Блог им. Sid_the_sloth
Альтернатива самостоятельному отбору акций — покупка биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) на бумаги российских компаний. Главные плюсы инвестирования через фонды — отсутствие налогов на дивиденды, хорошая диверсификация, экономия времени.
💰Сегодня я рассмотрю 5 крупнейших (по объему активов в управлении, т.е. доверию инвесторов) БПИФ на российские акции, которые торгуются на Московской бирже. Все фонды доступны для неквалифицированных инвесторов, некоторые из них торгуются без комиссии у определенных брокеров.
В моем телеграм-канале каждый день выходят обзоры на инвестиционные инструменты, авторская аналитика и инвест-юмор.
Фонды в сегодняшней подборке расположены по уменьшению стоимости чистых активов (СЧА).
● УК: Первая (Сбер)
● СЧА: >22 млрд руб.
● Цена пая: ~19 руб.
● Комиссии: до 1% в год
● Доходность за год: 51,32%
● Доходность за 3 мес.: 1,74%
Это самый гигантский по объему фонд на широкий российский рынок из представленных на Мосбирже. УК Первая (которой Сбер передал права на управление фондом в 2022 года после санкций) саккумулировала больше 22 млрд рублей клиентских денег.
✅Плюшки: в Сбере торгуется без комиссии брокера.
📌Подробнейший авторский разбор фонда SBMX я делал на днях в этой статье:
Фонд SBMX ETF от Сбера — обзор, состав и почему он занимает 1-е место в моем портфеле
● УК: ВИМ Инвестиции (ВТБ)
● СЧА: >8,1 млрд руб.
● Цена пая: ~140 руб.
● Комиссии: до 0,69% в год
● Доходность за год: 50,55%
● Доходность за 3 мес.: 2,01%
С гигантским отставанием от Сберовского собрата, на 2-м месте по объему вложенных денег идёт фонд EQMX от ВИМ Инвестиции.
Это бывший фонд ВТБ с тикером VTBX. После санкций и формальной смены управляющей компании, БПИФ сменил тикер на EQMX, но все активы в нём остались теми же.
📈Казалось бы, EQMX гораздо выгодней по комиссии, чем SBMX (расходы меньше почти на треть), однако на горизонте последнего года он показал меньшую доходность, чем Сберовский БПИФ.
✅Плюшки: в ВТБ торгуется без комиссии брокера.
● УК: Альфа-Капитал
● СЧА: >7,7 млрд руб.
● Цена пая: ~170 руб.
● Комиссии: до 1,73% в год
● Доходность за год: 78,61%
● Доходность за 3 мес.: 8,55%
Буквально в спину фонду EQMX дышит быстро набирающий популярность фонд от Альфы с тикером AKME.
✍️В отличие от остальных фондов, фонд AKME — активно управляемый, т.е. следует не за индексом Мосбиржи, а полагается на ручной выбор акций менеджером фонда.
📈Несмотря на драконовскую комиссию в 1,73%, этот фонд показал самую ошеломительную доходность — 8,55% за последний квартал и почти 80% за год!!! Остается только поаплодировать мастерству управляющего, который обогнал индекс более чем в 1,5 раза.
❗Однако следует помнить, что по статистике на коротком горизонте управляемые фонды могут обгонять индекс, а вот на длинном — часто отстают от него. У фонда AKME пока относительно небольшая биржевая история, поэтому делать однозначные выводы не стоит.
● УК: Тинькофф Капитал
● СЧА: >7,6 млрд руб.
● Цена пая: ~6,5 руб.
● Комиссии: до 0,79% в год
● Доходность за год: 50,92%
● Доходность за 3 мес.: 2,33%
Ноздря-в-ноздрю по объему вложенных средств с фондом AKME идет тинькоффский фонд TMOS «Индекс Мосбиржи». Как понятно из названия, это опять классический «пассивный» индексный фонд.
👀От аналогов он выделяется копеечной ценой пая: всего за 6,5 рублей вы сможете купить себе в портфель микро-кусочки всех основных российских акций. В остальном ничего выдающегося: средненькая комиссия, средненькая доходность.
✅Плюшки: в Тинькофф торгуется без комиссии брокера.
● УК: Райффайзен Капитал
● СЧА: >2,0 млрд руб.
● Цена пая: ~1400 руб.
● Комиссии: до 0,50% в год
● Доходность за год: 50,11%
● Доходность за 3 мес.: 3,69%
Фонд от Райффайзен-банка резко отличается от других БПИФ тем, что содержит только 15 крупнейших российский компаний — фактически, это «фонд на голубые фишки». Вес каждой компании в фонде не может превышать 10%.
💸Цена пая кусается: почти 1400 рублей, «на сдачу» этот БПИФ явно не купишь. Зато комиссия у фонда — самая привлекательная, всего 0,5% в год (впрочем, и управлять таким фондом особой сложности не представляет).
При этом, RCMX показал самую скромную годовую доходность на фоне остальных рассмотренных фондов. Однако по прибыльности за последние 3 месяца он вырвался на 1 место среди всех пассивных БПИФ.
Я — известный в узких кругах диверсификатор и ценитель индексного инвестирования, особенно пассивного в духе «купил и забыл».
💼Поэтому в моем собственном портфеле есть ВСЕ перечисленные фонды, кроме AKME — меня всегда смущало активное управление и потенциальный риск «человеческого фактора». Однако, глядя на результаты БПИФ от Альфы за последний год, рука так и тянется к кнопке «Купить» 😅 Пока борюсь с этим искушением.
👉Присоединяйтесь к моему телеграм-каналу! Там десятки свежих обзоров на российские компании и различные инвестиционные инструменты.
Другие полезные материалы:
📍Фонды денежного рынка в рублях на Мосбирже: куда вложить деньги
📍Комиссии Мосбиржи на фондовом рынке 2024 – просто и понятно (с примерами)
--------------------
✅Ещё больше интересного — в моем телеграм-канале
Мой блог в Дзене: Инвестор Сид
Профиль в Тинькофф Пульс: sid_the_sloth
Вы платите лишь стандартную брокерскую+биржевую комсу за совершение своей сделки, как и по любой акции на фондовой секции.
Просто как наблюдение.