SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. IBat
ЦБ РФ начинает контроль за переводами физлиц с карты на карту
- 27 декабря 2021, 09:15
- |
Друзья,
интересная новость с утра.
1. С чего все началось:
В сентябре 2021 ЦБ РФ разослал в банки новые рекомендации по выявлению недобросовестных операций. Ознакомиться можно здесь.
Банки активно настраивают свои системы мониторинга в соответствии с новыми рекомендациями. Росфинмониторинг фиксирует увеличение количества банков, предоставляющего отчетность в соответствии с новыми рекомендациями.
2. Что меняется с января 2022:
3. Что о новой форме отчетности сказал представитель ЦБ РФ:
4. Информация о каких операциях будет передаваться:
Подробнее на РБК: ссылка
5. Какую информация банки будут передавать в ЦБ РФ:
Подробнее на РБК: источник
6. Каковы объемы переводов физических лиц с помощью карт за 9 месяцев 2021 года:
7. Для чего нужны эти данные:
Теперь государство получит инструмент массового контроля за серым бизнесом. При этом государство не будет заинтересовано сразу закручивать гайки, чтобы не спровоцировать бегство в наличный оборот, который контролировать практически невозможно, в отличии от безналичного оборота. Думаю, начнут с самых злостных нарушителей, занимающихся нелегальным бизнесом.
UPD: вышла новость: ЦБ не планирует вводить новую отчетность для банков о контроле за операциями физлиц.
интересная новость с утра.
1. С чего все началось:
В сентябре 2021 ЦБ РФ разослал в банки новые рекомендации по выявлению недобросовестных операций. Ознакомиться можно здесь.
Банки активно настраивают свои системы мониторинга в соответствии с новыми рекомендациями. Росфинмониторинг фиксирует увеличение количества банков, предоставляющего отчетность в соответствии с новыми рекомендациями.
2. Что меняется с января 2022:
Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, рассказали РБК три источника на платежном рынке.
«ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года», — добавил представитель QIWI.
Подробнее на РБК: ссылка
3. Что о новой форме отчетности сказал представитель ЦБ РФ:
Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, сообщил РБК представитель ЦБ. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.
Подробнее на РБК: ссылка
4. Информация о каких операциях будет передаваться:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
Подробнее на РБК: ссылка
К p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пояснил ЦБ.
Подробнее на РБК: ссылка
5. Какую информация банки будут передавать в ЦБ РФ:
- номера карт отправителя и получателя средств,
- данные банков,
- уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией),
- назначение платежа,
- сумму переведенных средств,
- дату и время перевода,
- код страны отправителя и получателя и т.д.
Подробнее на РБК: источник
6. Каковы объемы переводов физических лиц с помощью карт за 9 месяцев 2021 года:
- 8,5 млрд операций
- 42,5 трлн рублей
7. Для чего нужны эти данные:
Теперь государство получит инструмент массового контроля за серым бизнесом. При этом государство не будет заинтересовано сразу закручивать гайки, чтобы не спровоцировать бегство в наличный оборот, который контролировать практически невозможно, в отличии от безналичного оборота. Думаю, начнут с самых злостных нарушителей, занимающихся нелегальным бизнесом.
UPD: вышла новость: ЦБ не планирует вводить новую отчетность для банков о контроле за операциями физлиц.
«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», — сообщил ЦБ.
Подробнее ТАСС: источник
теги блога Владимир
- совет
- buy the dip
- FIRE
- longevity
- S&P500
- SWIFT
- акции
- Банк России
- банки
- бедные
- бизнес
- богатые
- брокеры
- бюджет России
- водород
- водородная экономика
- втб
- газпром
- газпромбанк
- Группа ЛСР
- Дерипаска
- дивиденды
- долголетие
- доллар рубль
- доля акций в портфеле
- доходность акций
- зарплата
- зарплаты в России
- ЗОЖ
- золото
- ЗПИФ Альфа-АП
- ИИС
- инвестиции
- инфляция
- инфляция в России
- ипотека
- Казахстан
- кризис 2022
- крипторубль
- личные финансы
- Лукойл
- мобильный пост
- на пенсию в 35
- налоги
- Налогообложение на рынке ценных бумаг
- натуральный газ
- нефтегазовый сектор
- нефть
- новатэк
- облигации
- опрос
- оффтоп
- пенсии
- пифы
- повышение ставки
- политика
- прогноз по акциям
- прогресс
- психология
- Пульс
- ранняя пенсия
- рецензия на книгу
- роснефть
- Россия
- Русагро
- санкции
- сбербанк
- Сергей Блинов
- статистика
- стратегия 2022
- сургутнефтегаз
- сша
- теханализ
- технический анализ
- тинькофф банк
- Тинькофф Пульс
- торговая стратегия
- трейдинг
- Украина
- Финансовая грамотность
- форекс
- фьючерс mix
- ЦБ России
- цены на газ
- экономика
- экономика России
- экономисты
- энергетическая рентабельность
- Энергетический кризис
- энергетический переход
Но это неизбежный процесс, все будет идти к обелению доходов и деятельности, это вектор всего цивилизованного мира.
Владимир, По умолчанию они информацию не видят.
Они видят все движения по счету у юр.лиц и ИП, которые зарегены за данной налоговой. По физикам по запросу.
Кстати, если ФРС может запрашивать индивидуальные данные только в рамках налоговой проверки, то ЦБ их вообще не имеет права запрашивать.
rg.ru/2020/11/05/sudebnaia-sistema-rossii-priznana-naibolee-effektivnoj-v-evrope.html
rg.ru/2019/11/26/sudebnye-prikazy-porodili-massovoe-vorovstvo-so-schetov-grazhdan.html
в крупных изданиях, проблема довольно значима.
Тут как в той шутке — из «быстро», «качественно» и «дешево» выберите любые два пункта.
Относительно взяток: вы же не думаете, что сидит министр и думает о том, как бы так сделать, чтобы какой-нибудь лейтенантик или капитан мог проще взятку получить? Вот прям сидит и думает, ночами не спит, о своих мелких клерках, как бы им жизнь то улучшить, как бы им больше денег дать.
С 1 марта 2021 года вводится уголовная ответственность для физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, но не подавших заявление об их включении в список таких агентов
http://www.consultant.ru/law/hotdocs/66889.html/
А про правоприменение закона об иногентах можно слагать песни. Такое не снилось ни штатам, ни Европе. От правосудия там нет примерно ничего.
А про логичность это смешно. Почему в иноагенты включают только независимые СМИ и фонды? Почему ни одно окологосударственное / государственное СМИ или фонд не признано иноагентом? Газпром-медиа получает финансирование от Газпрома / Газпромбанка, который в свою очередь 100% получает финансирование из-за рубежа, во множестве разных форм. Где иски о признании НТВ, ТНТ, Матч-ТВ и тд иноагентами? И таких кейсов десятки, если не сотни)
Любой Петя может отправить три копейки на счет любого СМИ со своего счета в Литве например и это СМИ легко признается иноагентом, в случае если власти в этом заинтересованы. С иноагентами-физлицами вообще отдельный трэш, где закон даже не пробовал быть рядом.
В остальном вы пишите лютый бред:
1. Не бывает независимых СМИ и фондов, так как они всегда зависимы от источника финансирования:
2. Потому что не получают финансирование из-за границы:
3. Не нужно фантазировать. Указанный бизнес получает не финансирование, а прибыль от коммерческой деятельности.
Что значит от коммерческой деятельности? Финансирование из-за рубежа есть? Есть. Всё, точка. Я даже не говорю про другие источники финансирования Газпрома, включая те же листинги на зарубежных биржах. Суд не дает оценку источников происхождения иностранного финансирования, достаточно лишь факта, причем активно применяется термин «опосредованное финансирование». Как я уже писал, достаточно просто перевести деньги «нужной» организации и всё — она становится иноагентом.
«Лига избирателей, собравшая несколько миллионов рублей пожертвований от российских граждан, была признана «иностранным агентом» из-за того, что получила от гражданина Молдовы пожертвование на 240 руб.»
«13. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Административная
Поправки в Кодекс об административных правонарушениях были приняты в декабре 2019 года. Штрафуют иноагентов за нарушения, например, за не вовремя поданные отчеты или отсутствие пометки, по статье 19.34-1. За нарушение порядка деятельности иностранного СМИ, выполняющего функции иностранного агента, учрежденного им юрлица, и людей, включенных в реестр СМИ-иноагентов, предусмотрены:
Штрафы. Для граждан — 10 тыс. рублей, для должностных лиц — 50 тыс. рублей, для юридических — 500 тыс. рублей.
Штрафы за повторное нарушение: для граждан — 50 тыс. рублей, для должностных лиц — 100 тыс. рублей, для юрлиц — 1 млн рублей.
Штрафы за грубое, то есть неоднократное нарушение (более двух раз в течение года): для граждан 100 тыс. рублей или административный арест на срок до пятнадцати суток, для должностных лиц — 200 тыс. рублей; для юридических лиц — 5 млн рублей.
Блокировка ресурса иностранного СМИ Роскомнадзором.
Наказание для физлиц-иноагентов установлено другой статьей КоАП — 19.7.5-4. Она была принята 16 февраля 2021 года и начнет действовать 1 марта. Согласно ей за нарушение обязанностей физическим лицом, выполняющим функции иностранного агента, грозят штрафы:
если не подал заявление на включение в реестр добровольно или подал неточный отчет: предупреждение или штраф от 30 тыс. рублей до 50 тыс. рублей (часть 1);
за отсутствие пометки — от 10 тыс. рублей до 30 тыс. рублей с конфискацией предмета административного правонарушения (например, смартфона, компьютера, планшета или даже веб-сервера) или без нее.
Наказание за отсутствие пометки в СМИ закреплено в статье 13.15 КоАП РФ. За распространение в СМИ (а также в сообщения и материалах СМИ в интернете) информации об НКО, общественных объединениях и физлицах, признанных иностранными агентами без пометки грозит:
Для физлиц: штраф от 2 тыс. до 2.5 тыс. рублей с конфискацией предмета административного правонарушения либо без таковой.
Для должностных лиц: штраф от 4 тыс. до 5 тыс. рублей с конфискацией предмета административного правонарушения либо без таковой.
Для юрлиц: штраф от 40 до 50 тыс. рублей с конфискацией предмета административного правонарушения либо без таковой.
Такие же штрафы предусмотрены за отсутствие пометки на материалах и сообщениях СМИ-иностранных агентов, которые перепечатаны или процитированы другими изданиями.
Уголовная
С 1 марта 2021 года в России будет действовать новая редакция статьи 330.1 УК РФ — “Злостное уклонение от исполнения обязанностей, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в связи с признанием лица выполняющим функции иностранного агента”.
Для организаций и людей, включенных в реестр СМИ-иностранных агентов — часть 2 ст. 330.1 УК РФ:
За нарушение порядка деятельности иноагента, например, не вовремя поданный отчет или отсутствие пометки, будет грозить наказание от штрафа в 300 тыс. рублей до лишения свободы на срок до двух лет.
Уголовное дело могут возбудить только в том случае, если человек (учредитель, главный редактор СМИ-иноагента или физлицо, включенное в этот реестр) уже был привлечен ранее к административной ответственности по части 2 ст. 19.34.1 КоАП РФ.
Для тех, кто попал в список физлиц-иноагентов, — часть 3. ст. 330.1 УК РФ:
В случае, если человек не включился в реестр добровольно или не подал отчет после включения в реестр, наказание будет варьироваться от штрафа в 300 тыс. рублей до лишения свободы на срок до 5 лет. Но возбудить уголовное дело могут только после привлечения к ответственности по ч.1 ст. 19.7.5-4 КоАП РФ.
Но это не касается людей, которые ведут «целенаправленный сбор сведений в области военной, военно-технической деятельности РФ» и не включились в реестр добровольно. В этом случае уголовное дело будут возбуждать сразу. Наказание: от штрафа в 300 тыс. рублей до 5 лет лишения свободы».
Что такое клеймо инагента от первого лица от Инны Карезиной, гражданки России и много сделавшей, для того, чтобы здесь было жить лучше, но именно из-за этой ее позиции преследуют.
https://facebook.com/story.php?story_fbid=4397644673688405&id=100003287485136
Так что, свиньи безграмотные, вы бы держали свой язык за зубами, когда навешиваете клеймо на приличных людей.
1. Иноагенты свободно могут работать на территории РФ с соблюдением законодательства (маркировка, отчетность и т.д.)
2. Наказание предусмотрено за нарушение законодательства РФ.
По-моему предельно прозрачно, либерально. Запрета на деятельность иноагентов нет, просто ее регламентировали.
И я как избиратель, конечно, огорчен, что наши власти позволяют в России заниматься политикой структурам с иностранным финансированием, отстаивающим иностранные интересы в ущерб национальным.
Вы выше утверждали, как и такой же неадекватный путин, что нет уголовной ответственности по статьям об инагентстве, я вам привел доказательства обратного. При этом суровость административного на наказания сравнима с уголовной.
Ущерб национальным интересам несут как раз падонки, разворовывающие страну и навешивающие желтые звезды на своих оппонентов.
На этом мы с вами закончим. Спасибо, что еще раз подтвердили своим примером мое впечатление о ватных мозгах.
А на западе полно серых схем и с ними не сильно то борются с низщими проявлениями… потому что понимают что нищие долдны что-то зарабатывать и на эти деньги они купят у корпораций....
А у нас борются прежде всего со своим населением… не надо тут агитки за 15р бросать.....
В США запросто зарабатывают нал и нигде не указывают… но не трогают только бедных… ну кто зарабатывает меньше 200 тыр. для примера… а.но и на учёт лучше такие не становятся… и ничего кладут на счёта серые доходы.....
А тут выдумано чтобы бедные россияне стали нищими а богатые чинуши и олигархи не обеднели.....
Правильно Ленин сказал про дворцы и приклады винтовок…
Или то что у нас борются с бедными и не богатыми?.. а тебе атк скажу что как начали «бороться с серым доходом» то стало ещё больше серого дохода, только переложили на физиков...
Работаю на стройке и если лет 5 назад почти все работали официально(строительство высотных домов, соц.зданий, цехов… а не мелкие строитльства) то сейчас 80% неофициально… т.к сами собственники фирм говорят что их так задавили, что просто не выгодно вам платить всем официально… т.е чтобы пенсия.мед, соцстрах и т.д… и стали перечислять эту же сумму на ИП… и один ИП получает за 4 -10 человек и раздаёт потом эту зар.плату, соотв. никакихтотпусков, больничных, соц страх, пенсионные… и при чём стройфирмы те которые строят садики, школы т.е с завязками понятно с кем… да есть которые полностью платят… но зар.плата вся 30 тыр там… пойдёте за такую работать?.. Стало больше ИП, ИП может быть и разнорабочий, потому что кто-то должен получать эту сумму и распределятет на разнарабочих потом… Вот и весь метод путинских, убрать затраты с крупняка и сделать бедных ещё беднее....
А ваши сказки по борьбе серым налом это бездоказательно и просто является пропагандой чтобы задавить русское население.....
Убили законами мелкий бизнес с такими же бредовыми аргументами, что мол весь мир так работает… Убили всю нормальную пищевую промышленность, с такими же агитками 15 рублёвыми что надо недорогую продукцию продавать, а на самом деле убивают население...
хз-хз, у меня много знакомых которые с кредиток деньги снимают, пользуются льготным периодом, а затем назад закидывают на счет — это же вроде сюда тоже входит...80% как-то многовато наверное. Это еще не говорю о переводах в рамках семейного бюджета…
У вас написано 80% это теневой оборот, вот и интересно почему так думаете… а дальше уже написал пару примеров когда в этот оборот попадут вполне белые операции… или не правильно понял вас?
С такой фразы сейчас начинается развод мошенников
_____
Можете как-то обосновать этот ваш вывод?
Это вовсе не только переводы между картами.
Допустим, можно с карты по СБП перевести на свой или чужой счет в другом банке. Да, такие операции включены в эту статистику.
Переводов внутри банка между своими счетами, думаю, тут нет, если только не с кредитки на текущий счет.
Или получая на карту зп, часть переводится на тот же накопительный счет в том же банке.
РБК сказав, что это «граждане перевели друг другу с помощью карт»
www.rbc.ru/finances/27/12/2021/61c5aa4b9a79475f312d6eba
соврал.
Нужно методику расчета искать…
Я не просто так сомневаюсь. В разных банках разная технология переводы с карты на счет. В зависимости от технологии перевод с карты на счет может идти как перевод со счета на счет, минуя карту (тогда такая операция не попадет в статистику 100%) или может идти через процессинг, тогда непонятно, попадет или нет, если операция, например, внутри банка между своими счетами.
Но в любом случае, в 2020 году оборот розницы по росстату составил 33,6 трл. руб.
tass.ru/ekonomika/10572773
Представить себе сравнимый «серый» оборот товаров/услуг, да еще и с оплатой переводами по картам, довольно сложно.
Но цифровой рубль не так страшен… найдутся лозейки… будут золотые монеты ходить… чёрный рынок будет....
Поэтому прям такого жесткача не будет… для достаточно богатых людей… мы, беднота, вот будем дойные коровы… введут налог на продажу квартир… процентов 20 и всё.право собственности перейдёт только после уплаты… а для богатых как всегда тариф… что двушку за 3 ляма продашь, что коттедж на Барвихе за 3 млрд.....
Но это фантазии канешь, но контроль за получение налогов будет жёсткий...
Поэтому только быть человеком мира… хотя бы детей научить этому… но пережд революцией то же многи е унас ездили по всяким Баден-баденами, и прочими Франциями…
Донат — суть благотворительность, стримеры не оказывают платных услуг, не считая рекламы.
1. В налоговой есть инфа по открытым счетам физ лиц с 2014 года, если не ошибаюсь
2. Информацию о движении средств налоговая может получить по физикам СТРОГО в рамках налоговой проверки и никак иначе
3. Информацию об остатках только СТРОГО в рамках налоговой проверки
4. Видят информацию по движению денег по счетам ЮЛ и ИП, но те же чеки с кассового аппарата вы никак не сопоставите со счетами физ лиц, в чеке просто нет такой информации
так что я думаю, вы что-то не так поняли.
Ведь это просто банковский перевод между счетами. А сказать можно «перевожу другу».
Лучше бы с мошенниками, что-будь сделали.
Я думаю, что нет таких инструментов, чтобы безопасно Россию на бабки ограбить. Если бы были, уже сделали бы.
3 случая когда банк обязан сообщить в налоговую даже если вы не нарушаете закон 1-переводы на сумму свыше 600 тыс руб, 2- операции по сделкам свыше 3 000 000 руб, 3-возврат свыше 100 000 руб со счета мобильного оператора
Если я например решил с текущего счета на накопительный перевести, а потом обратно — зачем это отслеживать?
не давайте им ни копейки
1 час назад, источник: ИзвестияЦБ опроверг информацию о планах усилить контроль за переводами физлиц
Центробанк РФ (ЦБ) не собирается контролировать операции физических лиц с помощью новой отчетности для банков. Регулятор намерен собирать обезличенные данные при риске использования платформ кредитных организацих для нелегальных операций. Об этом в понедельник, 27 декабря, сообщили «Известиям» в пресс-службе ЦБ РФ.
Очень смешно читать про незаконные организации находящиеся в ЧС у ЦБ, тем болле когда их акции торгуются на насдаке. Обычный передел поляны в обычной банановой республике(((
ЗЫ
Говорят-если бьёт значит любит. Подтверждаю и добавлю, если ещё и за волосы потоскать или с ноги по печени пнуть, взаимность будет неземная.