В период отсутствия определённости в будущем, хорошо бы, в том числе, озаботиться о сохранности своих денег. Т.е. это некая защитная гавань, неспособная к резкому изменению ценности. Инвестировать в золото можно несколькими способами...
Рано или поздно встаёт вопрос не как заработать, а как сохранить. И если вы дошли до этого момента и не успели потерять, то вот некоторые способы инвестировать в золото:
Купить золотые слитки
Золотые слитки — древнейший способ сохранения денег. Но это и один из самых сложных способов, так как вам потребуется место для хранения, где не смогут свиснуть вашу прелесть. Т.е. скорее всего вам потребуется хороший сейф, спрятанные и прикрученный к стене, чтобы сам сатана не мог всковырнуть и открыть его.
Цена на золотые слитки варьируется от банка к банку и часто зависит от веса слитка, который вы покупаете. Например, в Сбере слиток в 10 грамм стоит из расчёта 8938,2 рубля за грамм, а слиток в 100 грамм стоит из расчёта 8617,77 рублей за грамм. т.е. по 200 рублей дешевле за каждый грамм.
К этому важно понимать, что обладатели различных привилегированных счетов как «Прайм» или похожих, подарят вам более интересный курс.
Плюсы инвестиций в золотые слитки
- Они у вас рядом (можно пощупать)
- Никто не может по щелчку пальцев моментально заблокировать вам доступ к слиткам
- Надёжность
Минусы
- Могут обокрасть (даже если в банке, то однажды можно обнаружить пустую ячейку)
- К пустой ячейке можно прибавить то, что банк по тем или иным причинам может отказать в выдаче. Этому может поспособствовать также и правительство
- Вес. При необходимости, вам придётся перемещать тяжёлый вес. И сбежать куда-то, в случае чего, будет сложновато
- Их вес и ценность не увеличивается. Т.е. рост и падение — это лишь в моменте котировки золота
- Высокий спред покупки/продажи
- порча слитка снижает его стоимость
Купить золотые инвестиционные монеты
Золотые инвестиционные монеты — дело интересное. Они обладают теми же плюсами и минусами, что и слитки. Однако их настигла беда. Дело в том, что раньше, при покупке слитков, существовал НДС. И в итоге покупка слитков была дороже, чем монет того же веса. Теперь НДС на слитки отменили и в итоге инвестиционные монеты стали менее привлекательны (из-за цены). С другой стороны ими удобно расплачиваться благодаря различному весу, кратно унции:
- унция
- 1/2 унции
- 1/4 унции
- 1/10 унции
Это такие монеты как, например, Георгий Победоносец и Сеятель
Плюсы
минусы
- те же, что и у слитков
- дороже слитков при равном весе
Купить золотые монеты
Существуют не только инвестиционные монеты, но и золотые монеты былых времён. В том числе и царской России. Нужно помнить, что делались они не из чистого золота, а из сплава. Плюс ко всему они имеют нумизматическую ценность. Поэтому представляют собой проблему, ибо вы сами не сможете положиться на продавца. Ведь он — не банк (хотя на банки тоже не всегда можно положиться).
Посему приобретая такие монеты, вы вкладываете и в нумизматическую ценность, которая может в любой момент времени пропасть.
Плюсы:
- те же, что и у слитков
- могут расти в цене (нумизматическая ценность)
- высокий спред
минусы
- те же, что и у инвестиционных монет
- много подделок
- могут упасть в цене (например найдут где-то много таких же монет и ваша сразу потеряет в цене (потеря нумизматической ценности) + если пропадут все нумизматы, то вашу монету лишь на переплавку возьмут)
- высокий спред
- низкая ликвидность
Открыть обезличенный металлический счёт
Банки стали предлагать открывать обезличенные счета. Это что-то похожее на вклад, но в данном случае вы кладёте не деньги, а лишь покупаете по курсу металл и вам записывают «в книжечку» владение металлом определённого веса.
Проблема в том, что эти счета не застрахованы и если банк накрывается медным тазом, то ваш счёт уходит в зрительный зал. Поэтому выбирать банк нужно крайне осторожно.
плюсы
- отличная ликвидность
- освобождение от налога на прибыль по истечению 3 лет
- дешевле, чем цена слитков и монет, так как не нужно изготавливать, хранить и т.п., Ибо всё золото «хранится у банков»
- низкий порог входа
минусы
- нельзя пощупать
- счёт не застрахован
- сам по себе не приносит прибыль. Всё зависит от котировок
- Не обеспечены золотом
- спред (хоть и меньше, чем у слитков)
Купить золото на бирже
Есть такой инструмент как gldrub_tom. Это золото, можно сказать, в электронном виде.
Т.е. это один из удобных инструментов. Поставка драгоценных металлов осуществляется в обезличенном виде на металлические счета участников клиринга, открытые в НКЦ. В данном случае гарантом выступает Мосбиржа. Плюс ко всему это золото (или другой металл), прежде всего, числится как актив брокера, а уже потом его клиента. В этом случае вы просто обязаны быть уверены в своём брокере
плюсы
- ликвидность
- может быть как обеспечение для маржиналки
минусы
- биржа закрылась и деньги заморозились
- нельзя пощупать. Это будут лишь пиксели на экране. (может и золота то, как такового, и нет)
- риск брокера
фьючерсы и опционы на золото
плюсы
- высокодоходный инструмент
- низкая комиссия
минусы
Купить ПИФы и ETF
Есть Пифы, которые инвестируют и торгуют инструментами, которые связаны с золотом. Вот пример рандомного графика цены Пая:
У таких ETF активами является золото и они повторяют движение рыночной цены золота. у FXGD валютой является доллар. К этому нужно платить комиссию за обслуживание
плюсы
- доход от торгов (управление: доход может быть выше роста цены золота, но и может падать)
- Регулируются государством (надёжно)
- ликвидность
- низкий порог
минусы
- убыток от торгов
- биржа
- уплата комиссий (вознаграждения УК, депозитарию и прочие расходы)
Купить золотые облигации
Недавно, по крайней мере для меня, свет узнал о золотых облигациях. Их цена привязана к курсу золота. Да, их нельзя пощупать, но зато на них начисляется купон. Так, например, выпущенные облигации Селигдара привязаны к 1 грамму золота каждая. Соответственно и расчёты будут привязаны к цене золота. Но при этом начисляется купонный доход в размере около 5% годовых.
плюсы
- появляется пассивная доходность за счёт купонов
- ликвидность
- спред
- не украдут
минусы
- нельзя пощупать
- Может закрыться биржа и доступ к облигациям
- кредитный риск эмитента
Купить акции золотодобывающих компаний
Лично для меня это всегда было сомнительным инструментом инвестирования и больше походило на спекулятивные варианты. Т.е. вы вкладываете деньги не напрямую в золото, а косвенно. Т.е. в акции компаний, которые добывают золото.
плюсы
- возможные дивиденды
- ликвидность
- не украдут
минусы
- риск эмитента
- риск Ростехнадзора и т.д.
- риск биржи
- нельзя пощупать
- волатильность
Купить золотые украшения
Вы можете вложить деньги в украшения из золота. Проблема в том, что зачастую вес может быть общим вместе с камнем, а камень может оказаться обычным булыжником из почек. Плюс ко всему вы покупаете не чистое золото, а лишь часть его, так как на украшениях есть проба и 585 — это содержание золота. — это 58,5%. т.е. в золотом кольце весом в 10 грамм будет чистого золота 5,85 грамм. и это нужно учитывать.
Покупать можно в ювелирных магазинах, а лучше в ломбарде, так как цены там будут ниже.
плюсы
- наличное золото
- надёжность
минусы
- нужно где-то хранить
- отсутствие ликвидности
Только только написал почему золото проигрывает инфляции и что оно вовсе не нужно обычному человеку.
smart-lab.ru/blog/1082216.php