Как зарабатывать по 25% годовых?!

Я занимаюсь торговлей на фондовом рынке уже 14 лет, в далеком 2009 году я подарил себе на ДР брокерский счет и понеслось, поехало. Сейчас моя среднегодовая доходность почти 25% годовых, и чтобы не быть голословным, скрин из моей системы учета доходов от торговли, хотя многих все равно это не убедит. )))



Мой капитал сейчас перевалил за полмиллиона долларов и я не планирую на этом останавливаться, аппетит приходит во время еды. Однако я начинал с нуля, постоянно пополняя свой капитал, инвестируя и реинвестируя. Для многих 25% годовых — это предел мечтаний, поэтому я решил поделиться своим опытом.  Но перед тем как рассказать о том, как я стал “супер-героем” в инвестициях будет честно, если я поделюсь о своих неудачах. 

На рынок я пришел за легкими деньгами, за этим приходят все, кажется, что это просто, тут купил, там продал, вот и профит. Так по началу и было, но после бодрого отскока рынка в 2010 году он начал долгое, трехлетнее, движение вниз. Так как я покупал всякий шлак (акции третьего эшелона) на рынке, в надежде скорейшего обогащения, мой депозит по падению постоянно обгонял рынок. Каждый год я закрывал с убытком и после третьего убыточного года даже моего терпения не хватило, я “порезал” все позиции и ушел с рынка. Суммарный убыток за это время перевалил за миллион и я сдался.

Но рынок не перестал меня манить, я продолжал следить за ним и, глядя со стороны, я начал осознавать, что нарушал все правила работы на рынке, которые только могут быть. Я вернулся примерно через год, уже не как спекулянт жаждущий быстрых денег, а как инвестор, готовый покупать бизнес  и ждать прибыли не здесь и сейчас, а через год, два и более. Это дало свои плоды. С того времени я начал торговать в плюс, более того, моя среднегодовая доходность намного обогнала как наш индекс, так и  доходность среднего инвестор.

Правила торговли помогающие мне получать повышенную прибыль, грааль вы здесь не найдете, ну а поводов потролить предостаточно. )))

Первое №1 — Большие деньги никуда не спешат

Вся проблема в том, что никто не хочет богатеть медленно, всем нужно быстро. Вам нужно понять одну простую мысль, даже удвоив миллион за год вы не разбогатеете, этот процесс растянут по времени и чем больше у вас времени, тем больше будет ваш капитал. Если посмотреть на поведение людей с большими и маленькими деньгами, то их отделяет друг от друга не только слово ДЕНЬГИ, но и слово СУЕТА.

Чем меньше человек зарабатывает, тем больше он вынужден суетиться: нужно сбегать в соседний магазин, купить сахар со скидкой; надо съездить на рынок — там подешевле чего-то урвать; надо на дачу ехать, картошку садить, ну и так далее. В общем, чем меньше денег, тем больше суеты. На рынке так же, чем меньше у людей депозит, счет инвестиционный, тем больше суеты у них. Суета зашкаливает, особенно у тех, чей депозит меньше ста тысяч (их, кстати, большинство на нашем рынке).

Вывод: важно понимать что есть “длинные”, а есть “короткие” деньги. Нельзя на рынок приходить с “короткими” деньгами, которые могут вам понадобиться через полгода или год Смотрите на длительный горизонт, перестаньте думать временными рамками в один год! Все бумаги, кроме Яндекса, купленные мною в январе прошлого года уже вышли в плюс, я не суетился, у меня на рынке “длинные” деньги, кое что докупал, улучшая свою среднюю позицию и моя стратегия оказалась верной.

Второе №2 — Дай прибыли течь

Если вы на рынке, то наверняка слышали от бывалых эту поговорку, но это легче сказать, чем сделать. Терпеть прибыль, именно терпеть, намного сложнее, что убыток. Я мог год высидеть в убытке и как только акция немного выходила в плюс, тут же ее продавал. Узнаете себя? При этом тренд растущий продолжался и продолжался дальше, но уже без меня.

В далеком 2010 году я брал акцию ВСМПО-Ависма по 1500 рублей, заработал 100 рублей с бумаги и продал довольный, думаете сколько бумага стоит сейчас?! 42640 рублей и это после коррекции в 35%! Акция выросла в 30 раз!!!

Моя победа — это компания Селигдар, я держал ее 5 лет и она выросла за это время в пять раз, только дивидендов за этот период она мне принесла почти столько же, сколько я потратил на ее покупку. Мой вложенный миллион превратился в пять, а все потому, что я давал прибыли течь.

Вывод: это правило тесно связано с первым, если вы суетитесь, покупаете, а через неделю продаете, то так вы не сделаете больших денег. Понятно, что чтобы купить что-то ненужное надо сначала продать что-то ненужное, но так оно не работает. Я медленно и терпеливо собирал Селигдар почти год, благо бумага ходила в боковике. У меня не было миллиона, я каждый месяц заводил деньги и терпеливо делал покупки. А потом пошел рост и все что мне нужно было — это расслабиться и получать удовольствие от дивидендов и бумажной прибыли.

Правило №3 -  Используй двойную силу

Многие спорят, что на рынке лучше, фундаментальный анализ или технический. Инвесторы любят фундаментальный, трейдеры — теханализ. Я использую и то и другое. Фундаментальный анализ отвечает на вопрос: что покупать. Технический анализ отвечает на вопрос: когда покупать? И то и другое крайне важно для максимизации прибыли.

В прошлом году всем фундаменталистам было очевидно, что Сбербанк дешев, и мне тоже, но я его покупал по 111-112 рублей, потому что пришел сильный технический сигнал на покупку. Основная масса “прохлопала” хорошую  точку входа, так как смотрели исключительно на фундаментальный анализ, боясь входить в такой эмоциональный рынок.

Вывод: Фундаментал помогает разглядеть потенциал бумаги, теханализ правильно в нее войти — это важно, так как бумага с фундаментальной точки зрения может быть интересна, но находиться в продолжительной коррекции, зачем в нее заходить сейчас и “замораживать” свой капитал. Не надо спорить чей анализ вернее, надо использовать и то и другое в работе.

Правило №4 -  Деньги любят тишину

Большие тренды, как правило, делаются не в самых популярных среди частных инвесторов бумагах. Если вокруг бумаги много шума, если все покупают, я стараюсь обходить ее стороной, значит сделать там иксы будет сложно. Самые выросшие бумаги в этом году это хрен пойми что )))
Мало кто из инвесторов знает Селигдар, или Россети Центр. Про Совкомфлот мало кто говорил в начале года, когда мы ее брали в клубе по 43 рубля, зато сейчас, когда бумага на своих исторических максимумах, все о ней рассказывают, как она хороша и что ее обязательно нужно держать в своем портфеле.

Вывод: толпа оказывается права очень редко, поэтому если ходить с толпой больших денег не заработаешь, я очень часто мыслю против толпы, если все бегут покупать бакс, значит пора его продавать и наоборот.

Правило №5 — Правило 72

Новички гоняются за иксами на рынке, именно поэтому такой ажиотаж вокруг крипты, мало кто понимают, что удвоиться можно с любой доходностью. Главное, реинвестировать доход и знать математику. “Правило 72» позволяет приблизительно рассчитать, через сколько лет удвоится капитал при заданной ставке через сложный процент. Сложный процент — это начисление процентов на основную сумму и на проценты за предыдущий период.



Этот математический принцип позволяет быстро посчитать приблизительное количество лет, которое потребуется для удвоения капитала при инвестировании под фиксированную ставку сложных процентов. 72 нужно поделить на доходность и мы получим количество лет за которое удвоиться наш капитал, например при 20% доходности получается 3,6. Округляем в большую сторону и получаем около 4 лет, не так уж и много, да и риски не запредельные. 

Вывод: чтобы удваиваться не нужно искать иксы и влезать во всякий блудняк, достаточно 20% доходности, чтобы удваивать капитал каждые 4 года, а это уж не так и мало. Если мы получим доходность 25% годовых, то удвоение капитала происходит каждые 3 года. На ИИС, с возвратом НДФЛ, это делать вообще легко, 400 тысяч можно удваивать каждые 2,5 года через вложения в облигации ВДО.

Правило №6 — Моя преддивидендная стратегия

Для того чтобы получать хорошие дивиденды, намного большие, чем дает рынок, надо покупать компанию когда у нее все плохо. Если бы я оставил Сбербанк, купленный по 111,8 рублей в прошлом до дивидендной отсечки в этом году, я бы получил не 10,5%, доходность к цене на момент закрытия реестра, а 22% годовых! С такой доходностью можно сидеть долго, как говорит Уоррен Баффет — жениться на компании.


В МРСК Центр я вложил 1,44 миллиона, а через дивы забрал уже 1,26 миллионов и по итогам этого года полностью инвестированные деньги заберу через дивиденды. И если в прошлом году я получил 17,4% годовых дивидендов, то в этом эта цифра перевалит за 20%. Дивиденды вырастут за счет увеличения чистой прибыли в компании и бумага начнет мне генерировать чистый денежный поток! Я могу держать ее бесконечно долго, какая разница сколько она стоит на рынке, главное, чтобы она зарабатывала и платила дивиденды. Это и есть классические инвестиции, именно поэтому Баффет десятилетиями не продает компании из своего портфеля.

Пример с Селигдаром я уже приводил ранее, мои покупки были сделаны на 1,23 миллиона, а дивидендов я получил на 0,98 млн, в 2020 году моя дивдоходность по этой бумаге составила 28% годовых! Сейчас у меня тоже есть бумаги в портфеле, которые пока не могут платить дивиденды, но они переедут в российскую юрисдикцию и я получу свои 25-30% годовых.

Вывод: Главное не суетиться и брать актив по привлекательной цене, тогда, когда еще никто не ждет никаких дивидендов. Мой промах этого года, что я не сумел сохранить акции Софкомлота. Я никак не мог предположить, что они так быстро смогут перейти к выплате дивидендов, а ведь мог бы взять 40% годовых!

Правило №7 — Пополняй!

Вас скорее всего будет тошнить от этого правила, но без него все вышеперечисленное не имеет никакого смысла. Невозможно стать “большой рыбой” если ты себе не платишь, нужно платить себе ежемесячно, пополняя свой депозит! Нельзя создать капитал заведя 100 тысяч, даже если вы удесятиритесь, это будет всего лишь лям и это очень маленькие деньги. Мало кто инвестирует на рынке понимая свою финансовую цель и пути ее достижения.

Нужно обязательно составить свой личный финансовый план, иначе будете топтаться на месте. Надо понимать размер капитала к которому хотите прийти. Нужно понимать ежемесячные пополнения, инвестиционный горизонт и просчитать несколько вариантов доходности. Эти цифры помогут рассчитать капитал к которому можно прийти в инвестициях и тогда будет все просто и понятно.

Вывод: без цели будете топтаться на месте, не понимая как ее достичь, будете саботировать любое пополнение своего депозита, а без пополнений вы не сможете создать большой капитал. Считайте, да прибудет с вами сила! )))