Блог компании Открытие Инвестиции | Торговля на зарубежных рынках – новые возможности и лучшие условия в «Открытие Брокер»

Уважаемые смартлабовцы!

«Открытие Брокер» продолжает развивать линейку доступных клиентам инвестиционных решений, причём значительную роль в ней будет играть доступ на зарубежные рынки, обладающие высокой ликвидностью и широким инструментарием. Руководитель направления международных рынков «Открытие Брокер» Алексей Ивин рассказал, как планируется развивать направление, какие инструменты доступны трейдерам и инвесторам, а также на каких условиях можно совершать сделки.

— Популярна ли среди клиентов «Открытие Брокер» торговля на международных рынках? Как выглядит портрет клиента, торгующего иностранными активами, и меняется ли он со временем?

- Интерес у иностранным рынкам растёт с каждым годом. Около 20% клиентов «Открытие Брокер» интересуются возможностями иностранных бирж или уже торгуют на них. В основном это уже опытные клиенты, которых перестал устраивать российский рынок. Они видят, что на Московской бирже есть только 10-15 ликвидных и интересных бумаг. Судя по всему, в ближайшие годы ситуация на отечественном фондовом рынке кардинально не изменится, в связи с чем опытные инвесторы ищут возможности за океаном.

Клиентов, интересующихся международным рынком, можно условно разделить на две группы. Первые привыкли торговать самостоятельно. Для таких клиентов мы разработали два тарифных плана. В рамках тарифа «Всё включено» комиссия составляет всего 0,5 цента за бумагу (50 центов за 100 акций), но не менее $1 за сделку, включая все сборы бирж и регуляторов (кроме налогов). В тарифе «США ПРО» комиссия зависит от торгового оборота. Минимальная комиссия составляет 0,05 цента за акцию (всего 5 центов за 100 акций) плюс биржевые платежи. Минимальная комиссия за сделку составляет всего 35 центов. Кроме того, мы полностью возвращаем биржевой rebate – комиссия может быть отрицательной, т.е. клиент будет торговать бесплатно и даже получать за это деньги! Таким образом, мы становимся лучшим брокером среди «большой тройки» по торговым условиям. В среднем наши комиссии от 2 до 20 раз ниже рыночных.

Во вторую группу входят клиенты с недостаточным торговым опытом либо у кого нет времени для самостоятельной торговли – они идут в «Открытие Брокер», чтобы получать качественную аналитическую поддержку. Им мы предлагаем различные модельные портфели и работу с личным брокером. Также мы им предлагаем инвестиционные портфели с различным уровнем риска. Так, консервативные портфели сегодня приносят 5-7% годовых в валюте, умеренные – 10-11%, агрессивные – 15%. За счёт широкой диверсификации риск инвестиций заметно ниже, чем, например, на российском рынке.

— Какие возможности на иностранных рынках предлагает клиентам «Открытие Брокер»?

— Помимо выгодных тарифов, мы предлагаем торговую платформу QUIK с русскоязычным интерфейсом. В QUIK инвестор может торговать полным списком американских акций. Ставка маржинального кредитования у нас начинается от 3,5% годовых в долларах. Доступно приблизительно 2 000 бумаг в «шорт». Максимальное кредитное «плечо» составляет 1:4. По согласованию с компанией «плечо» можно увеличить эту цифру.

В ближайшее время мы планируем запустить торговлю фьючерсами и опционами через терминалы CQG либо Ninja Trader. Тарифы будут сопоставимы с Interactive brokers и в 2 раза ниже, чем по рынку.

Также клиенты «Открытие Брокер» смогут участвовать в IPO иностранных компаний. IPO интересно тем, что при покупке акций по цене подписки уже в первые дни можно заработать огромные деньги.

Напомню, что при IPO есть так называемый lock-up период, когда инвестор не может продавать купленные акции. Чтобы решить эту проблему, вероятно, мы будем использовать форвардные сделки. Таким образом, клиент сможет зафиксировать свой результат до окончания lock-up.

Кроме того, в ближайшее время мы планируем расширить до 100 количество рынков, на которых клиент сможет подавать голосовые поручения. Сегодня мы покрываем около 30.

- Каким образом организован доступ клиентов на иностранные площадки – через российскую или иностранную юрисдикцию? Какой минимальный порог инвестиций предусмотрен на иностранных биржах?

— Группа банка «Открытие» предлагает два способа доступа на иностранные рынки – через российского брокера и через кипрскую «дочку». Минимального порога у нас нет. Рекомендованная сумма – не менее 10 000 долларов США.

- С кем планируете конкурировать? Насколько отличаются условия? В чём ваши преимущества?

— Мы не видим смысла конкурировать с российскими брокерами, поскольку наши тарифы в среднем в 2 раза выгоднее. Мы ориентируемся на крупнейших мировых брокеров – таких как Interactive Brokers (IB). Например, наш тариф «Всё включено» как я уже сказал выгоднее в 2 раза предложения «БКС». Условия обслуживания на тарифе «США ПРО» в 20 раз выгоднее, чем у «БКС». Минимальная комиссия за сделку составляет всего 35 центов и находится на уровне IB. Ставка за маржинальное кредитование у нас лучше рынка в 2 раза.

Помимо вышеперечисленного, наши конкурентные преимущества заключаются в надёжности государственной компании в сочетании с высоким уровнем сервиса частного брокера. Мы хотим стать лучшим дискаунт-брокером на зарубежных рынках для российских частных инвесторов.

- Вопрос по поводу IB, у нас практически одинаковые условия? В чём ваши преимущества?

— Действительно, наши тарифы совпадают по размеру комиссионных сборов. У нас сейчас чуть выше ставка маржинального кредитования. В течение месяца мы планируем добавить условия, чтобы ставка маржинального кредитования зависела от объёма займа. Рассчитываем, что и в этом аспекте мы будем наравне с IB.

Наше преимущество заключается в том, что мы находимся в России. Клиент может прийти в офис, пообщаться с консультантом или получить ответы на вопросы в мессенджере и так далее. В IB такого нет, там очень жёстко регламентированная поддержка. Клиенту нужно написать в электронную почту и ждать ответа. Если вопрос будет не шаблонным, то клиенту могут отказать в ответе.

Ещё одним плюсом, как я уже говорил, является отношение к группе банка «Открытие», принадлежащего Банку России. Если вдруг завтра что-то случится с IB, то клиенту придётся ехать в США и защищать свои права. Такие возможности имеют единицы. У нас же риски такого сценария практически нулевые.

- Какие планы в целом по развитию данного направления? Какие решения будут добавлены в будущем и почему? Сколько сейчас и сколько голов/активов хотите привести на иностранные биржи и почему?

— Ежегодно мы планируем привлекать не менее 1200 клиентов, торгующих самостоятельно. Если учитывать инвесторов, желающих получать готовые продукты на международных рынках, то эта цифра будет 2000-2500 клиентов. План по выручке на ближайший год-два – 500 млн рублей. По объему активов рассчитываем за сопоставимый период дойти до 10-15 млрд рублей. Развивать торговлю будем на рынках США, поскольку это 85% спроса и 95% инструментов, которые могут понадобиться инвестору. К остальным рынкам мы предоставим голосовой доступ. В рамках OBL мы планируем предоставлять HFT-инфраструктуру для иностранных инвесторов. Уверены, что данный сервис будет пользоваться высокой популярностью. Кроме того, мы планируем усилить наш аналитический департамент, чтобы нашим клиентам были доступны инвестидеи в самых разных отраслях американского рынка.