт) фикс 15%
• АБЗ-1 2Р01 (6 шт.) плавающий КС+4%
• АФБанк 1Р12 (8 шт.) КС+2,2%
• Брусника 2Р02 (8 шт.) фикс 16,25%
• Гидромаш02 (5 шт.) фикс 15,25%
• Глоракс 1Р2 (7 шт.) фикс 17,25%
• ГТЛК 2Р-04 (7 шт.) фикс 25%
• Джи-групп 2Р4 (6 шт.) КС+3%
• КАМАЗ БП11 (10 шт.) фикс 14,5%
• ЛСР БО 1Р9 (10 шт) фикс 14,75%
• НовабевБП7 (9 шт.) КС+1,3%
• Русгидро 2Р01 (10 шт.) КС+2%
• Самолет Р13 (7 шт.) фикс 14,75%
• Самолет Р14 (10 шт.) КС+2,75%
• Система 1Р28 (10 шт.) RUONIA + 1,90%
• СТМ 1Р4 (12 шт.) фикс 15,5%
• ТелХолБ2-6 (11 шт.) фикс 16,05%
• Томск9 (7 шт.) фикс 26%
• Ульяновская область 34009 (10 шт.) фикс 22,5%
• ЭТС 1Р05 (5 шт.) фикс 16,25%
• ЯТЭК 1Р-4 (14 шт.) КС+2,5%
• Новатэк 1Р2 (1 шт.) фикс 6,25% в долларах.

Основные недостатки:
— 3 металлурга в акциях явно перебор,
— много облигаций с маленьким постоянным купоном, но сейчас их продавать нет смысла. Вовремя не успел выйти, буду держать до погашения,
— в облигациях много застройщиков, а это повышенный риск в нынешних условиях,
— вероятно для моего риск-профиля мало акций, но если посмотреть все счета, то там доля акций выше ( около 52%), а облигаций ниже (около 48%).

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.