Блог им. Logo

ТОП-10 способов инвестировать в золото

     В период отсутствия определённости в будущем, хорошо бы, в том числе, озаботиться о сохранности своих денег. Т.е. это некая защитная гавань, неспособная к резкому изменению ценности. Инвестировать в золото можно несколькими способами...
ТОП-10 способов инвестировать в золото

     Рано или поздно встаёт вопрос не как заработать, а как сохранить. И если вы дошли до этого момента и не успели потерять, то вот некоторые способы инвестировать в золото:

Купить золотые слитки


     Золотые слитки — древнейший способ сохранения денег. Но это и один из самых сложных способов, так как вам потребуется место для хранения, где не смогут свиснуть вашу прелесть. Т.е. скорее всего вам потребуется хороший сейф, спрятанные и прикрученный к стене, чтобы сам сатана не мог всковырнуть и открыть его.
     Цена на золотые слитки варьируется от банка к банку и часто зависит от веса слитка, который вы покупаете. Например, в Сбере слиток в 10 грамм стоит из расчёта 8938,2 рубля за грамм, а слиток в 100 грамм стоит из расчёта 8617,77 рублей за грамм. т.е. по 200 рублей дешевле за каждый грамм.
     К этому важно понимать, что обладатели различных привилегированных счетов как «Прайм» или похожих, подарят вам более интересный курс.

Плюсы инвестиций в золотые слитки
  • Они у вас рядом (можно пощупать)
  • Никто не может по щелчку пальцев моментально заблокировать вам доступ к слиткам
  • Надёжность

Минусы
  • Могут обокрасть (даже если в банке, то однажды можно обнаружить пустую ячейку)
  • К пустой ячейке можно прибавить то, что банк по тем или иным причинам может отказать в выдаче. Этому может поспособствовать также и правительство
  • Вес. При необходимости, вам придётся перемещать тяжёлый вес. И сбежать куда-то, в случае чего, будет сложновато
  • Их вес и ценность не увеличивается. Т.е. рост и падение — это лишь в моменте котировки золота
  • Высокий спред покупки/продажи
  • порча слитка снижает его стоимость

Купить золотые инвестиционные монеты


     Золотые инвестиционные монеты — дело интересное. Они обладают теми же плюсами и минусами, что и слитки. Однако их настигла беда. Дело в том, что раньше, при покупке слитков, существовал НДС. И в итоге покупка слитков была дороже, чем монет того же веса. Теперь НДС на слитки отменили и в итоге инвестиционные монеты стали менее привлекательны (из-за цены). С другой стороны ими удобно расплачиваться благодаря различному весу, кратно унции:
  • унция
  • 1/2 унции
  • 1/4 унции
  • 1/10 унции
     Это такие монеты как, например, Георгий Победоносец и Сеятель

Плюсы
  • те же, что и у слитков

минусы
  • те же, что и у слитков
  • дороже слитков при равном весе

Купить золотые монеты

     Существуют не только инвестиционные монеты, но и золотые монеты былых времён. В том числе и царской России. Нужно помнить, что делались они не из чистого золота, а из сплава. Плюс ко всему они имеют нумизматическую ценность. Поэтому представляют собой проблему, ибо вы сами не сможете положиться на продавца. Ведь он — не банк (хотя на банки тоже не всегда можно положиться).
     Посему приобретая такие монеты, вы вкладываете и в нумизматическую ценность, которая может в любой момент времени пропасть.

Плюсы:
  • те же, что и у слитков
  • могут расти в цене (нумизматическая ценность)
  • высокий спред
минусы
  • те же, что и у инвестиционных монет
  • много подделок
  • могут упасть в цене (например найдут где-то много таких же монет и ваша сразу потеряет в цене (потеря нумизматической ценности) + если пропадут все нумизматы, то вашу монету лишь на переплавку возьмут)
  • высокий спред
  • низкая ликвидность

Открыть обезличенный металлический счёт


     Банки стали предлагать открывать обезличенные счета. Это что-то похожее на вклад, но в данном случае вы кладёте не деньги, а лишь покупаете по курсу металл и вам записывают «в книжечку» владение металлом определённого веса.
     Проблема в том, что эти счета не застрахованы и если банк накрывается медным тазом, то ваш счёт уходит в зрительный зал. Поэтому выбирать банк нужно крайне осторожно.

плюсы
  • отличная ликвидность
  • освобождение от налога на прибыль по истечению 3 лет
  • дешевле, чем цена слитков и монет, так как не нужно изготавливать, хранить и т.п., Ибо всё золото «хранится у банков»
  • низкий порог входа

минусы
  • нельзя пощупать
  • счёт не застрахован
  • сам по себе не приносит прибыль. Всё зависит от котировок
  • Не обеспечены золотом
  • спред (хоть и меньше, чем у слитков)

Купить золото на бирже


     Есть такой инструмент как gldrub_tom. Это золото, можно сказать, в электронном виде. 
ТОП-10 способов инвестировать в золото

     Т.е. это один из удобных инструментов. Поставка драгоценных металлов осуществляется в обезличенном виде на металлические счета участников клиринга, открытые в НКЦ. В данном случае гарантом выступает Мосбиржа. Плюс ко всему это золото (или другой металл), прежде всего, числится как актив брокера, а уже потом его клиента. В этом случае вы просто обязаны быть уверены в своём брокере

плюсы
  • ликвидность
  • может быть как обеспечение для маржиналки

минусы
  • биржа закрылась и деньги заморозились
  • нельзя пощупать. Это будут лишь пиксели на экране. (может и золота то, как такового, и нет)
  • риск брокера

фьючерсы и опционы на золото

плюсы
  • высокодоходный инструмент
  • низкая комиссия
минусы
  • высокие риски

Купить ПИФы и ETF


     Есть Пифы, которые инвестируют и торгуют инструментами, которые связаны с золотом. Вот пример рандомного графика цены Пая:
ТОП-10 способов инвестировать в золото
     У таких ETF активами является золото и они повторяют движение рыночной цены золота.  у FXGD валютой является доллар. К этому нужно платить комиссию за обслуживание
плюсы
  • доход от торгов (управление: доход может быть выше роста цены золота, но и может падать)
  • Регулируются государством (надёжно)
  • ликвидность
  • низкий порог

минусы
  • убыток от торгов
  • биржа
  • уплата комиссий (вознаграждения УК, депозитарию и прочие расходы)

Купить золотые облигации

     Недавно, по крайней мере для меня, свет узнал о золотых облигациях. Их цена привязана к курсу золота. Да, их нельзя пощупать, но зато на них начисляется купон. Так, например, выпущенные облигации Селигдара привязаны к 1 грамму золота каждая. Соответственно и расчёты будут привязаны к цене золота. Но при этом начисляется купонный доход в размере около 5% годовых.

плюсы
  • появляется пассивная доходность за счёт купонов
  • ликвидность
  • спред
  • не украдут
минусы
  • нельзя пощупать
  • Может закрыться биржа и доступ к облигациям
  • кредитный риск эмитента


Купить акции золотодобывающих компаний

     Лично для меня это всегда было сомнительным инструментом инвестирования и больше походило на спекулятивные варианты. Т.е. вы вкладываете деньги не напрямую в золото, а косвенно. Т.е. в акции компаний, которые добывают золото. 

плюсы
  • возможные дивиденды
  • ликвидность
  • не украдут

минусы
  • риск эмитента
  • риск Ростехнадзора и т.д.
  • риск биржи
  • нельзя пощупать
  • волатильность

Купить золотые украшения


     Вы можете вложить деньги в украшения из золота. Проблема в том, что зачастую вес может быть общим вместе с камнем, а камень может оказаться обычным булыжником из почек. Плюс ко всему вы покупаете не чистое золото, а лишь часть его, так как на украшениях есть проба и 585 — это содержание золота. — это 58,5%. т.е. в золотом кольце весом в 10 грамм будет чистого золота 5,85 грамм. и это нужно учитывать.
     Покупать можно в ювелирных магазинах,  а лучше в ломбарде, так как цены там будут ниже.

плюсы
  • наличное золото
  • надёжность
минусы
  • нужно где-то хранить
  • отсутствие ликвидности
★4
10 комментариев
Самым выгодным с моей колокольни выглядит биржевой инструмент GLDRUB_TOM как имеющий меньше комиссий всяких. Но меня останавливает то, что по нему вроде как надо самому налоги платить, а я понятия не имею как, никак руки до этого не доходили разобраться, привык что брокер всё делает. Кто-то может дать ссылку на нормальное описание или может я неправ? Это тоже в минусы бы я отнес.
avatar
xezdx, еще и нет сальдирования 
avatar
xezdx, а фьюч есть на него?
avatar
Никто, GLZ4 — ближний фьюч на рублёвое золото
avatar
FatCat, спасибо, а то я запутался, в долларах уж точно торговать не стану, это какая то производная производной у нас получится, с мухлежами есесно.
avatar
По облигациям есть ещё один минус — если посмотреть на график SELGOLD001, то можно заметить, что цена пошла вниз когда цена на золото пошло вверх. То есть, если нужно выйти, то есть риск в моменте потерять часть роста базового актива.
avatar

Купить золотые облигации
— не украдут

Еще как украдут. Вы недооцениваете НКО НКЦ. Клиенты Энергокапитала, Финанс-Инвеста — не дадут соврать. Украли фсё…
avatar

Только только написал почему золото проигрывает инфляции и что оно вовсе не нужно обычному человеку.

smart-lab.ru/blog/1082216.php

А опционы золото рублёвое есть, а их продают?
avatar
А НДС на слитки уже отменили, да ведь?
avatar

теги блога Виктор Петров

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн