Сначала я подумал, что это новый эмитент, который только пришел на российский рынок заимствований, но оказалось эта компания с солидным стажем размещения облигаций. Давайте восстанавливать историю вместе.

Завод КриалЭнергоСтрой — российский производитель энергокомплексов и промышленных блок-контейнеров типа «Север», а также официальный дилер ведущих отечественных и зарубежных производителей оборудования для автономного и резервного электроснабжения. Компания зарегистрирована в г. Казань Республики Татарстан.

Дизельные электростанции, компрессоры, котельные, стабилизаторы напряжения и даже источники бесперебойного питания — это всё ассортимент продукции завода.

Свой первый облигационный выпуск в размере 150 млн. рублей компания успешно погасила, и сейчас в обращении находятся еще 3 выпуска общим объемом 542,4 млн. рублей.

Кредитный рейтинг эмитента меняется каждый год. В апреле 2023 года НКР повысило кредитный рейтинг завода с B+.ru до BB-.ru, прогноз изменён на стабильный. Ранее, с 2020 по 2022 год рейтинг ежегодно снижался.

Какой-то сумбурный день выдался: кони, люди, киви, пакет с пакетами и всё остальное. Инвесторы боятся новых санкций от США, хотя уже самые уязвимые отрасли и сферы давно находятся под санкциями, и при этом успешно развиваются. Думаю, что 13 пакет не возымеет никакого существенного результата. Но это думаю я, а вот инвесторы в основной массе на очень высокой обеспокоенности нафиксировали свои позиции так, что индекс Московской биржи упал на 📉-2,12% до 3 139,50 пункта.

С одной стороны, я прекрасно понимаю тех, кто боится за свои сбережения и выбрали фиксацию, так как с 2020 года рынок постоянно показывает падения и взлеты. Но с другой стороны, если вы решили инвестировать (а не спекулировать), то вот оно окно возможностей.

С 2022 года ЦБ сегодня впервые отозвал лицензию у банка. Qiwi банк регулярно нарушал антиотмывочное законодательство, был вовлечен в расчеты с теневым бизнесом, включая нелегальные онлайн-казино, чем собственно и прогневал регулятора. Основной доход Qiwi приносили денежные переводы и онлайн-платежи — 88% чистой выручки в 2022 году, что поддерживалось наличием у компании собственного банка. За день расписки Qiwi рухнули на 📉-35,8%.

После сплита 1:100 решил купить в свой инвестиционный портфель нового эмитента — привилегированные акции компании Транснефть.

⚠Не является инвестиционной рекомендацией.

Решил посмотреть прогноз по поступлениям от дивидендов и купонов на следующие 12 месяцев и приятно обрадовался предварительным расчетам пассивного дохода в размере 55 644 рубля или 4 637 рублей среднемесячно.

⚡Учет и контроль инвестиций уже 3,5 года веду на площадке Интелинвест, собственно это она и посчитала прогнозные ежемесячные выплаты:

февраль 2024 — 890р. (486р. уже получено и 404р. ожидаются)

март 2024 — 808р.

апрель 2024 — 1 858р.

май 2024 — 12 814р.

июнь 2024 — 7 740р.

июль 2024 — 17 498р.

август 2024 — 986р.

сентябрь 2024 — 2 922р.

октябрь 2024 — 4 685р.

ноябрь 2024 — 800р.

декабрь 2024 — 1 455р.

январь 2025 — 3 592р.

Эти суммы указаны без учета реинвестирования полученных доходов и нового дохода от новых покупок, а это значит, что итоговый результат за 2024 год будет намного выше расчетного (во всяком случае я так планирую).

⚡Структура портфеля выглядит следующим образом:

🏆Акции — 76,0%;

Нефть и геополитика оказывают давление на российский рынок. Глава МИД ЕС Жозеп Боррель после встречи глав МИД стран ЕС не исключил, что новый пакет антироссийских санкций будет одобрен уже на этой неделе. Почти все голубые фишки торгуются в красной зоне, оказывая давление на индекс Московской биржи, который тоже ушел вниз на 📉-1,14% до 3 207,49 пункта.

В лидерах падения продолжают находиться расписки Полиметалла 📉-7,4%. Акции корректируются на вчерашней новости о продаже российского бизнеса компании. Также стало известно, что с 22 февраля бумаги перейдут с первого в третий котировальный список Мосбиржи. За последние пять дней бумаги потеряли почти 19%.

По соседству пристроился ВТБ, акции которого сегодня упали на 📉-2,8% после публикации отчетности по МСФО за 2023 год. Чистая прибыль банка за 4 квартал 2023 года упала на 35% (квартал к кварталу) до 56 млрд. рублей, чистая прибыль за год составила 432,2 млрд. рублей. Банк еще раз заверил акционеров, что дивидендов за 2023 год не будет. Также был озвучен сплит акций 5000:1, то есть номинал укрупнится с 1 копейки до 50 рублей.

Более 9 млн неквалифицированных инвесторов — клиентов крупных брокеров прошли тестирование перед покупкой сложных финансовых инструментов за два года действия этой процедуры. Успешно сдала тест треть из них (33,32%).

За это время число неквалифицированных инвесторов выросло почти на 78% (с 19,7 до 35 млн), однако доля участников тестирования значительно снизилась (с 23,7 до 9,17%). При этом результаты сдачи тестов во второй год в среднем были лучше, чем в первый. Это свидетельствует о более осознанном подходе неквалифицированных инвесторов к выбору финансовых инструментов и подготовке к тестированию. Во всяком случае именно так считает Центробанк.

Больше всего инвесторов сдают тест на понимание особенностей и рисков российских акций, не включенных в котировальные списки. Далее следуют необеспеченные сделки и российские облигации без необходимого рейтинга, которые стали интересны неквалифицированным инвесторам во второй год тестирования, сменив иностранные акции, не включенные в котировальные списки. Что логично, ведь именно эти два вида активов наиболее востребованы у инвесторов.

Боржоми Финанс является дочерним предприятием Rissa Investments Ltd. — холдинговой компании, консолидирующей активы по выпуску бутилированной воды на территории России, Грузии и Украины. В портфель брендов входят «Боржоми», «Святой источник», «Аква Стар», «Эдельвейс» и другие. Основной акционер Группы — Alfa Finance Holdings Limited.

🚰Дата начала размещения — 20.02.2024 года, то есть сегодня, так сказать с пылу с жару.

🚰Дата погашения — 16.02.2027 года. Говорят, что трехлетние облигации раньше идеально вписывались в модель инвестирования на ИИС. Сейчас срок службы ИИС увеличен до 5 лет, но почему бы и да?😜

🚰Объем размещения — 5 000 000 000 рублей с классическим номиналом в 1 000 рублей. Изначально компания планировала установить максимальный объем в 4 млрд. рублей, но книга заявок была переподписана 3 раза.

💰Размер купона — 16,1% годовых. Как-то совсем мало, в сравнении с конкурентами. Первоначально ориентир ставки 1-го купона составлял 17,4% годовых, в ходе маркетинга он снижался трижды.

Мне всегда нравится, когда рынок ведет себя предсказуемо. В такие дни, как сегодня, когда рынок растет на корпоративных новостях и фундаментальных принципах. Конечно же, без инсайдов и толпы хомяков фондовый рынок представить сложно, и именно поэтому я ценю понятные движения. За 19 февраля индекс Московской биржи показал предельно скромный рост на 📈+0,06% до 3 244,56 пункта, по-прежнему находясь в боковике, что мы и обсудили в воскресном видео.

В активном росте продолжают находиться акции Совкомбанка. Банк покупает Хоум Кредит Банк, а также выплачивает дивиденды в размере 1,1 рубля на одну акцию. Эти два фактора послужили драйверами роста компании, акции которой за день прибавляют 📈+6,6%.

Акции банка Уралсиб вторую сессию подряд показывают сильный рост, связанный с решением Банка России о досрочном завершении проведения финансового оздоровления банка. За сегодня акции растут на 📈+4,5%, за последние 5 дней рост составил 31%.

Черкизово 📉-4,0% сегодня раскрыла рекомендацию совета директоров по поводу дивидендов. Размер дивидендов за 2 полугодие 2023 года – 205,38 рублей на одну акцию, что соответствует дивдоходности в 4,3%. Инвесторы стали фиксировать доходность, так как акции показывали рост практически два недели подряд.

Еще в пятницу в инвестиционном поле появилась информация о покупке Совкомбанком Хоум Кредит Банка. Инвесторы не успели по полной отыграть эту новость, что и вылилось в активный рост сегодня. На этой неделе банки подадут все необходимые документы в Центробанк и ФАС.

👉Сделка по покупке Хоум Кредит Банка пройдет в два этапа. Сначала Совкомбанк выкупит 51% акций ХКФ банка за счет допэмиссии своих акций в размере 5% уставного капитала. Они перейдут непосредственно акционерам ХКФ банка без вывода на биржу.

👉На втором этапе — до конца 2024 года — Совкомбанк приобретет оставшиеся 49% акций ХКФ банка, которые будут оплачены денежными средствами в рассрочку в течение 2024-2025 годов. Для привлечения средств на этот этап SPO Совкомбанк проводить не собирается, рассчитывает, что ему хватит собственных средств.

Также фактором роста является решение банка о распределении прибыль на дивиденды в размере 1,1 рубля на одну акцию.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.