Опрос к долгосрочным инвесторам, у вас плюс или минус по портфелю?

Мультитрендовый, Ну да у бакса тоже инфляция есть.  

Мультитрендовый, 
Помню нам говорили, по телевизору, что кур бакса никак не влияет на цены и на жизнь. 

Мультитрендовый, Ну я ещё одно высказывание уже современное от Алиханова написал.  

Мультитрендовый, 
Россияне станут очень богатыми из-за обвала рубля, заявил глава Минпромторга Антон Алиханов.

Вот как оказалось. Возможно он считает, что в стране станет в разы больше рублёвых миллионеров?

Мультитрендовый, я дивы выводила ( стоит галочка на вывод див на счёт), но и довносила свободные с депозитов при их закрытии, в этом году в основном облики и фонды покупала, акции только с сентября подбирать стала.

Мультитрендовый, -16% приблизительно

Мультитрендовый, если Вы про Транснефть, то — да. Мне удалось купить её по 89 тысяч в январе 2023 (до сплита). И после сплита добирал на свою голову 🤧🥲 Считал прибыль сидел и радовался. Рано радовался)
И немного другие эмитенты тоже в минусе, но не смертельно.

Zltv95, С ней  с транснефтью просто не повезло предвидеть повышение налога просто невозможно. ( если только чел не в правительстве думаю они знатно зашортили )
Сейчас посмотрел у меня из 16 эмитентов в минусе 11 .  Правда есть один белуга, который при любом падении будет в плюсе. 
Но этот расчёт не учитывает дивидендов с дивами картинка будет порадужней.

Мультитрендовый, это доходность чуть выше 10% годовых по методу XIRR (так как я и заводила деньги, и выводила). По нынешним временам маловато, конечно. Но с 2019 года были достаточно длительные периоды, когда ключевая ставка была и 7,5%, и даже 4,25%, в общем, существенно ниже 10% — для тех времён нормально (надо бы среднюю ключевую подбить за период с ноября 2019 года, когда я свой первый ИИС открыла...).

Мультитрендовый, да, конечно, какие-то позиции закрывала (как с прибылью, так и с убытком). Ещё повезло не встрять с американскими акциями и паями финекса, нигде ничего не заморожено у меня. Есть большая просадка по еврооблигациям Минфина, но их планирую держать до погашения, так что там в итоге будет прибыль плюс валютный хедж, который в периоды резкой девальвации себя оправдывает.

Ну а в целом горизонт инвестирования у меня лет пять. Уж надеюсь, фондовый рынок отрастёт за это время, акции впитают инфляцию, война закончится… ну или жопа будет, как после Первой мировой: всё национализируют, отберут, выдавят из страны, станет не до акций.

Мультитрендовый, зависит от результатов инвестирования. Может, закрою ИИС, выведу бабки, начну жить на проценты с капитала. А может, пролонгирую горизонт ещё лет на пять или десять. По ситуации и по жизненным обстоятельствам. Для России и так 3-5 лет — это много, всё может поменяться очень сильно, куда дальше загадывать-то.

Мультитрендовый, в абсолютном выражении Intellinvest показывает прибыль 21.39%. Иксов не случилось, короче ))) Но это с учётом прохождения периодов пандемии, войны, санкций… не могу винить фондовый рынок, долгосрочный инвестор (не спекулянт) вряд ли мог бы ожидать существенно лучшего результата, IMOEX сейчас ниже чем в ноябре 2019 года, когда я завела ИИС.

Общий капитал за это время, к счастью, вырос значительно — в 2,65 раза. Я не все свои деньги несу на фондовый рынок.

Мультитрендовый, я думаю сильно больше

Мультитрендовый, да тут фиг поймешь как учитывать. Стоит ли учитывать заблокированное? Кто-то их уже списал. Я вот нет. У меня на ИИС по FXGD +246% :) Приложение Альфы показывает «чистый доход» +20% с 2022 года (когда меня перевели к ним), но я без понятия, учитывает ли он выплаты дивов и купонов, нигде они не пишут это. С ИИС в Альфе выплаты идут на обычный банковский счет.

С обычного брокерского счета в ВТБ на него же выплаты идут. Аналитика в приложении ВТБ считает выплаты и заблокированное, показывает -14.4%, причем из этих отрицательных процентов доля акций 17%, и 83% облигации. То есть по акциям минус чисто символический.

Чистый доход по ИИС в 3 раза выше бумажного убытка на ВТБ, потому что сам счет больше. В целом если сложить оба этих отчета, учитывая все эти бумажные минусы на дне рынка сейчас, получится +13% наверное. С нетерпением жду переоценки вверх :)

Мультитрендовый, а зачем это самому вести? У брокеров есть детальные отчеты и выписки, там обычно указываются точные даты покупок бумаг, пополнений и т.п.

Мультитрендовый, я смотрю на рассчитанную налоговую базу (на ИИС он тоже считается, просто не платится) и если там плюс, то хорошо. А у меня почти всегда плюс, в минус закрываю крайне редко и просто не часто что-то покупаю/продаю. Для оценки своих ошибок периодически смотрю на бумаги которые держу и просто понимаю, что неверно оценивал их, так что у меня со временем складывается понимание об определенных инструментах, а не в момент взгляда в отчет раз в год. Сейчас некоторые бумаги как бабушкин сервиз лежат без дохода особого и продать жалко типа алросы какой-нибудь, даже усреднять не хочется по текущим ценам, приносит какие-то мелкие проценты в виде дивов и ладно, благо в портфеле небольшой процент, и перекладывать особо некуда.

Мультитрендовый, есть конечно желание максимизировать, поэтому и смотрю периодически на эмитентов разных, сейчас портфель на 50% другой нежели пять лет назад. Просто я считаю, что в каждый момент времени поступаю наилучшим образом (даже если ошибаюсь) и узнавая посфактум что какой-то актив не вырос так как я рассчитывал, то не ругаю себя, ну не сложились звезды, чего уж там, геополитика повлияла или еще что-то. Я понимаю это и решаю что надо что-то корректировать, как сказал, в течении времени, а не по результатам на 31 декабря года. Ну нельзя просто всех эмитентов к одной дате привязать, они все уникальные. У кого-то дивы ежеквартально могут быть, у кого-то один раз в год летом, а в декабре бумага может быть на дне. По каждому эмитенту своя стратегия, разный целевой срок. А чтобы не обращать внимания на даты это нужно бумаги по много-много лет держать чтобы какая-то средняя появилась чтобы дата не имела значения. В общем и целом для меня важно состояние эмитентов и идет ли всё по плану всё время, а не в какой-то отчетный день.

Мультитрендовый, у меня стратегия по сургутпрефам была в феврале 2023 года «сейчас дешево и в этом году дивов не будет из-за курса, но так будет не всегда, через год-два доллар подорожает», средняя по sngsp 27-28 где-то. В 2023 году доходность нулевая почти, в 2024 уже 44%, в следующем ещё столько же будет наверное. Как тут оценить? Я сделал все правильно? Да ни фига подобного, год мог закрыться с курсом на том же уровне из-за геополитики вполне, я же не экстрасенс. Считаю что повезло.

Или ВТБ, который «всегда идет вниз», иногда возвращаясь назад, на нем в абсолютных числах я получил больше, потому что продавал когда он выростал. Сейчас у меня средняя в втб=90, докупаю. Жду дивов? Нет. Жду что на общем позитиве может вернуться в 90-120 легко, а может и ещё выше. В данный момент мне может кто-нибудь сказать, что это точно не произойдет? Если я посмотрю в отчет сейчас то он в минусе будет (средняя 90). Какой вывод можно из отчета брокера сделать? Что покупать по 85 не надо было, надо было ждать 71? А кто знал то тогда? Я даже сейчас не могу сказать, что в тот момент я «ошибся», никто в тот момент не смог бы сказать что он еще подешевеет. Да и пофиг, стратегия — «ждать роста и получить +50%», а не сидеть с красными глазами и пить валерьянку чтобы получить 51% по итогу :)

Если у бумаги потенциал 2000, допустим через год, а сейчас она стоит 1200, то стоит ли ждать 1150? Вроде дешевле, а в долгосроке как-то незначительно выглядит. Ловить дно наивно. Ждать и ловить тренды это для красноглазиков, а у меня другая работа есть. Так что покупаю ли я в оптимальное время — скорее всего нет, успею ли я на уходящий поезд когда тренд развернется — точно нет. Так что прихожу на перрон заранее и сижу жду своей очереди спокойно, оптимизировать это конечно можно, но без фанатизма.

Про растущие компании тем более говорить не приходится, там расчеты на 3-5 и более лет.

Так что вот так, держу в голове зачем беру ту или иную бумагу и оцениваю идет ли всё по плану. Конкретная дата значения для всего портфеля не имеет у меня.

но это все в рублях естественно, в долларах +1,5%, среднегодовая около 1%

Мультитрендовый, да, верно.
Прошу пардону за жаргон).

Мультитрендовый, вероятно… (про 25-й год).
Не люблю бежать впереди паровоза. Как говорится: «Время покажет, а мы — посмотрим ».

До конца года ещё небольшой приход ₽ ожидается, промежуточные итоги обычно в новогодние праздники подвожу.