Что делать инвесторам, если рынок акций не будет расти еще много лет? Мой план действий!

Я инвестирую почти 6 лет (с февраля 2020г) и за это время наш рынок так и не смог перейти к росту:

Сейчас индекс Мосбиржи даже ниже, чем в тот момент, когда я начал инвестировать (но несмотря на это, я в плюсе!).

Все мы понимаем, почему российский рынок не показывает роста. Но я хочу задать более практичный вопрос: Что делать нам, инвесторам, если перспектив для смены тренда на рынке не предвидится ещё много лет?

В статье выскажу своё видение ситуации и раскрою конкретные шаги, которые планирую предпринять лично я.

Может ли рынок акций РФ не расти ещё долгие годы?

ДА! Яркий пример — восстановление после кризиса 2008г:

Тогда индексу Мосбиржи потребовалось 8 лет, чтобы закрепиться выше докризисных максимумов и перейти в фазу устойчивого роста.

Сейчас рынок находится в боковом тренде уже почти 4 года. Если история повторится, то в теории для возврата рынка к своему максимуму (к отметке выше 4000 пунктов) нам придётся ждать ещё 4 года.

Что сдерживает рост нашего рынка?

Основные сдерживающие факторы:

1. Конкуренция с безрисковыми активами. Ключевая ставка в 17% делает облигации, депозиты и фонды ликвидности более выгодной и безопасной альтернативой акциям.
2. Ослабление дивидендного драйвера. Крупнейшие компании РФ, прежде всего в сырьевых секторах, массово сокращают или отменяют выплаты, лишая инвесторов одного из главных стимулов для покупки акций — дивидендов.
3. Фон неопределенности. Непредсказуемая внутренняя политика, растущие налоги (повышение НДС до 22%) и геополитическая напряженность делают любые вложения в акции компаний РФ чрезвычайно рискованными. А долгосрочные инвесторы больше всего не любят неопределённость и риск!

Что я буду делать в случае долгого отсутствия роста на рынке?

Я никогда не делал ставку только на одни инвестиции. У меня сейчас 2 официальные работы и куча других источников дохода (всего их 11, писал о них тут), поэтому для меня отсутствие роста на рынке не так болезненно, как для тех, кто в ожидании прибыли инвестировал в акции ВСЕ свои деньги.

К тому же, я использую диверсификацию, например

1. Фонд ликвидности
Если акции не растут, обычные фонды денежного рынка могут вытягивать портфель в плюс.

Недавно у меня в фонде SBMM было 6.5млн р и это приносило мне около 90тр\мес (или 3000р\день). На данный момент я переложил большую часть денег из фонда в недвижимость, но в SBMM осталось около 600тр и это приносит мне около 9тр\мес пассивного дохода.
Я планирую и дальше, параллельно с покупкой дивидендных акций, увеличивать вложения в фонд SBMM, который даёт сейчас 17% годовых с ежедневным начислением и капитализацией процентов и возможностью вывода денег в любой момент без штрафов.

Скрин моего портфеля из сервиса учёта инвестиций и приложения СБЕР инвестиции:

2. Недвижимость
Именно недвижимость часто показывает рост, когда рынок акций снижается:

Недавно я писал статью, в которой рассказал, что большую часть капитала вложил в покупку новостройки.
Недвижимость хорошо защищает от инфляции и остается самым надёжным инструментом сохранения капитала. Однако, у этого актива высокий порог входа.

В любом случае, несмотря на пессимизм, именно период длительного отсутствия роста на рынке — это лучшее время для покупки акций с прицелом на их будущее восстановление. Поэтому я продолжу следовать своей стратегии и часть доходов инвестировать в дивидендные бумаги!

История показывает, что терпение — главный союзник инвестора. Даже после сильных падений рынок всегда восстанавливается. Те, кто не поддался панике в 2008г и дождался роста, смогли увеличить свои капиталы более чем в 10 раз к 2022г (с локального дна 2008г и до исторического максимума 2022г индекс Мосбиржи с учетом дивидендов вырос на 1120%):

Поэтому, отвечая на вопрос: Что я буду делать, если рынок не покажет роста еще несколько лет? - Я буду диверсифицировать капитал, следовать своей стратегии и правилу трёх «П» — Просто Продолжать Покупать!

Ещё больше полезной информации на моих других каналах: ТЕЛЕГРАМ