Итоги 26 месяцев инвестирования. Стоимость портфеля – 1,253 млн рублей.

Ежемесячный отчет об итогах моего инвестирования. В сентябре 2021 года открыл брокерский счет и пополнил на первую тысячу рублей. С тех пор регулярно инвестирую и портфель перевалил за 1 миллион рублей. Переходим к отчету, погнали!

Портфель на 1 октября:

БС (Альфа) = 4 100 руб.

БС (БКС) = 3 031 руб.

БС и ИИС (Тинькофф) = 1 190 625 руб.

Пополнения

В октябре удалось отложить и проинвестировать 31 500 рублей. За весь 2023 год брокерские счета пополнены на 352 000 рублей или в среднем 35 200 в месяц.

Что произошло с портфелем за октябрь?

БС (Альфа) = 4 100 + 16 500 (пополнения) + 1 304 (рост) = 21 904 руб.

БС (БКС) = 3 031 + 12 000 (пополнения) — 122 (убыток) = 14 909 руб.

БС и ИИС (Тинькофф) 1 190 625 + 3 000 (пополнения) + 40 068 (рост) = 1 233 693 руб.

За октябрь портфель прибавил 41 250 рублей.

Сумма вложений и их стоимость

Итоговая сумма за все время инвестирования:

БС (Альфа): 20 500 ➡️ 21904 (+ 1 404 или +6,8%).

БС (БКС): 15 000 ➡️ 14 909 (-91 или -0,6%).

БС и ИИС (Тинькофф): 887 000 ➡️ 1 233 693 (+346 963 или +39,1%).

Суммарно: 922 500 ➡️ 1 270 506 (+348 006 или +37,7 %).

Учет инвестиций веду на платформе (интелинвест). Расчет доходности на основе XIRR получается 34,61% годовых.

События сентября

Ключевая ставка 15%. ЦБ повысил ключевую ставку с 13% до 15%. Как ставка будет влиять на финансовый рынок.

Рубль. Кредиты становятся недоступнее, а проценты по вкладам привлекательнее. Спрос на валюту постепенно снижается. На этом фоне рубль будет укрепляться и, возможно, увидим доллар по 90 рублей.

Облигации. Для бизнеса, которому нужны заимствования придется не сладко, деньги придется брать под более высокий процент. В корпоративных облигациях доходность стала выше, но и риски тоже выросли. Диверсификацию по эмитентам никто не отменял. В ОФЗ также можно зафиксировать высокую доходность.

Акции. Повышается долговая нагрузка компаний. Рефинансировать старые долги становится все сложнее, но наш рынок ждет дивиденды, сырьевые компании чувствуют себя хорошо, поэтому акции падать не собираются (пока).

Дивиденды

В октябре прилетели дивиденды от двух компаний нефтегазового сектора. Новатэк заплатил 2 881 рубль, Татнефть обогатила на 3 785 рублей. Общая сумма получилась дьявольская – 6 666 рублей очищенными от налога (про налоги недавно писал, откуда они берутся и как их не платить).

Покупки

В октябре в портфель отправились такие компании Газпром нефть, Роснефть, Лукойл и Сбербанк. На китайском рынке приобрел первые нефтяные компании PetroChina и China Petroleum &‏ Chemical Corporation (подробно о компаниях написал здесь).

Кэшбэк по дебетовым картам

Альфа не перестает радовать, в октябре получил 4 600 рублей кэшбэком, а на ноябрь снова выдали отличные категории. Тинькофф чуть отстает, но и там в октябре месяце было все прекрасно – 3 108 рублей кэшбэком.

Вот такой получился октябрь. В ноябре продолжу приобретать российские и китайские акции. В Альфе участвую в челлендже «Инвест-Марафон», необходимо будет произвести 5 покупок разных бумаг от 3 000 рублей, в подарок получу 5 акций и кэшбэк на покупки в декабре – замечательно.

Ставьте лайк, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в котором я рассказываю о личных финансах и делюсь своим опытом инвестирования!