Финаме
БКС Мир ИнвестицийМой вью
Думаю бакс в самое ближайшее время резко упадет до 85 за рупь. Что приведет к снижению ставки в сентябре до 11%. Поэтому думаю брать длинные ОФЗ сейчас лучшая стратегия
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Облигации ОФЗ
| Имя | Доходн | Лет до погаш. |
Объем выпуска, млн руб |
Дюрация | Цена | Купон, руб | НКД, руб | Дата купона | Оферта |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ОФЗ 26253 | 15.2% | 12.7 | 750 000 | 6.02 | 90.75 | 64.82 | 39.18 | 2026-04-22 | |
| ОФЗ 26252 | 15.1% | 7.7 | 500 000 | 4.84 | 90.634 | 62.33 | 37.67 | 2026-04-22 | |
| ОФЗ 26248 | 15.0% | 14.3 | 1 000 000 | 6.43 | 86.472 | 61.08 | 22.82 | 2026-06-03 | |
| ОФЗ 26254 | 15.1% | 14.7 | 1 000 000 | 6.31 | 90.638 | 64.82 | 39.18 | 2026-04-22 | |
| ОФЗ 26250 | 15.2% | 11.4 | 750 000 | 6.01 | 85.666 | 59.84 | 15.45 | 2026-06-24 | |
| ОФЗ 26247 | 15.1% | 13.3 | 1 000 000 | 6.27 | 86.55 | 61.08 | 25.17 | 2026-05-27 | |
| ОФЗ 26235 | 14.8% | 5.1 | 633 817 | 4.20 | 70.397 | 29.42 | 23.44 | 2026-03-18 | |
| ОФЗ 26251 | 14.8% | 4.6 | 500 000 | 3.55 | 84.267 | 49.19 | 43.2 | 2026-03-04 | |
| ОФЗ 26245 | 15.1% | 9.7 | 750 000 | 5.45 | 86.802 | 59.84 | 40.77 | 2026-04-08 | |
| ОФЗ 26238 | 14.2% | 15.3 | 750 000 | 7.56 | 58.201 | 35.4 | 13.23 | 2026-06-03 | |
| ОФЗ 26243 | 15.1% | 12.3 | 750 000 | 6.42 | 73.1 | 48.87 | 18.26 | 2026-06-03 | |
| ОФЗ 26230 | 14.7% | 13.1 | 449 489 | 6.84 | 61.703 | 38.39 | 27.63 | 2026-04-01 | |
| ОФЗ 26246 | 15.1% | 10.1 | 1 000 000 | 5.54 | 86.6 | 59.84 | 45.37 | 2026-03-25 | |
| ОФЗ 26224 | 14.6% | 3.3 | 446 913 | 2.92 | 81.511 | 34.41 | 14.18 | 2026-05-27 | |
| ОФЗ 26249 | 15.0% | 6.4 | 500 000 | 4.53 | 85.786 | 54.85 | 14.16 | 2026-06-24 | |
| ОФЗ 26225 | 15.0% | 8.3 | 497 974 | 5.71 | 65.728 | 36.15 | 16.29 | 2026-05-20 | |
| ОФЗ 26244 | 15.0% | 8.1 | 750 000 | 5.05 | 84.923 | 56.1 | 42.54 | 2026-03-25 | |
| ОФЗ 26240 | 14.6% | 10.5 | 550 000 | 6.36 | 61.828 | 34.9 | 34.52 | 2026-02-11 | |
| ОФЗ 26226 | 14.7% | 0.7 | 367 211 | 0.64 | 96.17 | 39.64 | 27.01 | 2026-04-08 | |
| ОФЗ 26221 | 15.0% | 7.1 | 396 269 | 5.09 | 70.552 | 38.39 | 27.63 | 2026-04-01 | |
| ОФЗ 26207 | 14.3% | 1.0 | 370 300 | 0.97 | 94.906 | 40.64 | 1.12 | 2026-08-05 | |
| ОФЗ 33 CNY (CNY) | 6.4% | 7.3 | 8 000 | 5.83 | 104.15 | CNY352.88 | CNY1328.186342 | 2026-06-10 | |
| ОФЗ 26237 | 14.6% | 3.1 | 418 953 | 2.74 | 81.925 | 33.41 | 26.62 | 2026-03-18 | |
| ОФЗ 26242 | 14.7% | 3.6 | 529 357 | 2.96 | 85.918 | 44.88 | 39.21 | 2026-03-04 | |
| ОФЗ 29 CNY (CNY) | 4.8% | 3.1 | 12 000 | 2.82 | 103.432 | CNY141.37 | CNY1138.445436 | 2026-03-04 | |
| ОФЗ 26219 | 14.7% | 0.6 | 362 077 | 0.58 | 96.409 | 38.64 | 30.78 | 2026-03-18 | |
| ОФЗ 29029 | 0.0% | 15.8 | 1 000 000 | - | 94.601 | 0 | 7.8 | 2026-04-22 | |
| ОФЗ 26239 | 14.8% | 5.5 | 549 052 | 4.46 | 72.704 | 34.41 | 2.27 | 2026-07-29 | |
| ОФЗ 26236 | 14.6% | 2.3 | 498 594 | 2.12 | 84.204 | 28.42 | 12.8 | 2026-05-20 | |
| ОФЗ 26228 | 14.7% | 4.2 | 592 019 | 3.48 | 79.814 | 38.15 | 24.53 | 2026-04-15 | |
| ОФЗ 29021 | 0.0% | 4.8 | 500 000 | - | 97.347 | 0 | 29.64 | 2026-03-04 | |
| ОФЗ 26218 | 14.8% | 5.6 | 347 608 | 4.26 | 78.09 | 42.38 | 32.13 | 2026-03-25 | |
| ОФЗ 26212 | 14.3% | 2.0 | 356 982 | 1.84 | 88.8 | 35.15 | 3.67 | 2026-07-22 | |
| ОФЗ 29028 | 0.0% | 13.8 | 1 000 000 | - | 94.999 | 0 | 7.8 | 2026-04-22 | |
| ОФЗ 52005 | 7.7% | 7.3 | 273 490 | 6.51 | 72.07 | 15.5 | 6.96 | 2026-05-20 | |
| ОФЗ 29023 | 0.0% | 8.6 | 1 000 000 | - | 96.998 | 0 | 29.64 | 2026-03-04 | |
| ОФЗ 29022 | 0.0% | 7.5 | 1 000 000 | - | 97.01 | 0 | 5.17 | 2026-04-29 |
-
Сбер считает, что ставка будет падать. Доказательство. ВЫВОД: выгодно покупать длинные ОФЗ.
И так со всеми вкладами в Сбере.
3 мес. максимальный срок.
Чем больше срок вклада, тем ниже %.
Так бывает, когда банк ждет понижения ставки.
Значит,«тела» длинных ОФЗ будут расти.Особенно ОФЗ 26238 (погашение 15 мая 2041г.).С уважением,
Олег.
Авто-репост. Читать в блоге >>>ZaPutinNet, я понял, что вы не совсем поняли что такое инфляция и не изучали её несколько методов расчётов (мы по экономике проходили).
Так...
Дмитрий Zы, Т.е получается, что при инфляции в 7% через 10 лет цены вырастут на 96%, и по ОФЗ (допустим, как сейчас доходность 9,6% после налогов) мы получим все те же 96% — где тут профит? ))) Никакого профита. Нужно будет 10 лет постоянно реинвестировать свои купоны, а не тратить их, чтобы через 10 лет получить хоть какие-то жалкие крохи )))
ZaPutinNet, я понял, что вы не совсем поняли что такое инфляция и не изучали её несколько методов расчётов (мы по экономике проходили).
Так...
Дмитрий Zы, Ошибочка у меня, я перепроверил, получается 65% за 7 лет это 7% в год у учётом накопленного эффекта. В принципе, получается почти на уровне расчётной на примере автомобиля. А какая средняя полная доходность ОФЗ за этот период? Я так и написал, что деньги едва-едва сохранишь, но не приумножишь. Есть ещё одна проблема инфляции — это тот самый накопительный эффект, т.е. она работает как пресловутая «магия сложного процента» только в обратную сторону. Так при инфляции в 7%, товар через 10 лет будет стоить не на 70%, а на 100% больше чем сейчас. Получается, что когда мы будем получать через 10 лет всё тот же купон по ОФЗ (допустим, полугодовой в 35 рублей) то его покупательская способность в будущем упадёт в 2 раза. И какой тогда реальный профит от инвестирования в ОФЗ? Практически никакого.- Не смотря на ставку ЦБ РФ 12%, RGBI растёт, а доходность длинных ОФЗ падает. Цикл поднятия ставок ЦБ РФ, думаю, закончен.
См. фактическую доходность облигаций.
Обычно ОФЗ занимаются банки и др. крупные участники рынка.
RGBI (индекс ОФЗ с фиксированным купоном)
Авто-репост. Читать в блоге >>> - Если посчитать на сколько выросли квартиры (в рублях естественно) то думаю, может даже больше получиться.
Вот статейка с ЦИАНа, утверждают, что «За 20 лет жилье подорожало в 10 раз»
А с учётом инфляции всего не четверть — но, тем не менее, даже с учётом инфляции подорожала, значит «реальная инфляция» больше чем «официальная»
barnaul.cian.ru/stati-za-20-let-zhile-podorozhalo-v-10-raz-no-nakopit-na-nego-udastsja-bystree-321977/ ZaPutinNet, я постоянно спрашиваю таких людей, кто пишет про «вот такую инфляцию»: напишите, какой процент инфляции сейчас и обоснуйте своё ...
Дмитрий Zы, ну давайте подумаем, я 7 лет назад брал новый отечественный автомобиль в комплектации «люкс» да ещё и на автомате за 560К. Сейчас примерно такой же стоит 925К (даже чуть-чуть хуже, на механике и мультимедиа похуже, но двигло чуть помощнее). Инфляция за 7 лет 65%. С учётом накопленной, средняя будет, наверное, около 8,5%. Средняя инфляция по Росстату у меня получилась 6,67%. Этот год я не брал, т.к. он ещё не закончился, брал 8 предыдущих лет. Вы довольны?
- Ребята, а ведь сейчас с ОФЗ платится налог, верно? Я прочитал, что с 21 года. И какой смысл их покупать, 11% минус налог это уже 9,6 — уж всяко ниже(*) реальной инфляции, а не той которую нам Росстат рисует. Получается, на них едва-едва сохранишь, но уж никак не заработаешь.
* ниже, а не выше 
ОФЗ снова не так плохи
Индекс полной доходности ОФЗ, RGBITR, за 3 последних года принес ровно 0. Значит это, что накопление купонного дохода полностью нивелировалось снижением котировок. 3 года подряд. Но так было не всегда. И вот, похоже, ОФЗ вновь не так плохи.
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Как продать доллар по позавчерашнему курсу Почему купил длинный ОФЗ (26238 по 69,9%, погашение скоро - через 6482 дня,15 мая 2041г.) Мой портфель Как обогнать индекс
в этом ролике рассказываю
про экстренное заседание ЦБ РФ.
На этой новости курс рубля укрепился с 102 до 98 за доллар.
И рассказываю про меры валютного регулирования, которые, возможно, введут
(продажа % валютной выручки экспортёрами – юаней, рупий и др.),
на этой новости рубль укрепился ниже 95 за доллар.#SELGOLD001
Продал полностью на ИИС и на основном счёте.
Номинал = 1 гр. золота с лагом 2 рабочих дня = 6065 руб.
Т.е. золото продал по позавчерашнему курсу доллара.
#ОФЗ26238
Купил на полученные от продажи средства по 69,9%.
Погашение 15 мая 2041г.: если ставка будет падать, то «тело» ОФЗ вырастет.
Теперь у меня только рублёвые активы:
много акций (в основном, экспортёры, платящие высокие дивиденды) и чуть – чуть ОФЗ 26238.
Рассказываю, как получил с начала года доходность 67%
(а с начала ноября 2022г., когда формировал портфель, 82%),
как в 2023г обогнал индекс полной доходности Мосбиржи на 17%.
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Индекс гособлигаций RGBI.
💡
ОФЗ — наиболее ликвидные и надёжные облигации.
Как сравнить доходность ОФЗ по сравнению с сравнению с другими инструментами?
Для этого есть специальные индексы гособлигаций, самые популярные — RGBI и RGBITR.
Индекс RGBI отражает динамику изменения рыночной цены на корзину из ОФЗ с фиксированным купоном.
🍏Когда инвесторы активно покупают ОФЗ, индекс RGBI растет. Если ОФЗ распродают, то RGBI падает. RGBI отражает динамику чистых цен, то есть без учета накопленного купонного дохода (НКД).
🍏Индекс RGBITR (RGBI total return) учитывает как изменение цены, так и купонный доход по корзине ОФЗ. Если сравнивать ОФЗ с другими классами активов, то данный индекс является более честным.
💡Как рассчитывается индекс RGBI
Индекс рассчитывается Московской биржей в режиме реального времени с 2003 г. Значение 100 п. соответствует стоимости корзины ОФЗ на 31 декабря 2002 г. В базу расчета индекса входят наиболее ликвидные выпуски ОФЗ-ПД (с фиксированным купоном) с дюрацией более 1 года.
Вес одного выпуска не превышает 6%. Ребалансировка корзины ОФЗ производится раз в квартал.
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Как продать доллар на Мосбирже по позавчерашнему курсу.
#SELGOLD001
Продал полностью на ИИС и на основном счёте.
Номинал = 1 гр. золота с лагом 2 рабочих дня = 6065 руб.
Т.е. золото продал по позавчерашнему курсу доллара.
#ОФЗ26238
Купил на полученные от продажи средства.
Теперь у меня только рублёвые активы: дивидендные акции и немного ОФЗ. .
С уважением,
Олег.
Авто-репост. Читать в блоге >>> - Погашение ОФЗ 26215
Привет!
Сегодня погашение ОФЗ 26215. Мой брокер ВТБ, в последнее время взял моду, зачислять деньги в счет погашения облигаций по понедельникам. Ему то хорошо, крутанул деньги за выходные в том числе, и в понедельник перечисляет, а вот я из-за этого попадаю на маржинальное кредитование, так как рассчитываю на порядочность брокера и на перечисление денег на ИИС своевременно, а не на искусственную затяжку. Посмотрю как будет в этот раз. А у вас как брокер, когда перечисляет обычно денежные средства на брокерский счет? Если кому перечислили за данные облигации отпишитесь пожалуйста.
Удачи))
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Отмена аукциона по размещению ОФЗ
Минфин отменил аукцион по размещению ОФЗ, запланированный на среду, 16 августа.
«Минфин России в связи с возросшей волатильностью на финансовых рынках информирует о непроведении 16 августа 2023 года аукционов по размещению ОФЗ в целях содействия стабилизации рыночной ситуации», — говорится в сообщении ведомства.
Цикл падения индекса российских государственных RGBI начался 28 июля. После объявления ЦБ по ставке в течение получаса индекс упал на 0,76% и достиг отметки 123,63 пункта. Это минимум с апреля 2022 года.
quote.ru/news/article/64dc52949a79475d0cd0d030
Возможный разворот на рынке ОФЗ
Вчера Банк России повысил ключевую ставку сразу на 350 б.п., до 12% годовых. Это привело к крупным распродажам гособлигаций (в основном, коротких ОФЗ) На этот раз Банк России убрал фразу о возможности дальнейшего повышения ставки, которая содержалась в июльском пресс-релизе. Скорее всего, в ЦБ понимают, что слишком высокие ставки с инфляцией справиться не помогут, а только навредят экономике. Каждый инструмент имеет свои пределы возможностей. Для последующего «обеспечения ценовой стабильности», под которым, конечно же, подразумевается укрощение валютного курса, наверняка будут использоваться иные меры — контроль движения капитала, обязательные продажи выручки экспортерами и т.д. Поэтому, участники рынка могут расценивать нынешние 12% как потолок, заранее и четко обозначенный Банком России.
Боюсь забегать вперед, но полагаю, что в индексе RGBI происходит технический разворот; и если это так, то вчера был лучший день для набора долгосрочного портфеля ОФЗ.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
📉Индекс российских гособлигаций RGBI совершил самое сильное падение после шокирующего повышения ставки на 350 пунктов
Сегодня распродажа ОФЗ на рынке продолжилась.
Распродают в основном «короткий конец» ОФЗ.
Индекс RGBI упал за день на 0,7% — максимальное падение с 10 октября 2022 года.
Интересное в том, что 10 октября 2022 года фондовый рынок был на дне во время распродажи ОФЗ.
А сегодня во время панической распродажи ОФЗ, рынок на максимуме.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
В ЦБ допустили дополнительное повышение ключевой ставкиБанк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке исходя из того, в какой мере фактическая и ожидаемая динамика инфляции относительно цели, процесс структурной перестройки экономики, а также риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков будут способны дополнительно усилить риск отклонения инфляции вверх от цели вблизи 4% в 2024 году. И в случае усиления проинфляционных рисков возможно дополнительное повышение ключевой ставки
tass.ru/ekonomika/18513293
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Умеренная реакция долгового рублевого рынка на решение о повышении ключевой ставки ЦБ РФ до 12%Сегодня участники рынка с нетерпением ожидали решения по ключевой ставке Банка России к 10:30 (МСК). В итоге ставка была увеличена сразу на 350 б. п. – до 12,00%.
Накануне объявления об итогах заседания Совета директоров (СД) ЦБ, разброс по решению был в диапазоне 10-12%. Отмечу, что к концу вчерашней торговой сессии, после объявления о предстоящем заседании СД, судя по краткосрочным ОФЗ (ок. 1 года) ставка могла была быть увеличена на 175-200 б. п. – до 10,25-10,50%. По по моим ожиданиям ЦБ должен был поднять ставку выше 11%. Хотя в целом такое решение о 12% можно считать оправданным в текущих условиях слабости рубля и роста инфляционного давления.
Комментарий регулятора по дальнейшей ДКП можно назвать нейтральным. Был повторен дежурный посыл, что все будет подчинено достижению таргета по инфляции в 4% к 2024 году. При этом ЦБ не дал четких ориентиров по своим дальнейшим действиям. Немаловажным обстоятельством стало отсутствие каких-либо решений по обязательной продаже валютной выручке, новым ограничениям по трансграничному движению капитала и покупки наличной валюты (вплоть до ее запрета), повышению нормативов для валютных активов банков и проч.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
В очередной раз доказала свою преданность МВФ
Вы о чем ребята? Вы на чью мельницу воду льете? Один радуется что ОФЗ станет более привлекательным и вклады тоже. Другие, что недвижка упадет, третьи что инфляция остановится и цены устаканятся, а четвертым и вовсе хотелось бы чтобы ставка рефинансирования была и вовсе 20%.
Это все равно что хозяин дома будет радоваться, что на его дом после грозы дуб упал. Это же каким надо быть гением чтобы этому событию радоваться.
Это событие в очередной раз сделало вас еще беднее, а кого-то и вовсе нищим. Это удар по малому и среднему бизнесу. Это удар по нашему с вами карману. И вы этому радуетесь?
Да ваши ОФЗ и вклады -это пыль, по сравнению с тем что потеряет народ, у которого и вкладов-то никогда не было. А таких около 80 млн. человек. Да, наш с вами народ. Или вы где-то на Марсе живете и вам по-барабану сколько раз еще нам затянут пояса.
Кто хотел квартиру в ипотеку, забудьте. Скажите Наеб… ной спасибо, за ее преданность к «внешнему миру».
Вы уже наверное забыли, когда эта мадам подняла ставку с 11,5 до 17%? Что произошло тогда? Многие валютные ипотечники остались на улице, увеличилась безработица, обанкротились малые предприятия, перебои с поставками, отказы выполнять прежние договора на прежних условиях.
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Решение повысить ставку до 12% направлено на обеспечение условий для возвращения инфляции к 4% в 2024 и стабилизации в дальнейшем — ЦБ РФ
Решение повысить ставку до 12% направлено на обеспечение условий для возвращения инфляции к 4% в 2024 и стабилизации в дальнейшем — ЦБ РФ
Авто-репост. Читать в блоге >>> - Банк России проведет внеочередное заседание совета директоров по ключевой ставке 15 августа — цб
Во вторник, 15 августа 2023 года, состоится заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров — 10:30 по московскому времени.
cbr.ru/press/pr/?file=638276292028696114DKP.htm
Авто-репост. Читать в блоге >>> - На нашем рынке давно не было такой распродажи ОФЗ
Падение RGBI на день на 0,4% — максимальное с ноября 2022Падение RGBI за день на 0,4% — максимальное с ноября 2022
ОФЗшки так не рушились с мобилизации (на графике индекс ОФЗ — RGBI).
Тренд впечатляет: сливают каждый день.
Очевидно, слив fixed-income связан с падением рубля: кому охота держать рублевые облигации пускай даже с 11% купоном, когда доллар только с начала августа подорожал на 11%.
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
ОФЗ
Тема для обсуждения ОФЗ — облигаций федерального займа. Выпуски, доходность, ликвидность.Раздел про ОФЗ на сайте эмитента Министерства финансов РФ: календарь размещений, информация об итогах размещений.
Котировки ОФЗ и кривые доходности на Смартлабе.
Чтобы купить облигации, выберите надежного брокера:
