фонды ETF

4 года назад, когда я только начал инвестировать, очень популярны были фонды FinEx, особенно фонд, копирующий американский индекс SnP500-FXUS. Поскольку я инвестировал через брокера СБЕР, у которого был свой фонд на американский рынок- (аналог FXUS) SBSP, то я стал понемногу покупать сберовский фонд.

С наступлением известных событий 2022 года все фонды, в которых были иностранные активы, заблокировали. Но, с 8 марта 2024 началась процедура разморозки активов до 100 000р и я сегодня подал заявку на разблокировку, вернее продажу фонда SBSP, к которому я не имел доступа почти 2 года.
В статье расскажу, как это сделать!

Фонд SBSP

Я знал, что в марте началась процедура разблокировки, но никаких сообщений от брокера мне не приходило. Поэтому, я стал действовать самостоятельно, когда увидел, что раздел «Фонды» в приложении Сбер инвестор пропал:

Как подать заявку на разблокировку фонда SBSP?

Для начала переходим на сайт управляющей компании «Первая», именно там был размещен фонд SBSP, и следуем моим подсказкам. Я специально сделал пошаговую инструкцию скриншотами для вашего удобства. Будьте внимательны:

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – одна из самых старых и надежных форм коллективного инвестирования, причем не только у нас, но и во всем мире. Суть этого инструмента, грубо говоря, заключается в том, что деньги всех пайщиков складываются в один «котел», которым и управляет управляющая компания в соответствие с инвестиционной декларацией конкретного ПИФа.

Банк России в ежедневном режиме следит за соответствием структуры активов ПИФа инвестдекларации, т.е. чтобы управляющие не вкладывались в инструменты, которые не разрешены правилами фонда, и не злоупотребляли увеличением доли каких-то бумаг в портфеле.

Активы ПИФов находятся на обособленных счетах, поэтому даже в случае банкротства управляющей компании средства пайщиков не пострадают – ПИФ просто передается другой УК.

Так что ПИФы очень хорошо защищены от инфраструктурных (но не рыночных!) рисков, недобросовестных действий управляющих и прямого воровства.

Паи ПИФов можно покупать на Индивидуальные инвестиционные счета. При владении паями свыше трех лет, государство освобождает инвестора от уплаты налога на полученный доход, если он не превышает 9 млн руб. (3 млн руб. за каждый год владения). В противном случае с полученной прибыли нужно будет заплатить 13% НДФЛ при доходе до 5 млн руб., и 15% — с того, что больше этой суммы.

Стоимость чистых активов:
1. SBMX 22 млрд руб. ₽
2. EQMX 8,1 млрд руб. ₽
3. TMOS 7,6 млрд руб. ₽

Захожу в торговый териминал и что я вижу:

1. Фонд TMOS торговый оборот за 01\03 456,48 млн ₽



2. Фонд EQMX торговый оборот за 01\03 119,35 млн ₽

Альтернатива самостоятельному отбору акций — покупка биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) на бумаги российских компаний. Главные плюсы инвестирования через фонды — отсутствие налогов на дивиденды, хорошая диверсификация, экономия времени.

💰Сегодня я рассмотрю 5 крупнейших (по объему активов в управлении, т.е. доверию инвесторов) БПИФ на российские акции, которые торгуются на Московской бирже. Все фонды доступны для неквалифицированных инвесторов, некоторые из них торгуются без комиссии у определенных брокеров.

В моем телеграм-канале каждый день выходят обзоры на инвестиционные инструменты, авторская аналитика и инвест-юмор.

Фонды в сегодняшней подборке расположены по уменьшению стоимости чистых активов (СЧА).

1. SBMX — «ТОП российских акций»

● УК: Первая (Сбер)
● СЧА: >22 млрд руб.
● Цена пая: ~19 руб.
● Комиссии: до 1% в год
● Доходность за год: 51,32%
● Доходность за 3 мес.: 1,74%

Это самый гигантский по объему фонд на широкий российский рынок из представленных на Мосбирже. УК Первая (которой Сбер передал права на управление фондом в 2022 года после санкций) саккумулировала больше 22 млрд рублей клиентских денег.

Крупнейший приток с июля на общую сумму 78 млн долларов США.

Приток инвестиционных продуктов в цифровые активы за вторую неделю составил 78 млн долларов США, а объемы торгов ETP также выросли на 37% до 1,13 млрд долларов США за неделю.

Запуск ETF на фьючерсы на Ethereum в США за первую неделю привлек чуть менее 10 миллионов долларов США, что подчеркивает умеренный аппетит.

Солана пережила самую большую неделю притока средств в размере 24 миллионов долларов США с марта 2022 года, продолжая утверждать себя в качестве предпочтительного альткойна.

3...2...1...

И мы скоро начинем))

Присоединяйтесь, будет интересно!

Вебинар с Павлом Пахомовым, руководителем аналитического центра СПБ биржи.

🗣Тема: новые инструменты на Гонконгской бирже.

📌Вдруг, кто-то не успел зарегистрироваться и получить ссылку в индивидуальном порядке:

Ссылка на встречу в ZOOM spbexchange.zoom.us/j/85111615943?pwd=SXNVbW1ISXVDU0YzaWJCWWxza0pVQT09 

•Идентификатор конференции: 851 1161 5943
•Код доступа: 307336

Один из лучших способов — повторение структуры биржевых индексов. Если простым языком, это набор активов по схожему признаку, но с определёнными правилами взвешивания и добавления их внутрь.

Например, S&P500 — это индекс 500 крупнейших американских компаний, а Nasdaq Composite включает в себя акции только высокотехнологичных компаний в США. Также бывают индексы на другие классы активов, в том числе облигации, недвижимость, золото и даже криптовалюты.

Классификация индексов 🙌

Стоит отметить, что они могут быть как широкими, так и узкими. К первому типу чаще относят страновые, региональные и мировые индексы, в составе которых может быть очень много активов. Например, FTSE Global All Cap — это акции более 9.000 компаний со всего мира и разной капитализации!

Ко второму типу чаще относят специализированные индексы, то есть секторные, отраслевые и тематические, в составе которых, как правило, очень мало активов. Например, MOEXIT включает в себя акции всего лишь 7 российских IT-компаний!