Блог им. FineLogin

Инфляция дохода трейдера. Суровый расчет.

    • 10 июня 2021, 00:35
    • |
    • GOLD
      Популярный автор
  • Еще
Мой дорогой друг, если ты мечтаешь зарабатывать трейдингом, подумай вот о чем:

Твоя доходность вряд ли будет расти с годами. С одинакового депо ты будешь поднимать примерно одинаковый профит вне зависимости от выслуги лет перед монитором. Переключение между рынками, инструментами и алгоритмами позволит поддерживать профит на приемлемом уровне, но не более того. Увеличение депо не поможет увеличить доходность, но позволит улучшить ее стабильность за счет диверсификации. Естественно, ты в это не веришь. Но это пройдет.

Предположим, ты не платишь НДФЛ, твоя доходность 20% (а это акуенная доходность!), в стране инфляция 5% и ты тратишь на жизнь 600 тыс.руб. в год, а остаток дохода капитализируешь. С какого минимального депо нужно стартовать, чтобы прожить с рынка 10 лет? Смотрим в таблицу:

Инфляция дохода трейдера. Суровый расчет.


Оказывается, при таких вводных можно стартовать с депозита в ~ 3 862 000 рублей. Но… не спеши радоваться. Давай посмотрим, что будет дальше. А дальше инфляция быстро загонит тебя в долги и обнулит депозит на 21-м году трейдинга:

Инфляция дохода трейдера. Суровый расчет.

Хм… а какой нужно иметь депозит, чтобы жить с рынка 20 лет при тех же вводных?
Оказывается нужно стартовать с депозита ~4 146 000 рублей:

Инфляция дохода трейдера. Суровый расчет.

И еще пара вариантов, более приближенных к реальности:

С какого депозита нужно стартовать на 20 лет, если доходность будет 10%?
Тебе придется стартовать с депозита ~11 000 000 рублей.

А если доходность будет 10% и инфляция 10%?
С такими вводными тебе придется стартовать с… ~20 000 000 рублей.

И это все без учета НДФЛ (для упрощения). Вот такие пироги.

Пользуясь случаем, передаю пламенный привет козлу-изобретателю инфляции и молодым трейдерам, мечтающим жить с рынка))

P.S.
Не вздумай уходить с работы! Там ты участвуешь в создании добавленной стоимости. А это другая математика с инфляцией.

P.S.S.
Выложил таблицу на яндекс.диск. Скачай и поиграй с цифрами. Поделись своими мыслями в комментах.
★13
31 комментарий
Если кому нужна таблица с расчетом, свистите. Выложу куда-нибудь. Сможете сами играться с цифрами.
avatar
$100,  на яндекс или гугл диск выложить можно выложить?
avatar
Николай, выложил на яндекс.диск

если получите интересные результаты со своими цифрами, пишите коммент))
avatar
Эко вас, батенька, плющит то! Расклады интересные. Но ночью не готов. Эксельку бы посмотрел, ага. И, явно, не я один.
avatar
localhost, выложил https://disk.yandex.ru/i/UqptrJ4MSURiUQ
avatar
темы включающие любые расчёты
хорошо бы если были бы справа
там где вкладки «Жара» на вкладке Наука

однако в данной теме что-то помешало автору
построить графики
Все гораздо проще. Твои годовые затраты должны составлять 1% от твоего капитала. Тогда не будет таких проблем. Иначе любой сбой в потоке прибыли сделает тебя нищим. Поэтому, либо увеличиваешь капитал, либо сокращаешь расходы.
avatar
FZF, подавляющее большинство читателей смартлаба имеет зарплату ниже $1000… им ваша простота не по карману… а способность мечтать есть у каждого))
avatar
$100, А жить по средствам не пробовали? Есть зарплата, есть капитал. Нужно создавать устойчивую систему жизнеобеспечения. А не делать вид успешности.
Самые успешные посетители смартлаба:



avatar
На практике чем меньше депо, тем проще делать больший процент. Условно говоря, имея 1 — 2 млн руб депо, вполне реально делать 50-100% годовых. И этого будет достаточно, чтобы жить с рынка и еще откладывать в инвест излишки.
avatar
Reznor, 
Условно говоря, имея 1 — 2 млн руб депо, вполне реально делать 50-100% годовых

Ну не все же скальперы на фьючерс РТС, как Вы 

Это, по-моему, скорее исключение, чем правило.
avatar
nnnd, скальп — это всего лишь один из методов использования рыночных неэффективностей. Не мне вам объяснять, что высокая доходность/риск достигается не за счет «угадайки» 
avatar
Reznor, попробуйте… и возвращайтесь через 20 лет со своей интересной историей жизни с рынка на депошке 2 млн.руб.))
avatar
$100, уже почти 10 прошло, начинал с 1к РИ ))
avatar
Работу можно рассматривать как торговую стратегию, удачно дополняющую ваш набор торговых стратегий. Стабильные N-тыс.рублей за смену, не требует капитала совсем, никаких просадок, со временем слегка растет. Минусы тоже понятны, время, часто нервы.
Для себя рассматриваю точки, 7 млн.руб.(областной центр-миллионник) — в случае закрытия конторы, в которой последнее время работаю — новую наемную работу скорее всего искать уже не буду. 15 млн.руб. — можно задуматься об увольнении, или оставить работу в качестве странного хобби.
avatar
M2, хорошо сказал ))) работа — странное хобби )))
avatar
M2, тут все упирается в затраты. Если затрат нет — то можно хоть сейчас жить с рынка. =) Поэтому, без понимания уровня затрат все эти точки ничего не скажут.
avatar
M2, верная тактика… но замечу, что при наличии 15 млн. руб. у вас будут совсем другие мысли и идеи)
avatar
Инфляция быстро загонит тебя в долги//

А если забыл в кармане пальто косарь. Потом через 20 лет хвать, а там уже исполнительный лист. И коллекторы в калитку барабанят. Инфляция мать ее))))
avatar
Я вот не могу уволиться с работы, которую не люблю. Тк зп хорошая. Но перспектив ноль на ней дальше расти. Ещё и капитал есть хороший
avatar
Андрей, 
и не надо
работай в ближайших лет пять ничего хорошего на рынке не будет
но это не точно
avatar




У финекса есть пенсионный калькулятор https://finex-etf.ru/calc/pension

И даже визуализировать можно графиком стадии накопления и прожирания.
Подставил возраст Тимофея: с нуля надо копить 10 мультов, чтобы начать иметь самопенсию.

avatar
При указанных в картинке условиях «ряды сходятся» только если хотеть меньше, при 30тр калькулятор сигналит «отличный план».
Но тридцатка через много лет это же не тридцатка сейчас. 
avatar
nnnd, Система должна быть устойчивая к любым воздействиям. Понятие «мало» чисто субъективное и зависит от размера капитала. Если у вас общий капитал миллиард, то 10 миллионов в год для скромной жизни вполне хватит. Если человек живет «понтами», то ему не хватит никаких денег.
avatar

Да что ж вы за люди, люди? 

Я тоже умею экселем пользоваться, планировать, прогнозировать и моделировать. Нафига это делать в негативном ключе?) Нравится грустить? У меня все эксельки позитивные — добро побеждает зло. Не оторванные от жизни розовоочковые, а именно позитивные. Часто 3 сценария — негативный, самый вероятный (реалистичный), позитивный. Если реалистичный не достаточно хорош — ищешь какие-то резервы. Ну а в голове обсасываешь позитивный конечно.

 

По существу: да понятно, что капитал решает. Понятно что если бабла дохрена, то покупаешь ОФЗ-ИН так чтобы 2.5% покрывали ежемесячные потребности, да ещё и на реинвест немного хватало, а основную инфляцию сама облигация покрывает, и живешь спокойно в плане инфляции (почти). А так конечно 2 направления развития — увеличение капитала, улучшение результатов торговли/инвестирования.

avatar
Replikant_mih, у автора тоже очень позитивный Эксель, фантастический просто с тратами в 600к за год в текущих ценах, прям как молодой шутливый студент, очень позитивно
avatar
NikolasM, А что не так с 600к в год?

avatar
Vladimir, студенту на пиво и чипсы хватит, если речь про семью где хотя бы 2 детей, сам подумай
avatar

теги блога GOLD

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн