Бест Эффортс Банк: история импульсивной покупки

Это история про мою одну импульсивную покупку, решение было принято на основе быстрого анализа, слухов и инсайде из телеграм-каналов, с целью заработать быстро и много — и в итоге Happy End!

В начале года я разбирался в структуре владельцев Санкт-Петербургской биржи, официальную информацию, как с банками, они не подают в ЦБ, поэтому доставал её по кусочкам из разных новостей и отчетов. 

Состав акционеров СПБ-Биржи (на 01.01.2016 г.): НП РТС 51,7953%, Кенсипорт Инвестментс Лимитед — 11,8364 %, ПАО «КЦ МФБ», ПАО «Клиринговый центр МФБ» — 8,0161 %, Бест Эффортс Банк — 12,3398 %.

В последние годы СПБ-Биржа показывала феноменальные результаты, в 2020 году объём торгов вырос десять раз до $167,3 млрд (в 2019 — $16,73 млрд), количество клиентских счетов превысило 7,5 млн (рост в 2,5 раза). А за январь 2021 года объём торгов составил $36,1 млрд (+14,2% за месяц), было открыто более 630 тысяч клиентских счетов. Хорошие показатели и появление интереса крупных банков (ВТБ и Тинькофф банка) свидетельствовало о скором выходе СПБ-биржи на IPO. После этой новости я захотел поучаствовать в потенциальном росте СПБ-Биржи через покупку акций компаний-владельцев. При этом параллельно в телеграм-каналах стали разгонять новость о скором выходе СПБ-Биржи на IPO и о предстоящем делистинге акций Бест Эффортс Банка. И тут у меня возникла версия: акции банка хотят убрать с биржи, выкупить всё у миноритариев по оферте, а потом вывести СПБ-Биржу на IPO и заработать на раздутом росте акций Бест Эффортс Банка — как владельца небольшого пакета акций биржи.

Купил 1580 акций по 63 руб — на 99540 руб (стараюсь в такие идеи размещать не больше 100 тыс руб)

Я очень спешил, изучал информацию с Центра раскрытия корпоративной информации поверхностно, новости читал «по диагонали» и радовался своей гениальности в мире инвестиций. Только после покупки у меня появилось время изучить всё внимательнее. В 2019  Бест Эффортс Банк контролировал 19,5% акций Санкт-Петербургской биржи, а она в свою очередь держала контрольный пакет самого банка — закольцованная схема, но в декабре этого же года пакет акций СПБ-Биржи был кому-то продан (позднее окажется, что они были использованы для реализации опционов НП РТС). Бест Эффортс Банк больше не владел биржей, наоборот, биржа владела банком!

Мой портфель с акциями банка начал проседать до -10%

Весной собрание акционеров банка приняла решение о выкупе акций по 66 руб, что вывело портфель из минуса, но я решил ждать до последнего, вдруг опять акцию разгонят — дата окончания приёма заявок 19 апреля. И как обычный рядовой диванный эксперт, хомячок, я проспал эту дату, ликвидности не было, никто не хотел покупать мои акции. Я рассказал о своём провале друзьям из инвестиционных компаний и банков, на что мне посоветовали сливать акции по любой цене, потому что скоро они превратятся в фантики, которые никто никогда не купит, а принимать участие в жизни банка меня точно не позовут. В итоге я принял решение ничего не делать, оставив где-то внутри себя надежду на невероятную доходность из-за аффилированности банка с биржей  — типичное решение ленивого инвестора.

Но открыв сегодня приложение для инвестиций, я был безмерно и приятно удивлён: +95,24%

4 августа вышел отчет Бест Эффортс Банка за первое полугодие 2021 года: прибыль увеличилась в 14 раз с 16 до 231 млн. руб. Банк обслуживает СПБ-Биржу и получает комиссию за депозитарное обслуживание. Приток на СПБ-Биржу новых инвесторов, которые хотят покупать иностранных эмитентов, отразился на комиссионных доходах Бест Эффортс Банка. Банк не ушел на делистинг, спекулянты верят в новую оферту, поэтому скупают банк, хотя возможно банк разгоняют очередные группы инвесторов из закрытых телеграм-каналов. Решил больше не играть в удачу, выставил тейк-профит на 126 руб, чтобы заработать +100%. В итоге всё получилось!

Мораль: уважаемые начинающие инвесторы, своим примером хочу показать, что не стоит совершать необдуманные шаги, лучше уделить идее время подробному анализу до покупки, чем оказаться с фантиками на руках. Нет ничего страшного в том, чтобы пропустить супер-идею в моменте, чем потерять деньги на необдуманных решениях.

Лично я таким образом больше не инвестирую 

Сижу в минусах с акциями Mail, Qiwi, Соллерс

________________

Веду телеграм-канал про банки и финансы https://t.me/MarketOverview