Сегодня 10 апреля, это значит, что я получил зарплату и инвестировал её в дивидендные акции. Инвестирую я 2 раза в месяц. Делаю так уже больше 4х лет, создаю капитал на российском фондовом рынке, используя дивидендную стратегию и делюсь своими результатами!

Мой портфель

Для начала покажу свой инвестиционный портфель после сегодняшних покупок:

• Общая стоимость: 3 745 000р
• Прибыль: +700 000р
• Среднегодовой прирост: 17,6%
• Денежный поток: 9,6%

Что купил?

Сегодня пополнил свой брокерский счет на 50 000р и купил на все деньги одного нефтедобытчика:

Сегодня, 8 апреля акции «Норильского никеля» начинают торговаться по новым ценам после сплита. Теперь 1 бумага стоит около 155р, но на Мосбиржи Норникель продаётся лотами по 10 акций, т.е. лот акций можно купить по 1550р (до сплита цена была 15 500р соответственно).
Давайте разберем компанию и посмотрим, что происходит с бизнесом Норникеля, котировками, дивидендами, ценами на металлы и сделаем вывод, стоит ли инвестировать в акции компании прямо сейчас!

Мой портфель

Акции Норникеля занимают весомую долю в моём портфеле:

С открытием рынка котировки показывают хороший рост, почти +3% в моменте.

Котировки

Котировки Норникеля падают уже почти 3 года:

Через 3 дня у меня зарплата, а значит пора анализировать рынок и выбирать акции для инвестирования.
Полсубботы разбирал финансовые отчёты российских дивидендных эмитентов, их котировки, новости и выделил для себя фаворита, дивидендную акций, в которую буду инвестировать 10 апреля, когда получу зарплату.
Расскажу, что за копанию я выбрал и объясню, почему!

Мой портфель

Я инвестирую в российский фондовый рынок уже больше 4х лет. Для начала, уже по традиции, покажу, как выглядит мой инвестиционный портфель:

• Общая стоимость: 3 650 461р
• Прибыль: +654 234р
• Среднегодовая доходность: 16,7%
• Ежегодная дивидендная доходность: 9,7%

Что буду покупать?

Я использую «дивидендную стратегию» и инвестирую только в те акции, которые выплачивают щедрые дивиденды. В апреле несколько крупных российских компаний могут объявить о выплатах и среди них нефтедобытчик Газпромнефть. Именно акции Газпромнефти я буду покупать через 3 дня!

Почему выбрал Газпромнефть?

Меня часто спрашивают, стоит ли инвестировать в ту или иную акцию? Стоит ли покупать бумаги Русала, Астры или, к примеру, НоваБев (Белуги).
Когда мне задают такие вопросы, чтобы на них грамотно ответить, первым делом, я смотрю на финансовый отчёт компании, уже затем на котировки акции и график дивидендных выплат.

Но, информацию, на основе которой можно сделать вывод об эффективности и прибыльности бизнеса, можно получить именно из финансового отчёта! О нем и поговорим.

Где брать финансовый отчёт?

Есть много разных ресурсов в сети, где можно найти данные по интересующему эмитенту. Основным является сайт конкретной компании, например отчёт СБЕРа можно найти на сайте самого банка:

Так же, авторитетным ресурсом является Центр раскрытия информации:

Продолжаю традицию ежегодно публиковать статью в свой День рождения о моих достижениях в жизни.
Для сравнения, можете почитать, что я писал 5 апреля 2023 года в свой прошлый День рождения:

Сегодня хочу разобрать компанию, через которую, собственно, я и инвестирую — это Московская биржа!

Мой портфель

У меня в портфеле акции Московской биржи занимают весомое 12 из 31 места с долей в 1.6%.
Давайте проанализируем котировки акций Мосбиржи, финансовый отчет, дивиденды и сделаем вывод, есть ли перспектива у этой компании и стоит ли в неё инвестировать.

Котировки

Я инвестирую в российские дивидендные акции уже больше 4х лет, мой портфель превышает 3.6 млн рублей, но у меня нет статуса «квалифицированного инвестора».

В данной статье хочу разобраться, как получить этот статус в 2024 году и что он даёт!

Кто такой «квалифицированный инвестор»?

Это инвестор, обладающий необходимыми знаниями, опытом и капиталом, доказывающими, что он разбирается в рынке.
Статус «квалифицированного инвестора» даёт возможность использовать более широкий список финансовых инструментов, который не доступен обычному инвестору из-за повышенного риска.

Почему появился отдельный статус для инвестора?

ЦБ России еще в 2007 году решил разделить инвесторов на «квалов» и «неквалов». В 2020 были введены обязательное тестирование и набор требований для доступа к отдельным инструментам на фондовом рынке, чтобы обезопасить неопытных инвесторов от вложения денег в рискованные активы.

Какие финансовые инструменты доступны «квалифицированному инвестору»?

Начался апрель и я решил проследить на исторических данных как вел себя наш фондовый рынок в прошлом в этом месяце и провел небольшое исследование. Делюсь им с вами!

Сезонность на фондовом рынке

Считается, что наиболее прибыльным периодом для российского фондового рынка является начало и конец года, а вот середина, как правило, показывает худший результат.

Нашел такую табличку с данными за 20 лет (1999-2021гг):

Мы видим, что исторически рынок рос в январе, феврале, марте и апреле. Затем в октябре, ноябре и декабре. Период с мая по сентябрь был менее прибыльным. Здесь можно вспомнить известную в финансовых кругах поговорку: «Sell in May and go away!» — продавай все в мае и уходи. Летние месяцы исторически менее прибыльные, чем остальные. Объяснить это можно следующими факторами:

• Начало года  — инвесторы возвращаются к покупкам акций после новогодних праздников, а так же готовятся к летнему дивидендному сезону и покупают акции в первые 4 месяца, так как в мае многие компании начинают закрывать реестры под дивиденды.

На днях появилась новость, что Минпромторг подал в суд на X5 Retail Group и запустил процедуру принудительной редомициляции, перерегистрации компании с зарубежной юрисдикции в российскую.
Я постарался вникнуть в тему и выяснить, когда переезд завершится, как на это отреагируют акции компании и когда Х5 начнёт выплачивать дивиденды!

Что случилось?

29 марта Минпромторг подал в суд на приостановку прав нидерландской головной компании Х5 (ритейлер зарегистрирован в Нидерландах) в отношении части её российского бизнеса, российской дочки Х5. Это было сделано на фоне включения Х5 в список экономически значимых организаций.

Нидерланды являются недружественной страной, поэтому наше правительство решило принудительно лишить нидерландскую Х5 права владения российской «дочкой» Х5. Это позволит отделить российский бизнес ритейлера от юрисдикции недружественной страны и получить российским инвесторам доли в компании и доступ к акциям без участия головной, нидерландской компании Х5.

Когда завершится переезд?

Завершился первый квартал 2024 года, я хочу подвести свои инвестиционные итоги за этот период и мне есть чем похвалиться!

Мой портфель

Мой портфель впервые превысил 3.6 млн рублей. Я инвестирую уже больше 4х лет (с февраля 2020 года). Покупаю только дивидендные акции российского фондового рынка.

У меня в портфеле 31 дивидендный эмитент. Я использую классическую долгосрочную стратегию "купи и держи" на основе дивидендных акций.