💣 Почему я не использую производные финансовые инструменты

Это осознанный выбор, а не страх или недостаток знаний.
Я прекрасно понимаю, как работают фьючерсы и опционы, и именно поэтому не использую их в инвестиционной стратегии.

📉 Фьючерсы — ставка на цену, а не на бизнес

Фьючерс — это контракт на покупку или продажу актива в будущем по заранее зафиксированной цене.

На практике это означает:
— вы не владеете активом,
— вы не получаете дивиденды,
— вы зависите от краткосрочных колебаний цены,
— используете плечо, которое усиливает как прибыль, так и убытки.

📌 Одно резкое движение против позиции — и рынок забирает деньги быстрее, чем вы успеваете «переосмыслить стратегию».

🎯 Опционы — сложная математика против инвестора

Опционы дают право (но не обязанность) купить или продать актив по определённой цене.

Звучит красиво, но на деле:
— цена опциона зависит не только от актива,
— важны время, волатильность, ожидания,
— работает эффект временного распада,
— вероятность ошибки сильно выше, чем кажется на старте.

📌 Большинство опционов истекают с нулевой стоимостью — это статистика, а не мнение.

🔄 Главная проблема деривативов

Фьючерсы и опционы вторичны.
Они зависят от стоимости базового актива.

А стоимость базового актива зависит только от одного —
👉 движения капитала.

Акции растут и падают:
— не из-за фигур на графике,
— не из-за индикаторов,
— а потому что кто-то покупает, а кто-то продаёт.

❗ Ни один график не скажет вам:
— кто купит сегодня компанию,
— каким объёмом,
— и где именно остановится цена.

🧠 Что работает для меня

Вместо угадывания движений я выбираю:

— качественные активы,
— понятный бизнес,
— прогнозируемые денежные потоки,
— риск, соответствующий моему профилю,
— долгосрочный горизонт.

📌 Инвестирование — это не попытка обогнать рынок, а способ остаться в нём надолго.

🔑 Вывод

Производные инструменты — это игра на скорости и нервах.
Инвестиции — это дисциплина, время и качество активов.

Я выбираю второе.

💬 А вы инвестор или трейдер?

Так же приглашаю в мой Telegram-канал, где выходит аналитика, разборы компаний, мнения и живые обсуждения.