Блог им. tretiy

Россиян предупредили о блокировке карт из-за снятия крупных сумм

Банки за частую обналичку крупных сумм могут заблокировать карту. Об этом в интервью агентству «Прайм» рассказал эксперт по кибербезопасности Шамиль Магомедов.

По словам специалиста, отслеживанием подозрительных переводов в банковских системах в последнее время чаще занимается искусственный интеллект. Он анализирует транзакции по нескольким тысячам параметров.
«Веской причиной для возникновения подозрений у искусственного интеллекта может стать регулярное снятие с банковской карты крупных сумм», — отметил Шамиль Магомедов.

Особенно это будет подозрительно, если «деньги на карту были зачислены только что», уточнил эксперт. Искусственный интеллект может остановить транзакцию, если посчитает ее признаки нетипичными для данного клиента.
«Если возникнет хотя бы малейшее подозрение, платеж задержат для проведения более тщательной проверки», — уточнил специалист.
По его словам, после проверки информация возвращается в систему платежей, клиента просят подтвердить транзакцию через код из СМС-сообщения или отпечатком пальца.
При этом Магомедов подчеркнул, что слова, которые клиенты указывают в строке «назначение платежа», ИИ не учитывает, этим занимается налоговая служба.
Ранее Шамиль Магомедов заявил, что во время установки любого приложения у пользователя смартфона часто запрашивают разрешения на запись аудио, отслеживание геопозиции. Он рассказал об опасных запросах системы.
По его словам, при любых сомнениях и подозрениях нужно перестраховаться и выбрать аналог приложения с проверенной репутацией.
26 комментариев
Крупная сумма это сколько?


avatar
Виталий Козлов, исходя из опыта если поступило более 100000₽ и ты тут же ее пытаешься снять это уже блокируют, но при звонке в банк все возвращается к нулевой точке отсчета и необходимо снова повторить транзакцию, главное чтобы не ужесточили эту меру, иначе если блокировку будут делать не временную а для разблокировки нужно будет выпускать новую карту это уже геморрой
avatar
Лари Грэмм, за сотню ещё не трогают. Ну, я не сталкивался, по крайней мере.
avatar
Виктор Иванов, я сталкивался банк -Сбер
avatar
Лари Грэмм, если частые платежи, то может быть.
avatar
Виктор Иванов, достаточно частые и это с учетом того что есть подтверждение всем платежам и уплата налогов по ним
avatar
Лари Грэмм, весело, з/п перевели, снять всю сумму пытаешься, а никак. И так каждый раз.
avatar
Виталий Козлов, не, там учитывается какая сумма откуда пришла и делал ли ты так ранее
avatar
Виталий Козлов, если «всё по закону», то от 600 тыров и выше могут уже что-то предъявить. И обязательно предъявят.
А так, из жизненного опыта, к снятию 300 тыров уже могут докопаться.
Кэш рулил и рулит…
avatar
Виктор Иванов, кеш то да, но вот допустим у меня все завязано на электронных платежах, и приходиться каждый раз с банком разговаривать…
avatar
Виталий Козлов, полагаю, что от клиента зависит и от его типичных оборотов по счетам и картам.
avatar
А если захотят, вообще не отдадут 
avatar
Top Trader, у меня случай был 2 недели в блокировке сумма не маленькая, до юристов пока не дошел не разблокировали…
avatar
У Сбера наверняка есть подписка)
₽100, ну а как же)
avatar
Лари Грэмм, когда-то у них была карточка с лимитом снятия наличных 50 млн в сутки
₽100, да снять то дают, у меня лимит до 5млн в сутки, но все равно блочат если деньги поступили недавно
avatar
Лари Грэмм,  «недавно» это сколько должно пройти времени, чтобы когда решил снять сумму, роботы тебя ни в чём не заподозрили и дали снять деньги? )
avatar
Виталий Козлов, думаю суток вполне достаточно
avatar
Расскажите про эти инновации ротшильдам, вот те будут смеяться. По опыту скажу, пришла сумма, сразу появляются люди знающие что у тебюя есть деньги и начинают что-то продавать… как будто там в сбере есть алгоритм сливающий насторону состояние счета — вот где зарыт риск.
avatar
Я-человек, как я вас понимаю, и солидарен с вашим утверждением. Слив информации везде и во всем, только к этому ещё и добавляются мороки с разблокировкой
avatar
Лари Грэмм, мне рассказывали был такой банк, где блокировки были обычным делом, а разблокировки были как бы правильнее сказать по-банковски в довесок к основному «продукту», но уже за определнную мзду, скажем от 10% вроде начиналось. Прав-нет — никого или точнее мало кого интересовало. Страдал правда в основном бизнес, про частников, наверное тоже доставалось. Бизнес был чистый, сплошной комис у банка, технологичный. Поменялось ли в нем сейчас что — я не в курсе. Но с точки зрения функционала, конечно все было продумано, зачем человеку мучится и переживать — сразу предлагается решение.

Вообще я удивлен, даже читая комментарии с конференции, люди открыто пишут что их обманывают компании, а почему никто заработать людям дать не хочет, и понемногоу от этого отгрызть — по заслугам получить, от прибыли?

Я когда деньги приходят сразу к банкомату, чтобы опередить мошенников, теперь буду знать, что могут заблокировать
avatar
Я-человек, не попадал на довесок услуг, по мне практика такого откровенное мошенничество, тоже больше кэш уважаю, но мир электронных денег постучался в дверь, приходится пользоваться
avatar
Я-человек, Альфа банк у меня так деньги вымогал, прямо в отделении часть зряплаты требовали оставить, чтобы разблокировать, до этого целый год снимал день в день всю зряплату через их же банкомат.
avatar
Блокировка снятия крупных сумм, только что пришедших в банк, — это 19 век! Так работает все меньше банков (самые тормознутые).
Сейчас у банков модно брать за это комиссию (зарабатывать)
avatar
Это начина с какой суммы " подозрительно?" Миллион руб  10 миллионов ? 
avatar

теги блога Лари Грэмм

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн