Блог им. nakhusha

Вычет по ИИС за 2022. Из ВТБ в Альфа-банк

Пока бумаги в пути, пора задуматься о пакете документов для налоговой за 2022 год.
Хочу уточнить информацию.

Со стороны ВТБ:
1. Анкета физ лица для открытия счета ИИС.
2. Соглашение о присоединении к регламенту.
3. Брокерский отчет на дату последнего внесения ср-в.
4. Уведомление о закрытии ИИС.

Со стороны Альфы:
1. Анкета ИИС (она же является соглашением?)
2. Брокерский отчет на 31.12.22 г.
3. Документ о переводе бумаг с ВТБ в Альфу?

Вопросы:
1. Интересно, закроет ли ВТБ в месячный срок ИИС?
2. Где получить Уведомление о закрытии от ВТБ? В офисе?
3. Какой документ подтверждает перевод бумаг от одного брокера к другому? У кого брать?
4. Как проверить, что бумаги перенеслись корректно со всеми ценами приобретения?
★2
26 комментариев
Надеюсь, с учётом массовости такого перехода ВТБ и Альфа что-нибудь конструктивное разработают, и нам не придётся париться.
avatar
Mr. A

а как же

Упрощенный порядок получения вычетов по НДФЛ

www.nalog.gov.ru/rn77/ndfl_easy/

avatar
DanVi
Работает, если нет других вычетов и нюансов. А по факту я в этом году столкнулся с тем, что пришлось первый раз за много подавать бумажную декларацию, потому что как раз были ошибки в сведении о закрытом и открытом ИИСах.
avatar
nakhusha
nakhusha, А причем тут другие вычеты? В декларации есть галочка (получил вычет по ИИС в упрощенном порядке)
avatar
vetatto
Виталий Тихонов, других вычетов и нюансов. Не надо несколько раз их получать, а можно за одну декларацию все оформить. А нюансы могут быть в том, что в системе, к примеру, будут числиться 2 счета ИИС за 22 год. И не смотри, что один закрыт, автоматическая система не пропустит такой вычет и вернет заявлерие назад. Потому придется собирать бумажки и лично идти в налоговую. Я через это проходил.
avatar
nakhusha
nakhusha, в 20 году минфин расписал, что можно. А Вы в этом году с этим столкнулись? Я подавал по упрощенной системе через брокера, а не через ЛК налоговой. Я и тут думаю если подать через брокера, то проблем не будет. В налоговой один фиг знать будут, что ИИС перенесен от ВТБ к Альфе, причем добровольно принудительно... 
Не ну шанс конечно есть, что всех кинут, но думаю это маловероятно 
avatar
vetatto
Виталий Тихонов, а еще нюанс, что часть средств была внесена на один счет, а часть на другой. Как эту информацию передаст налоговый агент, Вы знаете?
avatar
nakhusha
nakhusha, ну а как раньше то люди ИИС переносили? Или еще это никто не делал? Что загадывать то… По факту решать придется… Причем такие проблемы будут и у клиентов ВТБ и у клиентов Открытия… Я думаю в налоговой к этому готовы будут. 
avatar
vetatto
+1
Виталий Тихонов, переводили. Почитал в интернете различные сценарии. Например, бывает, что брокер, передавший бумаги и закрывший счет, потом не может по этому счету сформировать брокерский отчет на посл дату. Или не переезжает цена приобретения, и ее потом тоже не достать. Хочу подстелить соломку, обложившись документами.
avatar
nakhusha
nakhusha, соломка и в правду не помешает. Мне брокерский счёт в Альфе открыли уже. Но пока там 0. Дата открытия счета 21.03.22 (не переехала от старого брокера)
avatar
vetatto
Виталий Тихонов, у меня от 20.03.22. Тоже еще по нулям.
avatar
nakhusha
Вопросы очень хорошие (я с вами в лодке)
А вдруг правда по упрощенному порядку будет работать

У меня проблема в том, что я собирался пополнять и закрывать в этом году.

1. Ну я не сильно в этом сомневаюсь, даже не задумывался.
2. Ну в офисе всегда можно, в ЛК такого документа не попадалось. Возможно на почту пришлют позже.
3. Понятия не имею, не уверен, что он вообще нужен.
4. Я еще не видел ЛК Альфы, но в ВТБ это называлось отчет FIFO или как-то так, там можно увидеть цены/даты приобретения.
avatar
UnembossedName
UnembossedName, по FIFO спасибо, сохранил себе отчеты в pdf и excel
avatar
nakhusha
nakhusha, а где его найти, что то я не могу… Только в непонятном варианте в браузере открывается и то там ерунда… Есть только то, что купил и продал… А нужно то, что купил
avatar
vetatto
Виталий Тихонов, видимо, это одно и то же. У меня движений было мало, скачал этот.
avatar
nakhusha
nakhusha, ну там сумма в разы меньше. Дозвонился до СП сказали всю информацию ВТБ передаст, но я не верю на 100%
avatar
vetatto
Виталий Тихонов, у меня переехали пока только ден ср-ва и vtbx. По vtbx в приложении Альфы первоначальная цена 0. Тоже сижу жду, когда все закончится, чтобы посмотреть на результат.
avatar
nakhusha
nakhusha, у меня все переехало, но цены не понятные. СП вообще не может толком сказать что да как.
avatar
vetatto
Виталий Тихонов, у меня тоже. В СП написал, прислали стандартную простыню: немного дольше запланированного, в пн все должно отображаться ок.
avatar
nakhusha
nakhusha, ну они уже переобулись и на сайте написали, что все будет правильно отображено до 28 числа. Один хрен в банк ехать чтоб карту оформить( не даёт альфа мне ее онлайн получить). Там уточню по поводу затрат на приобретение.
avatar
vetatto
Виталий Тихонов, у Вас есть открытый счет в Альфе? Через него интересно можно будет открыть виртуальную карту, чтобы не мотаться лишний раз за ней? У меня нет еще счета, а Мир он тож отказался оформлять удаленно.
avatar
nakhusha
nakhusha, неа счета нет. Это видимо проблема именно нас — переселенцев))) жена без проблем открыла мир удаленно
avatar
vetatto
как у Альфа собрать копии платежных документов для налоговой (вычет по ИИС) кто подскажет?

avatar
Роман ******
Роман ******, мне в Альфе сказали, что это делается через счет, с которого ИИС был пополнен. Например если Вы пополняли с Альфы то в приложении Альфа-банка (не Альфа-инвестиций) нужно выбрать ИИС, и в его истории найти операции пополнения, там уже можно сохранить справки с печатью банка. НО. операции видны только за последние полгода, если пополнения были ранее, то надо искать эти операции в выписке счета откуда пополняли, но там уже все менее детализировано  — не виден номер счета зачисления (счета ИИС), просто указано внутренний перевод. 
avatar
A Che
A Che, спасибо за ответ.
за 2е полугодие — банковские квитанции собрал, но как быть с 1м полугодием? 
отправить в налоговую выписку со счета за год?
не уверен, что они будут разбираться с ней.
или этого достаточно? 
avatar
Роман ******
Роман ******, кто знает… Как вариант можно в отделении банка попробовать ещё что-то собрать. 
avatar
A Che

полезные записи за 24 часа

★10 13 В Новый год с дешёвыми активами: золотое время для инвесторов?
★9 1 Криптобиржи для торговли из России: где можно купить и продать криптовалюту
★7 34 Haдeждa вepyющиx в pocт aкций
★6 11 Разрешено выводить дивиденды с ИИС-3 на другие счета. Как это можно использовать?
★6 2 Кто и какие дивиденды объявит в 1 полугодии 2025г.: ожидания рынка
★5 50 Налетела грусть... Ну что ж пойду пройдусь... (С)
★4 138 Ситуация на текущий момент
★3 4 Энергетика в минус: дивиденды отправляют на реанимацию генерации
★3 8 📈Инфляция ускорилась😮 Какое повышение ставки ожидать?
★3 8 Лучшие бад для инвестора
+223 138 Ситуация на текущий момент
+150 14 ЦБ занимается вредительством - Сергей Миронов🔥Акции и инвестиции
+130 105 Азия. Среда.
+107 78 Индекс МБ сегодня
+105 34 Почему еще не дно
+103 34 Haдeждa вepyющиx в pocт aкций
+88 50 Налетела грусть... Ну что ж пойду пройдусь... (С)
+88 211 Эй, госпожа Набиуллина, вы адекватная? Что за бред вы несёте?
+85 203 Метод Геллы. ФРС - занавес 2024 (GOLD)
+78 120 Эля, где мой топор?

самые обсуждаемые сегодня

11к Китай стал монстром-автогигантом
10к YouTube на мобилах все?
1к ВВП стран G20 в 2024 году по паритету покупательной способности (ППС) в долларах от МВФ.
1к Ставку ФРС снизили на 0,25%

теги блога nakhusha

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн