Рынок. Портфель. Результат. Инвест-неделя 004

Здравствуйте, уважаемые коллеги!

Подвожу итоги четвертой недели инвестирования по моему публичному портфелю (03.08.25 – 09.08.25).
Целью инвестирования является формирование в среднесрочном периоде портфеля, который приносит стабильный ежемесячный денежный поток (купоны, дивиденды); диверсифицирован по классам активов, отраслям, и инструментам для минимизации рисков резких колебаний и просадок рынка; обеспечивает стабильный, уверенный рост стоимости. Ближайшей задачей является достижение стоимости активов в портфеле 500 000 рублей в течение 1 года с момента начала формирования портфеля (до 13.07.2026).

Итак, на этой неделе брокерский счет был пополнен на скромную сумму 3 000 рублей (дисциплина наше «всё»).



Были сделаны следующие покупки:

1. Облигации федерального займа (защитный сектор):
1.1. Облигация ОФЗ-ПК 29007 (SU29007RMFS0) — 1 шт.
Дата погашения 03.03.2027. Купон переменный, купонная доходность 21,4%.
1.2. Облигация ОФЗ-ПК 29008 (SU29008RMFS8) — 1 шт.
Дата погашения 03.10.2029. Купон переменный, купонная доходность 22,07%.
Продолжаю пополнять портфель надежными (но пусть и не самыми доходными) инструментами.

2. Облигация АФК Система БО 001Р-31 (RU000A1098F3) – 1 шт.
Рейтинг: АА- от ЭкспертРА, АА- от АКРА. Без оферт и амортизации. Купон плавающий, ежеквартальный, 22,33%. Дата погашения – 08.11.2028. Для диверсификации.

3. Облигация Брусника 002Р-04 (RU000A10C8F3) — 10 шт.
Сработала поданная заявка на первичное размещение. Рейтинг эмитента: «A-.ru» (прогноз «Стабильный») от НКР, «A- (RU)» (прогноз «Негативный») от АКРА. Без оферт и амортизации. Купон ежемесячный фиксированный, 21,5%. Дата погашения — 23.07.2028. Для диверсификации и ежемесячного денежного потока.

С начала всего периода инвестирования в портфель было вложено 48 тыс. рублей, «бумажный» прирост составил +944,30 рублей (+1,97%). Итого стоимость портфеля составляет 48 944,30 рублей. Интересно, что сервис по учету инвестиций прогнозирует пассивный доход по портфелю в размере 7 348,79 рублей в год, что составляет 15,34% годовых.



На текущий момент Портфель проигрывает MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности) на 1 936,05 ₽ (3,96%).

За прошедшую неделю рост Индекса Мосбиржи составил 8,56%. Столь мощный недельный рост рынка связан с позитивными изменениями во внешней конъюнктуре. Хотя 7 августа рынок растерял часть роста, но изменение новостного фона на позитивный, изменило настроение участников торгов, просадку откупили, а затем рынок и дальше продолжил рост. Уже по итогам пятницы рынок вырос более, чем на 2,5%, превысив 2960 пунктов. Тем не менее расслабляться пока рано. Следующая неделя будет очень интересной: планируется встреча Президента России с Президентом США.



Как рост «бумажной» стоимости портфеля, так и его соотношение с MCFTR  связано, в целом, с рыночной конъюнктурой. «Проигрыш» портфеля Индексу могу объяснить тем, что в составе портфеля, в основном, облигации (91,8%). На долю акций в портфеле приходится всего 7,4% (обычные и префы Сбербанка, Х5). В состав Индекса Мосбиржи входят акции (первая «пятёрка»): Лукойл (вес 13,46%), Газпром (вес 12,87%) Сбербанк обычные (вес 12,45%), Татнефть обычные (вес 6,3%), Т-Техно (вес 5,53%). Именно акции внесли значимый вклад в рост Индекса, а портфеле акций-то почти нет. Вот и получилось серьезное отставание. В дальнейшем для диверсификации планирую рассмотреть возможность приобретения в портфель фондов на индекс Мосбиржи и увеличение доли дивидендных акций.

В целом, пока рано говорить об устойчивом росте портфеля, так как, во-первых, срок инвестирования всего 4 недели, во-вторых, диверсификация портфеля хоть какая-то уже появляется, но, тем не менее, является низкой как по классам активов, так и по отраслям.

В августе ожидаю поступление первых купонов:



Такой была прошедшая неделя. Всем успехов в инвестировании!

Делитесь своим опытом, мнениями, комментариями.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и руководством к действию.

Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал https://t.me/hinfintech