Чёрные дни «СПБ биржи» не спешат окрашиваться какими-то новыми красками. Как только в начале ноября США включили площадку в санкционный список, её акции устремились вниз. В понедельник падение только ускорилось, подталкиваемое в спину новостями про банкротство биржи. Пришлось организатору торгов объясняться, что выходить из игры он не намерен. 

2 ноября Минфин США отправил СПБ Биржу в SDN-лист — список людей и компаний, с которыми резиденты Штатов не могут вести дела или совершать с членами этого списка какие бы то ни было транзакции. Для торговой площадки, специализировавшейся на торговле иностранными бумагами, это решение было равнозначно удару под дых. Хотя после февральских событий, сидя в России, оставалось только надеяться разбогатеть на продажах акций «Теслы». И риски с каждым новым принятым пакетом санкций только повышались.

Однако «СПБ Биржа» не спешила биться в истерике и сворачивать свою деятельность. Площадка вообще демонстрировала фантастическую приспособляемость. После начала СВО объём торгов иностранными акциями здесь упал втрое, но не прекратился — стоимостный объём сделок в режиме основных торгов для группы инструментов «Иностранные бумаги» с $393млрд в 2021году упал до $122млрд.

( Читать дальше )

В супермаркете возле дома поставили новую аппаратуру на кассе, чтобы людям удобно было платить. 
— Ого! — удивляется покупатель, изучая механизм с видеокамерой на фасаде считывателя. — Это тот самый аппарат, по которому можно улыбкой оплачивать?
Если кто ещё не слышал про новую фичу Сбера, банкиры начали внедрять систему платёжных сервисов, которые по биометрии снимают деньги. Для этого, само собой, придётся пройти регистрацию, где отсканируют лицо, зато потом можно карту с собой не брать, если выбегаешь в магазин за продуктами. Главное улыбаться как можно шире (Сбер, кстати, уверяет, что это не главное, и оплата пройдёт даже по мрачному лицу). Пока не понятно, получится ли оплатить медицинские услуги, если лишишься передних зубов  в конфликте в очереди за пенистыми напитками за пять минут до окончания продаж в «Красном и белом».

Но это для тех, кто в курсе. Продавщица смотрит на покупателя как на придурошного.
— Это чтобы покупки картой оплачивать. Только не игральной. А той, на которой деньги есть.

( Читать дальше )

Основатель «Русала» Олег Дерипаска переживает из-за цен на цветные металлы, поэтому сегодня свой сегодняшний пост в телеграм-канале посвятил именно этой теме. Взрывной успех высказываний бизнесмена прокатился по отечественным средствам массовой информации, всё-таки не часто миллиардеры ударом по попе угрожают. Но не прошло и суток, как послание миру удалили. Может, угроза отступила? 



( Читать дальше )

За всю осень Россия не отправляла так мало своей нефти в танкерах, как в середине ноября — всего 2,7млн баррелей ушло из её портов в середине ноября, подсчитал Bloomberg. Сокращение составило более полумиллиона баррелей, падения такой глубины последний раз наблюдались ещё летом. С другой стороны и цена на чёрное золото сбавила обороты, и вот уже обвал российского экспорта начинает восприниматься как хитрый план. В сложившейся ситуации, где в едином экстазе сплелись волатильные цены на нефть и геополитическая напряжённость, заводы в разных странах не спешат наращивать производство. И вот звенья одной цепи начинают стегать по спине спину всей мировой экономики.

Bloomberg внимательно следит за танкерами, снующими из России, поэтому падение нефтеперевозок до 2,7млн баррелей сырой нефти в день сразу отразилось на их статистических графиках. Неделей раньше объём экспортируемого чёрного золота составлял 3,28млн, так что снижение свыше чем на полмиллиона не могло не бросаться в глаза. Это крупнейшее падение за целый квартал, при том, что в августе Москва всё равно отправляла на 340 тысяч баррелей меньше.

( Читать дальше )

Неспешные беседы о том, как бы обменять замороженные активы между россиянами и жителями других государств, обретают всё более чёткие очертания. Речь пока не идёт о том, чтобы уже завтра отмечать получение денежек, второй год отдыхающих на счетах типа С, но маршрут потихоньку строится, и Банк России обозначил в общих чертах механизм, на котором всё будет строиться. 

Правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций подготовит перечень ипотечных ценных бумаг (ИЦБ), которые и выставят на обмен. В ноябре президент России Владимир Путин подписал указ №844, дающий возможность обменять активы между российскими и иностранными инвесторами. В нём 100 тысячами рублей ограничена совокупная начальная стоимость принадлежащих одному резиденту ценных бумаг, которые могут быть отчуждены в рамках создаваемого механизма. Речь идёт о ценных бумагах, учитываемые на счетах НРД в иностранных депозитариях. Нерезиденты смогут выкупить заблокированные иностранные ценные бумаги за счет средств со счетов типа «С». Вот уже и семь шагов для свершения этой сделки нарисовались. 

( Читать дальше )

Наш любимый «Форбс», так хорошо разбирающийся в жизни миллиардеров, решил обратить своё внимание и на те компании, которые совсем не радуют ни начальство, ни сотрудников. Журнал опубликовал Топ-10 самых убыточных предприятий по итогам 2022 года. Если для некоторых из них присутствие в таком списке дело привычное, другим в такой компании оказаться было как минимум непривычно. А уж отрыв лидера чарта от последнего места и вовсе поражает — в 20 раз больше потерял победитель десятки. Весь хит-парад составлен по отчётам компаний за 2022г., по итогам 2023г. топ серьёзно преобразится. 

10 место — «Почта России»

( Читать дальше )

Связи с искусственным интеллектом становятся за океаном всё опаснее. В пятницу лишился своего места в совете директоров основатель бота ChatGPT Сэм Альтман. Не успел на его брюках остыть след ботинка от неожиданного пинка под зад, как пришло время Кайла Вогта. Генеральный директор подразделения General Motors по эксплуатации роботакси Cruise подал в отставку после того как один из автомобилей без помощи шофёра отправил пешехода в госпиталь.

Историю увольнения Сэма Альтмана на Смарт-лабе уже подробно разобрали. Совет директоров обвинил его в «нехватке откровения». Складывается  ощущение, что подобную формулировку как раз чат с искусственным интеллектом и подготовил. Решив, что такому человеку не место во главе компании, владеющей ChatGPT, его от управления освободили, шокировав как сотрудников, так и обычных пользователей. Всё ж таки речь шла о лице компании OpenAI, которую Сэм запускал вместе с Илоном Маском. Искусственный интеллект здесь явно засбоил, раз его создатель не смог удержаться у руля  Инвесторы требуют вернуть Альтмана, но с тем же успехом они могли бы формулировать запросы для ChatGPT вроде «написать „Войну и мир“, украсив обложку Моной Лизой». Сэма, судя по фотке, от всего этого просто трясёт.   

( Читать дальше )

Банк России утвердил правки в базовый стандарт для инвестиционных советников. Новые правила проговаривают многие вещи, но оставляют и простор для полёта мысли. 
 
Центробанк постарался разложить понятие индивидуальной инвестиционной рекомендации максимально подробно. В неё должны входить ожидаемая доходность, допустимый риск и инвестиционный горизонт. Предупреждение «Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией» обязано печататься удобочитаемым шрифтом. А вот размер его в документе не зафиксирован, и как доказывать, что всё было идеально, если клиент предъявит претензию, что не видит буквы меньше 24 кегля? Или наоборот, крупнее 14 для него уже неразборчивая надпись? Дисклеймером также должна быть снабжена маркетинговая или аналитическая информация, чтобы человек не перепутал пищу для размышлений и путь для обогащений. 

В инвестиционной рекомендации должно быть обязательно указано, что она является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Выдавать её может как специально обученный человек, так и программы — автоконсультиирования или автоследования. Главное, чтобы рекомендация включала следующие пункты:

( Читать дальше )

Как обычно с полуторамесячной задержкой Минфин США публикует статистику, какие страны продолжают вкладываться в их казначейские долговые бумаги. Выясняется, что в сентябре Китай по традиции сливает трежерис, уменьшив данную инвестицию до минимума за последние пятнадцать лет. Логично, какой смысл вкладываться в долги страны, президент которой называет главу КНР диктатором через часик после того, как улыбался ему в глаза. Удивительнее другое: Россия, которой от Штатов в последние годы доставалось на словах и деле куда жёстче, удвоила свои вложения в долговые бумаги США.  

Сентябрьская статистика по странам, опубликованная Минфином США, внушает лёгкую оторопь. Верные американские союзники в лице Японии, Великобритании, Тайваня, Канады и Южной Кореи сократили свою долю в treasuries и не на один-два миллиарда, а сразу на десятки. Япония с 1116млрд в августе стала держателем лишь 1087млрд (минус 29). Британские джентльмены в скорости избавления от данных бумаг обошли самураев — вложения Великобритании уменьшились на 30млрд с 698 до 668.

( Читать дальше )

Столица испытывает жесточайший кадровый голод. В этом году уровень безработицы достиг невиданных раньше высот низин — на 17,1% по сравнению с январём, и к концу осени составил всего 0,32%. То ли люди перестали устраиваться на биржу труда (а зря, там хоть пособие платят), то ли все при деле, и причин просить помощи у государства попросту не осталось. В любом случае ноль процентов безработицы — 2023 год застолбил себе место в истории.

Ситуация, когда безработица упала ближе к нулю, возникла в Москве ещё в начале года. Уже весной чиновники без особой гордости рассказывали, что работать попросту некому. И чем ближе зима, тем меньше вариантов найти подходящего сотрудника. Сейчас в столице уровень безработицы третий месяц подряд продолжается держаться на рекордно низкой отметке в 0,32%. 
  
— В Москве с 1 января 2023 года число безработных снизилось на 17,1 процента и на 1 октября составило 23,3 тысячи человек, — рассказал заместитель мэра Москвы по вопросам экономической политики и имущественно-земельных отношений Владимир Ефимов. — Несмотря на внешние факторы, в городе сохраняется стабильный спрос на высококвалифицированных специалистов. В агрегированной базе службы занятости населения Москвы представлено более 450 тысяч вакансий в разных отраслях экономики. 

( Читать дальше )