Очередная инвестиционная неделя завершилась, и настало время для традиционного отчета о состоянии портфеля акций. Неделя прошла достаточно спокойно, но не без важных событий и планов на будущее.

Пополнение портфеля и ближайшие перспективы

На этой неделе портфель был пополнен на стандартную для меня сумму в 5 000 рублей. Я стараюсь придерживаться этой дисциплины и не выходить за рамки запланированных пополнений.

Однако на следующей неделе ожидается более существенное вливание. Заканчиваются два краткосрочных банковских вклада. Я планирую направить практически все полученные проценты (около 90%) на фондовый рынок для покупки акций. Кроме того, рассматриваю возможность частично инвестировать и основное тело вкладов.

Сделки за неделю: продолжаем наращивать позицию

Совершенные покупки были максимально простыми и целевыми. Я докупил 10 акций компании «Европлан». Цели — сформировать позицию в этой бумаге на сумму около 100 тысяч рублей, которая станет первой контрольной точкой.

Осенний вечер. Такое время, когда хочется замедлиться, заварить чашку вкусного чая и провести время наедине с собой, разбирая накопившиеся мысли. Сегодня мой выбор пал на желтый чай Цзюнь Шань Инь Чжень — «Серебряные Иглы с горы Правителя». Напиток медитативный, располагающий к неспешной беседе, хоть и с самим собой. А поговорить есть о чем.

Облигации: тихая гавань и стабильный приток

Наконец-то добрался до своего инвестиционного портфеля. Пятница — идеальное время для таких подведений итогов. И вот он, результат: ожидаемый купонный доход за сентябрь составит 15 734,94 ₽.

Много это или мало? Для каждого ответ свой. Лично для меня — это отличный результат. Особенно если учесть, что все купоны и дивиденды у меня идут на реинвестирование. Получить такое пополнение в портфель облигаций — это крутое чувство.

Можно посмотреть и под другим углом. В среднем одна облигация с ежемесячным купоном приносит мне около 16,5 рублей в месяц. А значит, эти 15 тысяч ежемесячно будут увеличивать мой пассивный доход примерно на 250 рублей. Кому-то покажется мелочью, а для меня — это уверенный и, что главное, стабильный шаг вперед.

Лето пролетело незаметно, почти целиком уйдя в работу и дела. Но как бы ни был загружен день, есть традиция, которой я следую неукоснительно — подводить итоги месяца по пассивному доходу. Август оказался поистине щедрым. Не просто богатым на выплаты, а очень богатым!

Давайте разберем все по полочкам, откуда же пришли эти деньги.

Дивиденды: основа рекорда

Существенный вклад в августскую копилку внесли дивиденды. Причем удачно сошлись сразу несколько выплат от абсолютных лидеров моего портфеля — Сбербанка, Сургутнефтегаза и Транснефти. Их совместный вклад составил 76 061 рубль. Это тот случай, когда стратегия дивидендных инвестиций показывает свою мощь.

Облигации: стабильность превыше всего

Купоны по облигациям в этом месяце составили меньшую часть результата — 14 482,98 рубля. Однако их прелесть не в размере, а в предсказуемости. Эта сумма стабильно приходит из месяца в месяц (с небольшими поправками на КС, так как часть портфеля состоит из флоатеров). Они создают надежный финансовый фундамент.

Приветствую, дорогие читатели!

Нефтяной квартет: почему прибыли гигантов рухнули, и что делать инвестору

Эту неделю можно охарактеризовать двумя словами: выгорание и неопределенность. И то, и другое в полной мере ощущается на рынке. Лично я в такой ситуации предпочитаю не совершать лишних движений: портфель не пополнял, новых покупок не было. Иногда лучшая стратегия — дать событиям спокойно усвоиться.

А событий было предостаточно. Неделя промежуточных отчетов российских нефтегазовых гигантов выдалась по-настоящему жаркой, но не с точки зрения прибылей. Давайте вместе разберемся в цифрах и в том, какие выводы из этого можно сделать.

Картина полугодия: обвал на фоне внешнего давления

Крупнейшие компании отрасли опубликовали результаты за первые шесть месяцев 2025 года. Тренд, увы, един для всех: значительное снижение profitability.

1. Транснефть: стабильность с налоговой пилюлейВыручка: 719,5 млрд руб. → осталась на уровне прошлого года.Операционная прибыль: 188,3 млрд руб. → показала рост.Чистая прибыль: 161,4 млрд руб. (▼ с 177,8 млрд) ➡️ Причина: резкий рост налога на прибыль (97,8 млрд против 47,4 млрд). Компания-труба работает стабильно, но государство забрало свою долю по максимуму.

О компании

ООО «ПР-Лизинг» — универсальная лизинговая компания, работающая на рынке с 2011 года. Она специализируется на лизинге широкого спектра имущества: от легкового транспорта до высокотехнологичного оборудования, недвижимости и даже финансирования импорта. Компания имеет рейтинги от агентств «Эксперт РА» (ruBBB, «Позитивный») и АКРА (BBB+(RU), что свидетельствует о её стабильности.

Основные параметры выпуска

Облигации серии 002P-03 — это биржевые бездокументарные процентные неконвертируемые облигации, доступные как институциональным, так и неквалифицированным инвесторам.

Ключевые условия:

• Объем выпуска: Не менее 1,5 млрд рублей.
• Номинал: 1 000 рублей.
• Срок обращения: 10 лет (3 600 дней).
• Оферта: Через 2 года (720 дней).
• Купонный период: 30 дней.
• Ставка купона: Не выше 22% годовых (доходность — до 24,36% годовых).

Даты:

• Сбор заявок: 21 августа 2025 г. (с 11:00 до 15:00 МСК).
• Начало размещения: 26 августа 2025 г.

Почему этот выпуск интересен?

Обзор деятельности компании

АК «АЛРОСА» (ПАО) — крупнейшая российская алмазодобывающая компания, занимающаяся разведкой, добычей, огранкой и продажей алмазов и бриллиантов. Основные производственные мощности расположены в Республике Саха (Якутия) и Архангельской области. Компания является важным игроком на мировом алмазном рынке, а её акционерами являются Российская Федерация (33%) и Республика Саха (Якутия) (25%).

Финансовые результаты за первое полугодие 2025 года

Основные показатели:

• Выручка: 134,3 млрд руб. за 6 месяцев 2025 года против 179,5 млрд руб. за аналогичный период 2024 года — снижение на 25,2%.
• Чистая прибыль: 40,6 млрд руб. (5,63 руб. на акцию) против 36,6 млрд руб. (5,06 руб. на акцию) годом ранее — рост на 10,8%.
• EBITDA: 37,1 млрд руб. против 64,1 млрд руб. в 2024 году — снижение на 42,1%.

Анализ изменений:

Снижение выручки связано с введением санкционных ограничений на торговлю алмазами российского происхождения с марта 2024 года (ЕС, Швейцария, Великобритания, США, Япония и Канада). Несмотря на это, прибыль выросла благодаря:

На этой неделе у нас выдалась непростая ситуация: в городе уже третий день нет мобильного интернета, а я провел выходные в разъездах и делах. Только сейчас удалось добраться до ноутбука и стабильного Wi-Fi.

Но несмотря на технические сложности, рынок не стоит на месте, и сегодня я подведу итоги прошедшей инвестиционной недели.

1. Пополнение портфеля

На этой неделе у меня завершился банковский вклад, и большую часть полученных процентов (40 000 руб.) я направил на покупку акций. Часть средств также ушла в облигационный портфель и спекулятивные сделки.

Кроме того, 4 августа 2025 года я получил дивиденды от Сбербанка — почти 32 500 руб. Также у меня оставались неиспользованные дивиденды от Сургутнефтегаза и Транснефти (около 44 000 руб.). В итоге на покупки было достаточно средств, чем я и воспользовался.

2. Какие акции я купил?

Покупок на этой неделе было необычно много по меркам моего портфеля. Вот полный список:

Привет, друзья! На этой неделе я немного притормозил с отчётами, но зато сейчас будет насыщенный выпуск: новые облигации в портфеле, свежие купонные выплаты и планы на ближайшие инвестиции. Поехали!

🚀 1. Новые облигации в портфеле

На этой неделе исполнились заявки по двум первичным размещениям:

• Брусника 002Р-04 (21,5% годовых)Купил 15 шт. — исполнено на 100%.→ Купон постоянный, выплаты ежемесячные — идеально для пассивного дохода.
• Сегежа Групп 003P-06R (23,5% годовых)Подавал на 10 шт., но получил 9. Пришлось докупить 1 шт. на вторичке.→ Тоже ежемесячные купоны, но эмитент рискованный — буду следить.

Мои мысли:Да, бумаги не из категории «голубых фишек», но с такой доходностью грех не попробовать. Если будет рост ~10% — возможно, зафиксирую прибыль.

💰 2. Купонные выплаты: +2 380 ₽

На этой неделе ко мне прилетели выплаты от 10 разных эмитентов:

• РусГидро, Селигдар, Магнит — стабильные выплаты.
• ЭР-Телеком, Камаз — надёжные «середнячки».

Введение

ПАО «ФосАгро», один из ведущих производителей минеральных удобрений в России, опубликовал консолидированную промежуточную финансовую отчетность за первое полугодие 2025 года. Несмотря на сложную экономическую и геополитическую обстановку, компания демонстрирует рост ключевых финансовых показателей. В этой статье мы разберем основные результаты, оценим финансовое состояние компании и выделим ключевые риски и возможности для инвесторов.

В конце 2022 года я начал формировать облигационный портфель. Причиной стала массовая отмена дивидендов компаниями — мне хотелось создать стабильный источник денежного потока.

Сначала я покупал облигации на вторичном рынке у Тинькофф-брокера, так как их платформа тогда не была адаптирована под первичные размещения (сейчас, конечно, все изменилось — даже присылают уведомления в чат, но для меня это уже поздно).

В августе 2024 года я перевел портфель в СберБрокер — там отличные условия для участия в первичных размещениях, да и приложение сильно улучшилось (по сравнению с 2021 годом).

Старый портфель остался на самообеспечении: его рост происходил только за счет реинвестирования купонов.

Сейчас, на фоне снижения ключевой ставки, я планирую направить средства с закрывающегося вклада в облигации — банковские предложения по депозитам меня больше не устраивают.

Итоги года: цифры и доходность

• Собственные вложения: 443 731,53 руб.