Блог им. SergeyBelyy

Как зарабатывать по 25% годовых?!

Я занимаюсь торговлей на фондовом рынке уже 14 лет, в далеком 2009 году я подарил себе на ДР брокерский счет и понеслось, поехало. Сейчас моя среднегодовая доходность почти 25% годовых, и чтобы не быть голословным, скрин из моей системы учета доходов от торговли, хотя многих все равно это не убедит. )))

Как зарабатывать по 25% годовых?!

Мой капитал сейчас перевалил за полмиллиона долларов и я не планирую на этом останавливаться, аппетит приходит во время еды. Однако я начинал с нуля, постоянно пополняя свой капитал, инвестируя и реинвестируя. Для многих 25% годовых — это предел мечтаний, поэтому я решил поделиться своим опытом.  Но перед тем как рассказать о том, как я стал “супер-героем” в инвестициях будет честно, если я поделюсь о своих неудачах. 

На рынок я пришел за легкими деньгами, за этим приходят все, кажется, что это просто, тут купил, там продал, вот и профит. Так по началу и было, но после бодрого отскока рынка в 2010 году он начал долгое, трехлетнее, движение вниз. Так как я покупал всякий шлак (акции третьего эшелона) на рынке, в надежде скорейшего обогащения, мой депозит по падению постоянно обгонял рынок. Каждый год я закрывал с убытком и после третьего убыточного года даже моего терпения не хватило, я “порезал” все позиции и ушел с рынка. Суммарный убыток за это время перевалил за миллион и я сдался.

Но рынок не перестал меня манить, я продолжал следить за ним и, глядя со стороны, я начал осознавать, что нарушал все правила работы на рынке, которые только могут быть. Я вернулся примерно через год, уже не как спекулянт жаждущий быстрых денег, а как инвестор, готовый покупать бизнес  и ждать прибыли не здесь и сейчас, а через год, два и более. Это дало свои плоды. С того времени я начал торговать в плюс, более того, моя среднегодовая доходность намного обогнала как наш индекс, так и  доходность среднего инвестор.

Правила торговли помогающие мне получать повышенную прибыль, грааль вы здесь не найдете, ну а поводов потролить предостаточно. )))

Первое №1 — Большие деньги никуда не спешат

Вся проблема в том, что никто не хочет богатеть медленно, всем нужно быстро. Вам нужно понять одну простую мысль, даже удвоив миллион за год вы не разбогатеете, этот процесс растянут по времени и чем больше у вас времени, тем больше будет ваш капитал. Если посмотреть на поведение людей с большими и маленькими деньгами, то их отделяет друг от друга не только слово ДЕНЬГИ, но и слово СУЕТА.

Как зарабатывать по 25% годовых?!

Чем меньше человек зарабатывает, тем больше он вынужден суетиться: нужно сбегать в соседний магазин, купить сахар со скидкой; надо съездить на рынок — там подешевле чего-то урвать; надо на дачу ехать, картошку садить, ну и так далее. В общем, чем меньше денег, тем больше суеты. На рынке так же, чем меньше у людей депозит, счет инвестиционный, тем больше суеты у них. Суета зашкаливает, особенно у тех, чей депозит меньше ста тысяч (их, кстати, большинство на нашем рынке).


Вывод: важно понимать что есть “длинные”, а есть “короткие” деньги. Нельзя на рынок приходить с “короткими” деньгами, которые могут вам понадобиться через полгода или год Смотрите на длительный горизонт, перестаньте думать временными рамками в один год! Все бумаги, кроме Яндекса, купленные мною в январе прошлого года уже вышли в плюс, я не суетился, у меня на рынке “длинные” деньги, кое что докупал, улучшая свою среднюю позицию и моя стратегия оказалась верной.

Второе №2 — Дай прибыли течь

Если вы на рынке, то наверняка слышали от бывалых эту поговорку, но это легче сказать, чем сделать. Терпеть прибыль, именно терпеть, намного сложнее, что убыток. Я мог год высидеть в убытке и как только акция немного выходила в плюс, тут же ее продавал. Узнаете себя? При этом тренд растущий продолжался и продолжался дальше, но уже без меня.

В далеком 2010 году я брал акцию ВСМПО-Ависма по 1500 рублей, заработал 100 рублей с бумаги и продал довольный, думаете сколько бумага стоит сейчас?! 42640 рублей и это после коррекции в 35%! Акция выросла в 30 раз!!!

Моя победа — это компания Селигдар, я держал ее 5 лет и она выросла за это время в пять раз, только дивидендов за этот период она мне принесла почти столько же, сколько я потратил на ее покупку. Мой вложенный миллион превратился в пять, а все потому, что я давал прибыли течь.

Как зарабатывать по 25% годовых?!

Вывод: это правило тесно связано с первым, если вы суетитесь, покупаете, а через неделю продаете, то так вы не сделаете больших денег. Понятно, что чтобы купить что-то ненужное надо сначала продать что-то ненужное, но так оно не работает. Я медленно и терпеливо собирал Селигдар почти год, благо бумага ходила в боковике. У меня не было миллиона, я каждый месяц заводил деньги и терпеливо делал покупки. А потом пошел рост и все что мне нужно было — это расслабиться и получать удовольствие от дивидендов и бумажной прибыли.


Правило №3 -  Используй двойную силу

Многие спорят, что на рынке лучше, фундаментальный анализ или технический. Инвесторы любят фундаментальный, трейдеры — теханализ. Я использую и то и другое. Фундаментальный анализ отвечает на вопрос: что покупать. Технический анализ отвечает на вопрос: когда покупать? И то и другое крайне важно для максимизации прибыли.

Как зарабатывать по 25% годовых?!

В прошлом году всем фундаменталистам было очевидно, что Сбербанк дешев, и мне тоже, но я его покупал по 111-112 рублей, потому что пришел сильный технический сигнал на покупку. Основная масса “прохлопала” хорошую  точку входа, так как смотрели исключительно на фундаментальный анализ, боясь входить в такой эмоциональный рынок.

Вывод: Фундаментал помогает разглядеть потенциал бумаги, теханализ правильно в нее войти — это важно, так как бумага с фундаментальной точки зрения может быть интересна, но находиться в продолжительной коррекции, зачем в нее заходить сейчас и “замораживать” свой капитал. Не надо спорить чей анализ вернее, надо использовать и то и другое в работе.


Правило №4 -  Деньги любят тишину

Большие тренды, как правило, делаются не в самых популярных среди частных инвесторов бумагах. Если вокруг бумаги много шума, если все покупают, я стараюсь обходить ее стороной, значит сделать там иксы будет сложно. Самые выросшие бумаги в этом году это хрен пойми что )))
Мало кто из инвесторов знает Селигдар, или Россети Центр. Про Совкомфлот мало кто говорил в начале года, когда мы ее брали в клубе по 43 рубля, зато сейчас, когда бумага на своих исторических максимумах, все о ней рассказывают, как она хороша и что ее обязательно нужно держать в своем портфеле.

Вывод: толпа оказывается права очень редко, поэтому если ходить с толпой больших денег не заработаешь, я очень часто мыслю против толпы, если все бегут покупать бакс, значит пора его продавать и наоборот.

Правило №5 — Правило 72

Новички гоняются за иксами на рынке, именно поэтому такой ажиотаж вокруг крипты, мало кто понимают, что удвоиться можно с любой доходностью. Главное, реинвестировать доход и знать математику. “Правило 72» позволяет приблизительно рассчитать, через сколько лет удвоится капитал при заданной ставке через сложный процент. Сложный процент — это начисление процентов на основную сумму и на проценты за предыдущий период.

Как зарабатывать по 25% годовых?!

Этот математический принцип позволяет быстро посчитать приблизительное количество лет, которое потребуется для удвоения капитала при инвестировании под фиксированную ставку сложных процентов. 72 нужно поделить на доходность и мы получим количество лет за которое удвоиться наш капитал, например при 20% доходности получается 3,6. Округляем в большую сторону и получаем около 4 лет, не так уж и много, да и риски не запредельные. 


Вывод: чтобы удваиваться не нужно искать иксы и влезать во всякий блудняк, достаточно 20% доходности, чтобы удваивать капитал каждые 4 года, а это уж не так и мало. Если мы получим доходность 25% годовых, то удвоение капитала происходит каждые 3 года. На ИИС, с возвратом НДФЛ, это делать вообще легко, 400 тысяч можно удваивать каждые 2,5 года через вложения в облигации ВДО.

Правило №6 — Моя преддивидендная стратегия

Для того чтобы получать хорошие дивиденды, намного большие, чем дает рынок, надо покупать компанию когда у нее все плохо. Если бы я оставил Сбербанк, купленный по 111,8 рублей в прошлом до дивидендной отсечки в этом году, я бы получил не 10,5%, доходность к цене на момент закрытия реестра, а 22% годовых! С такой доходностью можно сидеть долго, как говорит Уоррен Баффет — жениться на компании.
Как зарабатывать по 25% годовых?!

В МРСК Центр я вложил 1,44 миллиона, а через дивы забрал уже 1,26 миллионов и по итогам этого года полностью инвестированные деньги заберу через дивиденды. И если в прошлом году я получил 17,4% годовых дивидендов, то в этом эта цифра перевалит за 20%. Дивиденды вырастут за счет увеличения чистой прибыли в компании и бумага начнет мне генерировать чистый денежный поток! Я могу держать ее бесконечно долго, какая разница сколько она стоит на рынке, главное, чтобы она зарабатывала и платила дивиденды. Это и есть классические инвестиции, именно поэтому Баффет десятилетиями не продает компании из своего портфеля.

Пример с Селигдаром я уже приводил ранее, мои покупки были сделаны на 1,23 миллиона, а дивидендов я получил на 0,98 млн, в 2020 году моя дивдоходность по этой бумаге составила 28% годовых! Сейчас у меня тоже есть бумаги в портфеле, которые пока не могут платить дивиденды, но они переедут в российскую юрисдикцию и я получу свои 25-30% годовых.

Вывод: Главное не суетиться и брать актив по привлекательной цене, тогда, когда еще никто не ждет никаких дивидендов. Мой промах этого года, что я не сумел сохранить акции Софкомлота. Я никак не мог предположить, что они так быстро смогут перейти к выплате дивидендов, а ведь мог бы взять 40% годовых!

Правило №7 — Пополняй!

Вас скорее всего будет тошнить от этого правила, но без него все вышеперечисленное не имеет никакого смысла. Невозможно стать “большой рыбой” если ты себе не платишь, нужно платить себе ежемесячно, пополняя свой депозит! Нельзя создать капитал заведя 100 тысяч, даже если вы удесятиритесь, это будет всего лишь лям и это очень маленькие деньги. Мало кто инвестирует на рынке понимая свою финансовую цель и пути ее достижения.

Нужно обязательно составить свой личный финансовый план, иначе будете топтаться на месте. Надо понимать размер капитала к которому хотите прийти. Нужно понимать ежемесячные пополнения, инвестиционный горизонт и просчитать несколько вариантов доходности. Эти цифры помогут рассчитать капитал к которому можно прийти в инвестициях и тогда будет все просто и понятно.

Вывод: без цели будете топтаться на месте, не понимая как ее достичь, будете саботировать любое пополнение своего депозита, а без пополнений вы не сможете создать большой капитал. Считайте, да прибудет с вами сила! )))

 

★34
28 комментариев


Для многих 25% годовых — это предел мечтаний,
У меня стабильно 37% годовых на торговле фьючерсом нефти брент.  Но как держать деньги на брокерском счете во время специальной военной операции? А вдруг заморозка или конфискация?

На первом скрине игровой счет. Купил акции… Хочу ничего не делая иметь 25% годовых…
Красивая сказка канеш. Как заработать 25% теперь ясно.
Естественно ожидал увидеть ссылку на телегу. 
Павел «Polis6» Пашкин, ну он что лысый что ли такие портянки катать без нужной ссылки в профиле )
avatar
astray, по сути, автор все правильно написал, имеет свой, один из многих, прибыльных подходов на бирже))  в телеграммчик его зашел, ничего особенного, не хуже, не лучше других, ничего криминального нет))
avatar
Павел «Polis6» Пашкин, ну он же пишет, что не управляет капиталом, а просто обучает.  Все честно, никаких прибылей))))
avatar
ничего не понял, за 14 лет при ставке на депозите в 10% — прирост будет четыре конца. Если регулярно откладывать на ИИС, +возврат НДФЛ и втюхивать в облиги(10%+) то в целом за 20 лет будет сумма приличная как ни крути, но в рублях. Баффера приплёл) Уоррен купил бы Селигдар или МРКС? а может ВСМПО-Ависма? Но Сбер по 112 рублей с дивами 20%+ автор значит скинул, не оставил… мило
avatar
ЧунгаЧанга, покупать не обязательно. Главное красиво рассказать💪
avatar
Head of Algonaft's, когда-то в газете была карикатурка: «Пъедестал почёта. На нём рыбаки. Второе, третье место, стоят двое, держат в руках удочки и кое-какой улов. И на первом месте стоит рыбак, раскинув широко по сторонам руки, показывая размер улова.
 Это ж где, в далёком 2009 набраться столько денег, чтобы через три с чем-то года уже иметь убыток больше миллиона?
»Как, вы, стали миллионером на фондовом рынке?", «Я начал с милиарда».
avatar
Кстати покупательская с 2009 рубля упала в 3 раза если в баксах считать… Баффету такое не снималось… Получается если инвестировать в долларах в рынок США(скромные облиги либо див. акции) то за 14 лет были бы космические суммы в рублях есс-но просто за счет падения курса местной валюты… интересно
avatar
ЧунгаЧанга, ага, сейчас бы вообще ничего не было, т.к. все облиги и акции США, были бы заморожены на неопределённый срок.
avatar
ЧунгаЧанга, облиги на рынке США с 2009 дают очень мало
avatar
Очередное подтверждение того, что, заработав большие деньги на бирже, человек первым делом идёт продавать секрет успеха за 3.000 рублей
avatar
Дюша Метелкин, а Чем лысый хуже башкиров?
avatar
Oleg Only Algo, я и говорю
avatar
Oleg Only Algo, это было тонко )
avatar
Очередной гуру подъехал..., сразу в ЧС
avatar
если деньги любят тишину, то зарабатывай и сиди тихо))
либо если совсем плохо с деньгами, то да, сторитейлинг и начать продавать свой «секрет успеха».
жулики…
avatar
Денис, что такое сторитейлинг?
avatar
d3vSDK, личная история, погуглите если подробнее надо
avatar
Очень красивая история, я бы даже сказал сказка. Прямо читать и читать, но не мне, мне лень, ибо воды там озеро целое.
avatar
Подпишусь под каждым словом в статье, все верно написано. Краткий конспект любого учебника или книжки по долгосрочному инвестированию, только приоритеты в неправильном порядке расставлены. С целей надо начинать, а не заканчивать. Ну и автор сам не следует этим принципам, исходя из примеров ). 
Такую же красивую картинку и я могу минут за 10 склепать. Делаю копию портфеля в интелинвесте и редактирую покупки, приписывая пару нулей справа ).
На картинке зелененькая цифра — это прибыль по отношению к стоимости вложенных средств, то есть 20% всего ))). У меня, как и у большинства она в разы больше. Да что далеко ходить, та же Татнефть, докупленная всего пару месяцев назад, в августе за 500р, уже дала 33% роста, а с дивами будет 38%. 
avatar
Делаю копию портфеля в интелинвесте и редактирую покупки, приписывая пару нулей справа ).

Alex, там если закинуть скрины в фотошоп и покрутить контрастность, то мусор (фон с других картинок) под цифрами вылезает не в правых частях )
avatar
Это портянка капитана очевидность только в пульсе бы проканала. А так — лови бан
avatar
👏👏👏 Делаю прям тоже самое. Удивительно как одинаково могут мыслить незнакомые люди)
 таки уточните 25% в рублях или баксах?
avatar

теги блога Сергей Белый / Инвестор

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн