SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. interesno
Что делать то ? Посоветуйте новичку :)
- 18 апреля 2021, 12:09
- |
Коллеги, приветствую.
Возраст: 37, квал, брокер ВТБ.
Несколько лет сидел в наших облигациях (ВДО, дох-ть ~13% годовых в руб.), но пришла пора меняться и переходить в акции… Но какая-то нездоровая обстановка на рынке творится..
Сижу, думаю, что делать.
1) иностранные. акции на СПБ бирже — опасненько, могут запретить покупать/держать, гемор с дивами (декларацией), возможная отмена ЛДВ, акции на хаях, все ждут обвала ...
2) ETF на амер. акции и не только, типа FXUS, SBSP, FXDM… Но что будет с этими ETF, если запретят покупать/держать иностранные акции? По идее, ничего, но кто знает..
3) А стоит ли вообще уходить в доллар? С одной стороны — тенденция к снижению рубля относительно доллара — давняя+геополитика сейчас. Но с другой стороны — США уже каждый второй пророчит гибель из-за будущей гиперинфляции, печатного станка и их попыткам быть в каждой бочке затычкой..
4) Золото? Денег не принесет, по идее, защитит, но сколько сидеть в защите? Хочется же, чтобы деньги работали..
В будущем планируется сменить место дислокации на Европу, но минимум 5 лет еще буду резидентом РФ.
Вопросов получается даже больше… Стоит ли уходить в IB? Общался с их поддержкой, в принципе, проблем с их стороны не будет. Если меняешь резидентство, то просто открываешь новый счет у них и переводишь туда активы со старого. Если им запретят работать с гражданами РФ, то будет время, чтобы вывести активы, как это было во времена Крыма. Но если наши устроят железный занавес и будет вторая северная Корея? Доступа к IB не будет, что тогда? :)
Кто в чём сейчас находится и какие планы на ближайшее будущее? Хотелось бы увидеть мнения, вдруг консенсус найдется какой-то..
Может FXRU?
Возраст: 37, квал, брокер ВТБ.
Несколько лет сидел в наших облигациях (ВДО, дох-ть ~13% годовых в руб.), но пришла пора меняться и переходить в акции… Но какая-то нездоровая обстановка на рынке творится..
Сижу, думаю, что делать.
1) иностранные. акции на СПБ бирже — опасненько, могут запретить покупать/держать, гемор с дивами (декларацией), возможная отмена ЛДВ, акции на хаях, все ждут обвала ...
2) ETF на амер. акции и не только, типа FXUS, SBSP, FXDM… Но что будет с этими ETF, если запретят покупать/держать иностранные акции? По идее, ничего, но кто знает..
3) А стоит ли вообще уходить в доллар? С одной стороны — тенденция к снижению рубля относительно доллара — давняя+геополитика сейчас. Но с другой стороны — США уже каждый второй пророчит гибель из-за будущей гиперинфляции, печатного станка и их попыткам быть в каждой бочке затычкой..
4) Золото? Денег не принесет, по идее, защитит, но сколько сидеть в защите? Хочется же, чтобы деньги работали..
В будущем планируется сменить место дислокации на Европу, но минимум 5 лет еще буду резидентом РФ.
Вопросов получается даже больше… Стоит ли уходить в IB? Общался с их поддержкой, в принципе, проблем с их стороны не будет. Если меняешь резидентство, то просто открываешь новый счет у них и переводишь туда активы со старого. Если им запретят работать с гражданами РФ, то будет время, чтобы вывести активы, как это было во времена Крыма. Но если наши устроят железный занавес и будет вторая северная Корея? Доступа к IB не будет, что тогда? :)
Кто в чём сейчас находится и какие планы на ближайшее будущее? Хотелось бы увидеть мнения, вдруг консенсус найдется какой-то..
Может FXRU?
Сколько помню, США уже лет 40 и больше пророчат гибель, но все что-то никак.
Ещё в советские времена анекдот был.
Капитализм загнивает, но как при этом пахнет…
Ничто не вечно под луной, хотя периодически люди любят утверждать, что уж они то точно пришли к «Концу истории» и дальше ничего меняться не будет и останется навсегда как есть сегодня.
А. вообще, мне кажется, что вы балуетесь. Кинули вопрос и вон как тусовка местная взбудоражилась. Дело понятное, — воскресенье.
В общем, 75% за 5 лет в валюте, — это нужно работать, даже если торговать на недельном ТФ, и то, несколько часов в неделю.
По поводу работать — речь не о трейдерстве, а инвестировании, на долгосрок. Не знаю, может меня так облигашки разбаловали, но там, по сути, купил и знай себе, раз в день купона заходи в терминал да покупай на купон себе… Больше ничего.
Но про конвертацию дивов в валюту — вариант, спасибо..
В прочем, не стоит вам на мое мнение опираться. Я трейдер, это другая ТС. Инвестор бы вам мог сказать, например — посмотри на месячный график Сбер П или IMOEX в целом или SP500, как там дела у тех, кто работает на пятилетнем горизонте? Замечательно идут у них дела, особенно с учетом дивидендов. Но, сами понимаете, гарантий, что так будет всегда нет.
а свойство рынка — расти на долгосроке, ведь мир развивается, поэтому тот же SP500 да и наш, будут расти, разумеется, не без коррекций.
Как то так.
программно — см. «успехи» роскомнадзора в «борьбе» с телеграмм )))
им несколько лет понадобилось понять очевидное — программно эти технологии не блокировать.
smart-lab.ru/blog/690859.php#comment12465258
если фбр обломались с блокированием подобных продуктов, думаю и фсб с фапси закончат тем же.
такие продукты блокируются пока только на аппаратном уровне, но это вырубить гигантский кусок трафика из за рубежа вообще.
Про тор, а тут базар за него — там все ноды в открытом виде — таков принцип :)
Пример в вебе — www.dan.me.uk/tornodes ничего не спрятано всё открыто...
Реально хватит, поэтому и говорю что ТОР — проще всего блокнуть и могут все это сделать, а телега делала по другому, но тут песня не об этом… надеюсь закрыли тему.
и только тор нормально позволяет получать то, что нужно мне.
Сколько людей столько и мнений, как водится кто-то выиграет, кто-то проиграет, НО никто вам заранее не скажет со 100% точностью кто именно выиграет и кто проиграет.
Лично я делаю основную ставку на наши компании, и только во вторую очередь на географическую диверсификацию.
ОДНАКО при всем при этом самая существенная отраслевая часть моего портфеля (около 1/3) это все же золото как в виде фондов FXGD, VTBG (и даже немного в ОМС), так и виде акций золотодобытчиков (и кстати говоря лично я совсем не уверен, что золото такой уж отличный защитный актив, ибо ИМХО золото бесполезный металл по текущей цене, и ценно оно только своим тысячелетним авторитетом, и тем что ЦБ готовы его покупать, но и подходящих альтернатив этому инструменту лично я пока не вижу).
Почему вы уверены, что в будущем все всегда будет абсолютно так же как в прошлом?
Я не уверен насчет будущего. Может как при Сталине будет — за эту бумажку не выше 4 рублей :)
Но просто не хочется иметь сумму, равную n долларов на текущий момент, вложить в росс. активы, а через 5-10 лет получить на выходе n/2…
Конечно далеко не факт, что такое произойдет, но и в вечный рост доллара я не верю.
Да, пока экспорт из России выше импорта нашим властям будет выгоднее потихоньку ронять рубль, но если доллар начнет падать слишком быстро, или если наши власти найдут другую привязку, то наши власти могут и отказаться от политики слабого по отношению к доллару рубля, вы уверены, что доверяя доллару, хотите поставить себя в полную зависимости от наших властей и их политики?
Андрей К, только папаши могут присматривать- рукой
Уже совсем близко.
Но не сейчас.
И не сейчовее никак.
Всё откладывается и откладывается! ))
“Там” “кому-то” всё неймётся!
Не дают никак рынку спокойно выпустить накопленную энергию.
Ещё и “добавляют” постоянно!
Перефразируя известное изречение:
«С такими “врагами” и друзей не надо!»©
“На них” “можно” “положиться”!
«… и чем дальше он уйдёт, тем лучше для пациента!»©
Я тут с 2016-го. И с 2016-го акции на хаях и все ждут обвала.
Совет на все времена:
Покупайте то, что покупают евреи.
Продавайте то, что продают евреи.
Доллары — это их деньги. Они точно знают, что нужно делать с этим говном))
Сиди дальше и не дергайся, ты морально не готов, даже целей нет.
Заведи отдельный счет на 1к $ и попробуй поторговать бумажками.
Рынок РФ вообще не рассматриваешь, а он намного более привлекателен по потенциалу.
Готовы в России покупать фонды непонятной ирландской конторки.
Готовы лезть отсюда в чужую юрисдикцию.
Инфляция в 4-7% годовых Вам кажется огромной.
А посчитать? За 20 лет среднее обесценение рубля против доллара меньше 5% годовых (апрель 2001 курс 28.86).
Сейчас сбер и ВТБ предлагают неплохие ETF. Половину в акции через них, половину в облиги. И балансируйте при провалах и пиках рынка к тем же 50 на 50. За счет свежих денег или за счет продажи того, что выросло.
Всех денег всё равно не заработаешь.
Зато психологически может быть очень не комфортно встрять.
Это ещё мягкий вариант. Если без плечей! ;)
Но вообще вынос вверх ещё будет.
И чем сильнее сейчас прижимают. И старательно. “К земле”.
Тем сильнее!
Это как сжатая пружина.
P.S.
Входите через полгодика где-то. Сложно сказать точнее.
Низы тоже будут!
«К гадалке не ходи»©
Перезагрузка рынку совершенно точно нужна.
Как амерский — не знаю.
Могут и устоять вообще.
Они сейчас как «Центр Вселенной»! ))
Всё туда стекается.
Всё, что где-то недоросло.
Или переросло, и падает.
Они уже и так сильно логику и рисунки ломают.
А дальше этого будет всё больше больше и больше.
Сочувствую ТА-шникам!
Но всё остальное корректнётся совершенно точно.
Вопрос только «когда».
Но чем больше нападок. И попыток завалить рынки. И не дать им никапли отрасти, что ещё более важно.
Тем это менее “вообще” вероятно!
И тем сильнее последующий вынос!
(Пушистых и косолапых.)
«Логика» с точностью до наоборот!
Хотите верьте. Хотите нет!
Я же не возражаю!
Придется ехать к брокеру ножками и писать эти поручения ручками. Брокеры предпочитают не упоминать о такой возможности, и делают это не то чтобы охотно.
Я не могу Вам рассказать про подводные камни процедуры, ибо сам ее не проводил. Но Вы можете покопать тему самостоятельно.
Удачи.
broker.vtb.ru/school/practices/perevody-mezhdu-schetami-/kak-perevesti-tsennye-bumagi-mezhdu-schetami/
Теоретически это возможно и в ВТБ.
У меня знакомый делал это в Финаме. Вот не помню подробностей.
к автору обратись он научит.
Рубли — корп облиги (не ВДО)
Золото и прочие железки оставьте старперам
а иностранные акции — где? СПБ биржа или иностранный брокер?
в армагедон «ах, всё запретят» не верю
корпоративные беру 6-7%. Мне норм. Правда, я держу с погашением в 2024 и 2030-х (Сибур, Трансконтейнер), потому что долгосрочно вижу инфляцию около 5%
я беру бизнесы, которые переживут любой режим. да и приятно покупать долги частных контор — бизнеса
По вопросам:
1) Иностранные акции — не переоценены, писал уже не раз на эту тему: smart-lab.ru/blog/549344.php
2) ЕТФ на иностранные акции — ну как запретят держать, так и будете думать что делать. Проблемы надо решать по мере их поступления.
3) По поводу «стоит ли уходить в доллар». Опять это российское бинарное мышление. Слово «диверсификация» слышали? Глупо все держать в рублях, точно так же как и глупо в текущих условиях все держать в долларах
4) Золото. См. предыдущий пункт. Ни одному портфелю золото с весом хотя бы 5-15% еще не повредило. А если смотреть долгосрок (года с 2000-го) — золото самый высокодоходный актив в сравнении с российскими акциями, облигациями и недвигой.
Ждешь чего то типа короны. Продаешь 10% ВДО, покупаешь фьючи на индекс, у них плечо примерно 1 к 10.
Считай это будет твое индексное инвестирование в акции.
По номиналу фьючи будут на сумму твоего депо, и с этого ты будешь иметь рост на догосроке.
Более того, в эти фьючи закладываются дивиденды, это видно бывает по беквордации.
А остальные 90% в ВДО будут генерить тебе доход больше, чем дивиденды.
И не надо будет фигней заниматься с ребалансировкой, и нервяков не будет, как с ЭНЕЛ, когда отменяют дивы не ожиданно.
вместо этого парень уходит в риск, чтобы просадиться. зачем? жопа горит в россии? сиди в облигах, уедешь не через 5 лет, а через 10. тише едешь дальше будешь.
и это, надо четко понимать момент, когда капитал пора тратить, а не копить. если эта планка недостижима, надо сидеть в той стране где иждивенцем можно быть, если ты не жертва холокоста в европе на социалку хер встанешь, сиди здесь.
Нефть пойдет на 100
Рубль не упадет
Ртс на ист хай
По теме же ведь так никто ничего и не сказал из «коллег» ;-)))
Но я скажу, что если Вы копали тему FIRE, то, во-первых, Вам первым делом должно было бросится в глаза индексное инвестирование. Во-вторых, натыкались же на разные калькуляторы? Посчитайте, ради интереса ;-) Но при Вашем ROI в 5% в $ и draw rate, не знаю, в 1%, я вот сильно удивлюсь если калькулятор покажет меньше $2 млн. Я недавно с одним мужиком переписывался — у него дивы на S&P500 выдают 1,8% годовых, что вполне в духе времени, не считая колебаний портфеля, как он сам сказал «10-50Gs any given day”. Дальше считайте сами по минимальным потребностям $1,5 на съем, $1,5 на очень скромную жизнь = в год $36к делим на 1,8% и получаем искомое депо. И это ещё мы про налоги не говорили ;-)