Мой портфель акций на 28 августа. Покупки акций и облигаций. Создание пассивного дохода с дивидендов и купонов

Покупки с 18 по 27 августа:
— 2 акции ИКС5,
— 2 акции ДОМ РФ,
— 14 облигаций ИЭК Холдинг 1Р6 (заявка на участие в первичном размещении),
— 2 облигации Самолет Р14.
Продал облигации Амурской области 31002.

Состав активов

• Доля акций по сравнению с серединой августа снизилась с 49,4 до 49,1%, облигаций снизилась с 43,4 до 43,3%, золото 1,8% (без изменений), остальное SBMM+ ₽ (доля выросла). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, снизилась с 13 до 12,8%.
• Для того чтобы снизить волатильность и с целью получения более равномерных ежемесячных выплат продолжаю в большем объеме покупать облигации. Золото пока на паузе после роста. Список всех облигаций недавно обновил, его, можно посмотреть здесь.

Почему выбрал именно эти акции для покупки?

С учетом текущих цен и будущих дивидендов выбрал ИКС5 и ДОМ РФ.

1. Если ДОМ РФ сохранит выплату в размере 50% от чистой прибыли, то дивиденды за 2026 год могут быть значительно выше чем дивиденды за 2025 год. За 7 месяцев чистая прибыль по МСФО составила 67 млрд р. (+44% г/г), т.е. компания заработала за 7 месяцев дивиденд 186 р. на акцию (8,6% дивдоходности).

2. Чистая прибыль у ИКС5 продолжает снижение, но показатель чистый долг/EBITDA на умеренном уровне и не мешает компании выплачивать дивиденды, размер которых уменьшается. В будущем ситуация может измениться. Стоимость акций находится около годовых минимумов.

3. Состав акционной части сейчас такой:
— Сбербанк-ап 20,4%
— МД Медикал групп 8,4%
— Россети Ленэнерго-ап 7,1%
— Фосагро 7%
— Лукойл 7%
— ИКС5 6,8%
— Яндекс 5,2%
— Россети Центр и Приволжье 4,9%
— Транснефть 4,9%
— Татнефть-ап 3,9%
— Новатэк 3,5% и другие (см. картинку, прикрепленную к посту).

Облигации: покупки и продажи

• Продолжаю увеличивать долю флоатеров: Самолет Р14 (купон КС+2,75%; погашение 22.07.2027). Также участвовал в первичном размещении ИЭК Холдинг 1Р6 (финальный купон 17,5%). На вторичном рынке выпуск должен разместиться и начать торговаться сегодня.
• Доля облигаций с постоянным купоном сейчас составляет 73,6%, флоатеров 26,4%.
• Начал сокращать количество выпусков облигаций: продал короткий выпуск Амурской области 31002 (доходность к погашению ниже 15%).

Что дальше?

• Ранее уже составил список акций для покупок в сентябре. Но облигации буду продолжать покупать в большем объеме: корпоративные выпуски с постоянным купоном и флоатеры. Долю флоатеров планирую увеличить до 30%, а долю фонда SBMM нужно стараться сохранить.
• Продолжаю регулярно покупать активы, которые уже приносят и будут приносить пассивный доход (в августе по выплатам дивидендов и купонов за все время уже рекорд, дальше — больше). Следующий выпуск с покупками — в сентябре.