Непереводимая сумма: приезжие смогут отправить больше 100 тысяч рублей, только предъявив миграционную карту

Очередной удар по выводу денег из России наносит Росфинмониторинг. В правительстве нашло одобрение предложение финансистов о запрете слать через сервисы переводов свыше 100тыс. рублей без открытия банковского счёта. Считается, что новые ограничения в первую очередь направлены на уехавших россиян, а также трудовых мигрантов. 

Предлагаемые поправки к в 115-ФЗ устанавливают максимальный лимит на уровне 100 тыс. рублей для денежных переводов без открытия банковского счета и с прохождением упрощенной идентификации. Говорят, что данный законопроект согласован с Банком России, Минфином, Минцифры, Роскомнадзором и МВД, большинство из них уже одобрили инициативу. «Установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны», — цитирует РБК Минфин.


Сейчас отправить деньги из России без каких либо документов можно в размере 15 тыс. руб. Обычно такую услугу предоставляют «Золотая корона», МТС-банк («МТС.Деньги»), QIWI (Contact) и др. Упрощённая идентификация, которая будет распространяться на суммы до 100тыс., предполагает предоставление ФИО и паспортных данных отправителя в электронном виде. Ну, а если возникнет необходимость отправлять больше рублей (до 600тыс.), уже придётся топать в отделение банка и заполнять формуляры в том числе с описанием того, кому и почему предназначена такая существенная сумма. Иностранцам в таких случаях придётся предъявлять данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России. 

Считается, что изменения коснутся всех физических лиц, но в первую очередь тех, кто пользуется системами трансграничных переводов денежных средств — трудовых мигрантов и уехавших за рубеж россиян. Одни тут пашут, чтобы их родные на родине хорошо кушали. Другие вдали от родины работают, видимо, недостаточно умело, поэтому наоборот родным приходится подкармливать любимых чад.

Но ведь они могут просто разбивать большую сумму на несколько переводов? В 161-ФЗ сегодня установлено месячное ограничение в 200 тыс. руб. на переводы без открытия банковского счета с упрощенной идентификацией. И этот потолок изменять не будут. 


— Законопроект разработан во исполнение поручения Правительства Российской Федерации и направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций, — отмечают в Росфинмониторинге. - Предполагается, что сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена. При этом отсутствие такой информации влечет за собой возврат денежных средств плательщику, а в случае невозможности осуществить возврат – обязанность организации, обслуживающей получателя перевода, направить в Росфинмониторинг сообщение о подозрительной операции.

Поправки представили на официальном портале правовой информации в марте 2023г., их разработали по поручению правительства, чтобы внести изменения в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) и закон «О Национальной платежной системе» (161-ФЗ). Рассмотрение законопроекта на заседании правительства запланировано на 22 декабря 2023 года, в случае одобрения его внесут в весеннюю сессию Госдумы, а заработать он может уже весной 2025г.