Мой портфель акций на 3 мая. Какие акции и облигации покупал? Создание пассивного дохода на горизонте 10 лет

3 года и 4 месяца покупаю акции и облигации с целью получения максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Все покупки и с ежемесячные отчетами публикую на канале.

Купил с 24 апреля по 2 мая:
— 5 акций Новабев,
— 10 акций Аренадата,
— 10 акций Сбербанк-ап,
— 1 акция Яндекса,
— 10 ОФЗ 26245,
— 850 паев фонда GOLD.

Состав активов и ситуация на рынке акций

1. Доля акций по состоянию на 3 мая составляет 55,6%, облигаций 40,8%, золота 1%, остальное SBMM+ ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 16,6%. Без налоговый вычетов было бы меньше. С 2025 г. для покупок использую ИИС 3 типа, на котором отсутствует налог на купоны.

2. Индекс Мосбиржи находится ниже отметки 2700 пунктов. Цены на нефть то вверх, то вниз, официальная инфляция и инфляционные ожидания снижаются, ЦБ снизил ключевую ставку до 14,5%, но увеличил прогнозные значения ставки на 2026-2027 годы.

3. Инвестиции всегда связаны с риском. Рынок может не только расти, но и падать, поэтому важно диверсифицировать портфель и инвестировать только те средства, которые не понадобятся вам в ближайшее время. Поэтому кроме акций в портфеле есть облигации и золото как защитный актив. У золота коррекция, продолжаю покупку фонда до целевой доли 2%. Список всех облигаций, актуальный на 24 апреля, можно посмотреть здесь.

Почему выбрал именно эти акции для покупки?

Ранее уже составил список покупок на весну и также смотрю на отчеты компаний и их перспективы.

1. Яндекс выплатил финальные дивиденды за 2025 год и представил отчет за 1 квартал. Показатели в рамках ожиданий: выручка выросла на 22% г/г до 372,7 млрд р, чистая прибыль выросла в 2,7 раза г/г и составила 34,7 млрд р. Возвращаю долю в 5%.

2. Новабев рекомендовал финальные дивиденды 10 р. на акцию (2,7%, ниже ожиданий). Вероятно пока больше нет смысла усреднять, а ждать более выгодной цены для покупки.

3. Вероятно когда-нибудь перестану покупать акции Сбербанка, но это неточно) Учитывая показатели 1 квартала 2026 г. дивиденды за 2026 год могут составить более 40 р. на акцию. На долгосрок что лучше Сбера сейчас?

4. Аренадата — одна из немногих компаний ИТ-сектора, у которой наблюдается рост показателей и выплачиваются дивиденды. Но стоимость акций никак не зависит от этого, поэтому это идея среднесрочная. Снижаю среднюю цену покупки, сейчас стало 112,9 р.

5. Состав акционной части сейчас такой:
— Сбербанк-ап 20,7%
— Лукойл 8%
— Фосагро 8%
— МД Медикал групп 7,1%
— Россети Ленэнерго-ап 6,7%
— Яндекс 5,2%
— Транснефть 5,1%
— ИКС 5 4,9%
— Россети Центр и Приволжье 4,4%
— Новабев 4,1%
— Банк Санкт-Петербург 4%
— Роснефть 3,8%
— Татнефть-ап 3,8%
— Новатэк 3,6% и другие (см прикреплённую картинку).

6. По секторам распределение следующее:
— банки 24,7% (+0,5%);
— нефть 18,6% (-0,2%);
— энергетики 14,2% (+0,1%);
— ритейл 9% (-0,1%);
— химия 8% (-0,2%);
— здравоохранение 7,1% (-0,1%);
— ИТ 6,2% (+0,2%);
— металлурги 2,8% (-0,2%).
Доля нефтяников из-за дивидендного гэпа Лукойла снизилась. Доля ритейла несмотря на покупки Новабев снизилась.

Покупки облигаций

1. Продолжаю увеличивать долю облигаций с постоянным купоном: ОФЗ 26245 (купон 12% на 9 лет 4 месяца, YTM 14,6%).

2. Доля выпусков до 2 лет сейчас составляет 49%, от 2 до 4 лет 30%, свыше 4 лет — 21%. Облигаций с постоянным купоном 79%, флоатеров 21%.

Планы на май

• Есть список акций для покупок и целевые доли. По этим критериям подходят акции МД Медикал групп, ИКС5. Но принял решение покупать в основном облигации. Погашение будет у ТГК-14 1Р1 и у Делимобиля 1Р5.
• Продолжаю придерживаться стратегии, не забывая про риски и регулярные пополнения. Следующий выпуск — во второй половине мая, не пропустите.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал (если не открывается ссылка, то введите в поиске @invest_amn), в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов. Также подписывайтесь на MAX.