Примерно раз в месяц обновляю подборку процентных ставок по вкладам. Сейчас после повышения ключевой ставки до 12% есть вероятность ещё одного повышения уже 15 сентября. Лучше дождаться этой даты. Меньше точно не будет.
Подборку выкладываю информационно чтобы определить динамику. Стандартно рассматриваю только вклады на срок от 3 месяцев до 1 года.

1. Газпромбанк 
вклад «Ваш успех» для средств, которых не было на счетах и вкладах до 31.07.23 с учетом капитализации и открытия онлайн 11,3% (на 3 месяца от 15 тыс. ₽), 10,5% (на 6 месяцев от 15 до 300 тыс. ₽), 10% (на 367 дней от 15 тыс. ₽).

2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 9,8% (на 3 месяца), 8,8% (на 6 месяцев), 8,18% (на год). Проценты выплачиваются в конце срока. Если получаете зарплату в Сбербанке то еще +0,2%. Такой процент будет начислен на деньги, которых не было на вкладах в последние 3 месяца.

3. ВТБ 
ВТБ-вклад при открытии онлайн 9,25% (на 6 месяцев), 8,2% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия.

( Читать дальше )

Сервис каршеринга «Делимобиль» (Каршеринг Руссия) сегодня начинает сбор заявок на приобретение третьего выпуска облигаций.

Компания основана в 2015 году. Автомобили доступны для аренды в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Тольятти, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Туле, Казани и Новосибирске.

В настоящее время торгуются 2 выпуска облигаций с доходностью 13,67% (1 выпуск) и 14,4% (2 выпуск).

Посмотрим параметры нового выпуска.
Выпуск: Делимобиль 001Р-03
Рейтинг: А+(RU) от АКРА
Объем: не менее 2,5 млрд ₽
Номинал: 1000 р.
Старт приема заявок: 5 сентября
Дата погашения: 8 сентября 2027
Периодичность выплат: ежемесячно
Ожидаемая купонная доходность: 13,75...14,5%

Показатели и цифры компании 
— 22 тыс. автомобилей;
— более 7 млн. зарегистрированных пользователей;
— по итогам 2022 г. компания лидирует на рынке каршеринга с долей в 50%.
— выручка за 2022 г. составила 15,2 млрд.₽ (+ 22%);
— выручка в 1 полугодии 2023 г. 8,56 млрд. ₽ (+24%);
— EBITDA в 2022 г. 3,8 млрд.₽ (+38%);
— EBITDA в 1 полугодии 2,51 млрд.₽ (+91%)

( Читать дальше )

В нашей стране юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер. С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги.
Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их плюсы и минусы.

1. БКС
БКС – старейший российский брокер, лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже.
Тарифы:
— Инвестор  — без абонентской платы, 0% на покупку, 0,3% на продажу;
— Трейдер абонентская плата — 299 р./месяц, при отсутствии сделок — 0 р., при осуществлении сделок от 0,01%, при минимальном обороте 0,03%.
Рынки, к которым брокер дает доступ: срочный, внебиржевой, валютный, фондовый, иностранные торговые площадки.
Плюсы:
— высокий рейтинг надежности,
— собственная онлайн-платформа для обучения;
— нет комиссии на покупку на тарифе Инвестор.

( Читать дальше )

На этой неделе вышло много отчетов компаний (компании нефтегазового сектора отчитались кстати), вышел мой отчет об инвестировании за август, были рекомендованы дивиденды у Фосагро и Алросы, были новые выпуски облигаций. Обо всем по порядку.

MOEX и дивиденды

1. Индекс Мосбиржи вырос за неделю на 2,34% до 3231,35 пунктов;
2. Алроса — рекомендация за 1 полугодие 3,77 ₽;
3. Фосагро рекомендация за 1 полугодие 126₽.

RGBITR и облигации

1. Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился на 0,26%. Долговый рынок сейчас переживает непростые времена, ведутся разговоры о возможном повышении ключевой ставки 15 сентября. М.Видео обвалил котировки своих облигаций из-за отчетности и неисполнением обязательств перед банками. Пока у меня в приоритете участие в размещениях новых выпусков.

2. Контрол лизинг на сборе заявок нового выпуска облигаций установил купон 16,25%. Участвовал в размещении.

3. Посмотрел эксклюзивные двухлетние облигации Русала 6% в дирхамах ОАЭ.

4. Из новых размещений скоро Делимобиль (размещение 5 сентября — пост будет) и ульяновский застройщик Дарс, про него вы можете почитать у моего коллеги по цеху Алексея на его канале igotosochi. Заодно подписывайтесь, канал интересный.

( Читать дальше )

Вот и лето прошло. Даже пролетело. По традиции подвожу итоги месяца, смотрю какие выплаты по дивидендам и купонам, да и в целом что было интересного.

Цифры было/стало
— ИИС в Альфе: было 226262 ₽, стало 248739 ₽ (+1% без учёта пополнения, пополнение 20000 ₽);
— Брокерский счёт (БС) в ВТБ: было 60638 ₽, стало 67138 ₽ (+5,21%, пополнение 3000 ₽).
Итого: было 286900 ₽, стало 315877 ₽ (+1,89% без учёта пополнений, пополнение 23000 ₽).

Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 123 ₽ (АФК Система)
Получено купонов: 1369₽ (облигации Аренза-про, Делимобиль, Евротранс, Самолет, ЛСР, Новотранс, ТГК-14, Софтлайн).

Покупки
На ИИС покупал акции Ленэнерго-ап, Сбербанка-ап, Белуги, АФК Системы, Татнефти. Участвовал в размещении облигаций Новотранс и Интерлизинг.
На БС купил облигацию Заслон 1Р1. Участвовал в размещении облигаций Контрол лизинг.

На сколько выросли индекс и активы
1. Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3227,99 пунктов (+5%). Новый годовой максимум был зафиксирован 31 августа. Судя по всему это не предел, слабый рубль, нефть 86, хорошие отчёты (не у всех), все это означает дальнейший рост, но любая новость может закончить этот рост, это нужно учитывать.

( Читать дальше )

Компания «Русал» разместит первый выпуск облигаций в дирхамах Объединенных Арабских Эмиратов. Облигации будут находиться в обращении два года, номинал 1 тыс. дирхамов (по биржевому курсу на 31 августа это 26269 р). Ставка купона не выше 6% годовых. Расчеты (при размещении, погашении, выплате купонов) будут проводиться в рублях по курсу ЦБ РФ на дату их проведения. Посмотрим подробнее параметры размещения.

Выпуск: ОК РУСАЛ AED
Рейтинг: А+(RU) от АКРА
Объем: не менее 350 млн дирхамов ОАЭ
Номинал: 1000 AED (26269 р.)
Старт приема заявок: 8 сентября
Дата погашения: через 2 года
Купонная доходность: около 6% годовых
Периодичность купонных выплат: полугодовые
Амортизация: нет

РУСАЛ — один из крупнейших производителей алюминия в мире. Кcтати, кроме алюминиевых заводов в России у компании есть производственные активы в Италии, Швеции, Ирландии, Гвинее и Ямайке. За 1 полугодие выручка Русала составила 5,95 млрд.$ (-17%), EBITDA 290 млн.$ (-6,2%), чистый долг 6,3 млрд.$.

Теперь давайте посмотрим на дирхам (AED).

( Читать дальше )

Ключевую ставку подняли до 12%. Цены на облигации снижаются, появилась возможность зафиксировать бОльшую доходность. Однако стоит учитывать возможное повышение ставки 15 сентября.
В моем портфеле есть интересные выпуски, посмотрим на самые доходные (есть еще М.Видео, но их оставил «за скобками»).

1. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 99,54%
НКД: 1,11 р.
Доходность к погашению: 14,46% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные c амортизацией
Дата погашения: 24.08.2026

2. Аренза-про 1Р02
Лизинговая компания для малого бизнеса.
Рейтинг: ruBB- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106GC4
Стоимость облигации: 99,94%
НКД: 9,97 р.
Доходность к погашению: 13,84% (купоны 13%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 18.06.2026

3. ВИС Финанс БП03
Многопрофильный холдинг, реализующий крупные инфраструктурные проекты.
Рейтинг: А(RU) от АКРА
ISIN: RU000А1060Y4
Стоимость облигации: 99,45%
НКД: 25,45 р.
Доходность к погашению: 13,81% (купоны 12,9%)

( Читать дальше )

Россияне второй месяц подряд набирают рекордное количество займов. В июле общий объем выданных заемных средств по стране вырос на 500 млрд — до 30,5 трлн рублей. Таким образом, рост составил 18,2% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года, а рост к июню составил 1,8%.

Число ипотечных кредитов увеличилось на 2,5%, а спрос на ипотеку с господдержкой (льготной и семейной) вырос на 12%, или почти на 40 млрд рублей. Также участились выдачи кредитов на индивидуальное жилое строительство — рост составил 7%. Потребительское кредитование выросло на 2% против 1,6% в июне.

Закредитованность россиян сейчас сильно возросла, несмотря даже на ужесточение денежно-кредитной политики и конкретные ограничения для банков. Все хотят жить сейчас. При этом набирать кредиты продолжают как сами россияне, так и компании. 

Эксперты отмечают, что люди все чаще берут кредиты на дорогие покупки. Однако пока говорить о перегреве экономики преждевременно: ЦБ следит за ситуацией и готов и дальше повышать ключевую ставку. В сложившейся ситуации вероятен рост «плохих кредитов», но мы считаем, что благодаря риск-менеджменту банков и надзору со стороны ЦБ он будет незначительным.

( Читать дальше )

Грустно все на нашем авторынке, Haval M6 появился, но сразу подорожал, кстати еще новости из Калининграда подъехали.

В январе 2023 года завод в Калинграде начал сборку седана Kaiyi E5 (стоит сейчас 2,1млн.р — см. фото ниеж), в апреле – машин бренда BAIC (цен на модельный ряд на официальном сайте нет). И это не все китайские бренды калининградского «Автотора»: сейчас предприятие выпускает машины марок SWM и JMC.






До конца 2023 года планируется выйти на годовой выпуск в 70 тысяч машин (!), а в следующем – поднять показатель до 100 тысяч выпущенных машин.

На проходящей в Москве выставке MIMS Automobility Moscow Автотор представил ряд выпускаемых моделей китайских брендов Kaiyi, BAIC и SWM, а кроме того, анонсировал новинки в модельных рядах. Так, в ходе презентации на стенде компании выяснилось, что уже осенью «Автотор» запустит выпуск еще двух моделей BAIC и одной модели Kaiyi.

Линейка BAIC пополнится среднеразмерными кроссоверами X55 и X75, а Kaiyi прирастет кроссовером X7 Kunlun (на фото).

( Читать дальше )

Контрол Лизинг — лизинговая компания, которая специализируется на лизинге легковых автомобилей, легкового коммерческого и грузового транспорта. Компания представлена обособленными подразделениями в Москве и Санкт-Петербурге. Ранее компания на публичный долговой рынок не выходила. Посмотрим параметры дебютного выпуска.

Выпуск: Контрол Лизинг 001Р-01
Рейтинг: ruВВ+ (Эксперт РА)
Объем: 1 млрд р.
Номинал: 1000 р.
Старт приема заявок: 31 августа
Дата погашения: через 5 лет
Купонная доходность: 16...16,5% годовых
Периодичность купонных выплат: ежемесячные
Амортизация: ежемесячная начиная с 13-го купона
Дюрация: 2,67 года

Показатели и цифры компании
— работает с 2009 года;
— топ-10 на рынке автолизинговых компаний;
— 17 место по размеру лизингового портфеля;
— первая полностью цифровая лизинговая компания, позволяющая оформить лизинг полностью дистанционно;
— лизинговый портфель 42 млрд.р;
— объем нового бизнеса за 2022 год составил 8,3 млрд р.,
— полученные лизинговые и арендные платежи за 2022 год – 13,4 млрд руб.;

( Читать дальше )