Блог им. Sid_the_sloth

Мой пассивный доход дивидендами и купонами в октябре 2024. Всё СТАБИЛЬНО!

💸Пока наш рынок воспрял духом и нацелился на то, чтобы взять штурмом отметку 2800 п., настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 10-й месяц 2024 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на мой телеграм, чтобы отслеживать мой путь к полностью пассивному доходу (ну или понаблюдать за тем, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции).

💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за октябрь 2024 года.

Не хвастовства ради, а статистики для 😉

Мой пассивный доход дивидендами и купонами в октябре 2024. Всё СТАБИЛЬНО!

📍Предыдущий отчет о моем пассивном доходе на фондовом рынке за сентябрь 2024 г. можно почитать здесь.

Немного о логике подсчетов:

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первого по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 30 сентября, а брокер зачислил мне купон только 2 октября, то отношу этот купон уже к октябрьской зарплате.

Таким часто грешит Тинькофф — купоны приходят на счет только спустя несколько дней после перечисления денег эмитентом в НРД. Это особенно хорошо заметно, когда одна и та же облигация у меня «задвоена», т.е. куплена на счет в Тинькофф и у какого-нибудь другого брокера, к примеру у Сбера. Сбер обычно выплачивает купоны день-в-день, тогда как жёлтый брокер «прокручивает» где-то деньги своих клиентов и начисляет их через пару-тройку суток. Ничего личного, просто бизнес.

То же самое с дивидендами — независимо от даты отсечки, считаю месяцем получения пассивной «зарплаты» тот, в котором они фактически пришли на мой счет и я могу ими распоряжаться. Мне кажется, в этом есть логика — пока деньги где-то «в пути», это пока никакие не деньги, а скорее дебиторская задолженность.

Мой пассивный доход дивидендами и купонами в октябре 2024. Всё СТАБИЛЬНО!

💸Валютные поступления пересчитываю в рубли на дату выплаты. Копейки при всех подсчетах обычно округляю в меньшую сторону до ближайшего целого рубля. Думаю, навряд ли это как-то искажает картину.

Все суммы выплат указаны ДО вычета НДФЛ (пока 13%, но похоже скоро благодаря новым законам с меня начнут удерживать уже 15%). Это удобно, поскольку большинство выплат приходит «неочищенными» от налогов. А к тем выплатам, с которых НДФЛ уже взят (например, купоны от облигаций на ИИС, которые выводятся на банковский счет), я прибавляю удержанные 13% обратно и в таком виде заношу в таблицу.

В конце месяца при таком подходе легко подсчитать общую сумму выплат «брутто» (до уплаты налогов) и «нетто» (после уплаты налогов, когда сон становится особенно спокойным, согласно известной рекламе).

📊Пассивный доход за октябрь 2024

Знаю, что многим любопытно подсчитывать чужие денежки. А свои, скажу вам честно, ещё любопытнее!

📝Итак, в прошедшем месяце я скрупулезно заносил в Excel-табличку все поступающие мне на брокерские счета выплаты с указанием даты, эмитента и суммы поступлений.

👇И сейчас мне осталось самое приятное — подсчитать свою общую купонно-дивидендную зарплату за октябрь.

Мой пассивный доход дивидендами и купонами в октябре 2024. Всё СТАБИЛЬНО!
Поступления в октябре 2024. Скрин автора из Excel

💰Дамы и господа! Я спешу сообщить, что купонами и дивидендами за октябрь 2024 мне «накапало» 38 186 ₽ «грязными», что за вычетом налогов составляет 33 222 ₽.

⚖️Невероятная стабильность по сравнению с сентябрём!🤑 В сентябре 2024 я получил «чистыми» 33 599 ₽. Получается, отрицательный прирост по доходу с фондового рынка «месяц к месяцу» составил -1,1%. Практически аналогичный объем выплат два месяца подряд.

Конечно, я понимаю, что сравнивать два идущих подряд месяца не вполне корректно. Гораздо правильнее с точки зрения динамической оценки будет взять среднюю выплату за полный календарный год и сравнить её со средней выплатой прошлого года, либо сравнивать месяцы «год к году» (например, октябрь 2024 к октябрю 2023). По итогам 2024 года, набрав статистику по выплатам, я так и буду делать.

📊Всего за этот месяц на мои брокерские счета и ИИС пришло 36 выплат. Из них 27 выплат — это регулярные купоны по облигациям и 9 выплат — дивиденды российских компаний. Суммарно купоны составили 22 376 ₽, дивиденды — 10 846 ₽ «чистыми».

🇷🇺В октябре продолжился малый дивидендный сезон. Дивами порадовали ФосАгро (468 ₽ за 4 шт.), Черкизово (426 ₽ за 3 шт.), Ростелеком (2060 ₽ за 340 шт.), Селигдар (840 ₽ за 210 шт.), Татнефть (2674 ₽ за 70 шт.), НоваБев (475 ₽ за 38 шт.), НОВАТЭК (1917 ₽ за 54 шт.), ММК (1321 ₽ за 530 шт.) и Газпром нефть (2286 ₽ за 44 шт.).

💸Самые большие суммы поступили от одной юаневой и одной замещающей облигации, а также от татарских нефтяников:

3267 ₽ — купоны ЮГК 1Р2 в CNY;

2859 ₽ — купоны Альфа-Банк ЗО-850 в USD;

2674 ₽ — дивиденды Татнефти.

💼Кому интересно — суммарный объем облигационного портфеля на данный момент составляет порядка 2,2 млн ₽, в нем около 100 различных выпусков бондов. Наибольшую долю занимают ОФЗ, затем очень диверсифицированный корпоративный сегмент, также есть несколько долларовых и юаневых облигаций. Портфель акций по объему примерно на треть скромнее (т.е. соотношение облигаций и акций сейчас около 60/40). Плюс есть ещё приличное количество кэша в различной валюте и биржевое золото/серебро.

Мой пассивный доход дивидендами и купонами в октябре 2024. Всё СТАБИЛЬНО!

🎯Промежуточный итог

💰Всего за 10 месяцев 2024 года я получил накопленным итогом 236 550 ₽ купонами и дивидендами уже после вычета налогов. Таким образом, мой среднемесячный «чистый» пассивный доход на бирже — 23 655 ₽.

📈Важно заметить, что больше трети всего портфеля акций и часть портфеля облигаций у меня «запаркованы» не в конкретных бумагах, а в БПИФах (биржевых фондах). Это означает, что существенная доля текущих и будущих платежей (дивидендов и купонов) не «капает» на мой счет в виде денежного потока, а автоматически реинвестируется обратно в фонды, что дает прирост стоимости паев. Эта переоценка никак не отражается в моих отчетах о выплатах, зато оказывает благоприятное воздействие на капитал в целом.

💰Ну и определенная часть капитала у меня лежит на вкладах под хорошие проценты, выплаты по которым я не учитываю в «фондовом» пассивном доходе.

⚡️Спасибо за внимание, и заходите в телеграм-канал, в котором я подробно показываю свой путь к пассивному доходу. А ещё там много качественной аналитики, обзоров и инвест-юмора 😉

📍 ТОП-7 дивидендных акций по версии Сбера [сентябрь 2024]
📍 Дивиденды ноября 2024: от кого ждать выплат
--------------------

✅Ещё больше интересного — в моем телеграм-канале
Мой блог в Дзене: Инвестор Сид
Профиль в Тинькофф Пульс: sid_the_sloth

★4
14 комментариев
Непплоххххо молодец а в процентах? 
avatar
Marsovich, там было между строк, портфель 2.2 ляма.
avatar
Сиделец, это только облигами… Если прибавить акции, то где-то порядка 3,6-3,8 ляма получится. НО! Это включая БПИФы, которые денежный поток не генерят.
avatar
Marsovich, Спасибо!🤝 а фиг его знает… Сколько-то процентов) В любом случае больше, чем НОЛЬ 
avatar
ваще ничего не понятно… нет идеи- похоже что покупал самое дешовое...  но успехов... 
avatar
ves2010, спасибо!🤝 У самурая, как говорится, нет цели — только путь
avatar
⚖️Невероятная стабильность по сравнению с сентябрём!🤑 В сентябре 2024 я получил «чистыми» 33 599 ₽. Получается, отрицательный прирост по доходу с фондового рынка «месяц к месяцу» составил -1,1%. Практически аналогичный объем выплат два месяца подряд.
Скажите, пожалуйста, зачем об одном и том же писать 3 раза: сначала сообщили вторую сумму, потом для недогадливых посчитали, что они отличаются на 1,1%, а потом уже для тех, кто все равно не догадался,  прямо сообщили, что суммы то практически одинаковые. 

avatar
Вкладываем в депозит, ставку высокую не ищем, берём накопительный счёт, даже не вклад. В среднем сейчас 19%. 2,2 млн. рублей*19%=418 тыс. рублей в год, делим на 12 = 34,8 тыс. рублей в месяц. Внимание вопрос. А вот это вот всё вам зачем?
Сергей Семененко, “ А вот это вот всё вам зачем?”

Затем что облигациям доходность фиксируется на несколько лет. А выйти из депозита без потери доходности нельзя. Это первый момент.

А второй в том что ставка по депозитам привязывается к ключу. Сделают ключ 7 процентов и депозиты будут 8-9 а не 25-27 как сейчас. А по облигациям вы эту доходность можете зафиксировать на долгий срок (3-5 лет).

А третий момент в том что за пополнение ИИС возвращают НДФЛ.
Дмитрий Иванов, да, соглашусь. На долгий срок таких ставок не существует. Рассмотрим период +2 года к текущей дате. На больший срок в нашей стране что-то прогнозировать невозможно, уж слишком правила часто меняются. От чего зависит КС? От инфляционных ожиданий? Нет. От каких-то решений «кого надо»? Тоже нет. Стране нужна победа. Победа определяется наличием солдат и «металлическими изделиями». Если на гражданке людям будут слишком хорошо платить, то нет необходимости идти служить в армию. Риск стать памятью на странице семейного альбома слишком велик. Значит риск должен уравновешиваться вознаграждением. Итого — деньги вымываются из зарплат и идут на нужды СВО. Какие изделия нужны, чтобы победить? Танки, самолёты, и очень много снарядов. Соответственно, нужно стимулировать сектор этих изделий. Одеяло промышленности одно, значит надо потянуть его в сторону этих самых изделий. Итог — повышаем КС, предприятия бытового сектора уходят в минуса и закредитованность, зато у военки неограниченный лимит, переток средств идёт к ним, ибо государство напечатает себе столько, сколько нужно. Соответственно, вывод прост. СВО — это на очень долго, десятилетия. Столкновение цивилизаций не закончится Украиной. Экономика всё больше и больше будет уходить на военные рельсы, всё для победы. Поэтому я считаю, надежды на ближайшие годы на понижение КС нет, даже призрачной. Поэтому фиксировать ставку в облигациях с постоянным купоном бессмысленно, лучше на короткий срок и флоатеры, либо накопительные счета. Если денег наберётся достаточно, то лучше паркинг, кладовки, однушки и т.д. Но тут есть нюанс. Недвижимость в Белгородской области сейчас не продаётся от слова совсем, покупателей нет. То есть тоже надо подбирать с умом. Ну и если начнётся реальное столкновение с Европой/Америкой, тогда и недвижимость уже не поможет.
Сергей Семененко, “ СВО — это на очень долго, десятилетия».

В ваших рассуждениях одна логическая ошибка. СВО уже дошла до состояния когда ключевые западные игроки выдохлись. Арсеналы стран НАТО пустые, США хотят заниматься своими делами а не тратить деньги черт знает на что. А без поддержки извне Украина обречена. Через три месяца будет ключевой момент. После вступления Трампа в должность если Россия не прогнется на его вариант «заморозки» США придется выкладывать какие то козыри потому что при текущем развитии ситуации Украина уверенно проигрывает. Так вот если Россия четко и ясно дает понять — «на передачу дальнобойных ракет Украине будет удар ядеркой по странам НАТО (для начала тактическим)» то дальше все быстро закончится.

А других козырей у Запада нет. Загнать санкциями экономику в ад не получается и не получится. Арсеналы пусты.
Сергей Семененко, « Итог — повышаем КС, предприятия бытового сектора уходят в минуса и закредитованность».

Еще одна логическая дырка в рассуждениях.

Если обрушить реальную экономику будет то чего так хочет добиться Запад — бунт голодного населения. Но этого и близко нет.
Задумайтесь почему на третий год СВО никто не запрещает Собянину перекладывать каждый год плитку и нет высшей меры наказания за коррупцию. Если бы экономика трещала по швам это бы быстро ввели. Но этого и близко нет.

« Недвижимость в Белгородской области сейчас не продаётся от слова совсем, покупателей нет. »

А что, одной Белгородской областью все ограничивается? Недвижимость Москвы и Питера перестала быть интересной?
Сергей Семененко, « берём накопительный счёт, даже не вклад»

Ставка по накопительному счету привязана к ключу. Завтра ключ сделают 7 процентов и никаких 19 процентов вы не получите.

А по облигациям можно получать такой доход 3-5 лет.
Сергей Семененко, «В среднем сейчас 19%».

Нет таких ставок на постоянный срок. 1-2 месяца а дальше 14-15.

теги блога Sid_the_sloth

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн