ПОКАЗЫВАЮ свой ИИС на 700 тыс. рублей в деталях (осень 2024)

Все мы на Смартлабе немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуйаеристы: многим хочется показать, че творится в их портфелях, а другим — поглазеть; потом они обычно меняются местами😏 Сегодня демонстрирую «ОТ» и «ДО» свой Индивидуальный Инвестиционный Счёт по состоянию на осень 2024. Про его историю и структуру рассказал вчера.

📊Будет много скриншотов. Разберём мой ИИС буквально до винтиков, залезем в такие глубины его потрохов, что ему аж щекотно станет изнутри.

А спонсор нашего сегодняшнего выпуска — приложение с лаконичным названием «Мои Инвестиции» (в недавнем прошлом — «ВТБ Мои Инвестиции»), которое предоставит нам всю подноготную Сид-ИИСа.

Шучу, разумеется. Никаких спонсоров у меня нет, и статьи выходят только потому, что у меня есть время и желание делиться с вами своими шагами на фондовом рынке, и совместно познавать изнанку мира инвестиций вообще. Но мне будет очень приятно, если вы подпишитесь на мой телеграм  — это поможет в развитии блога😉

🔥Переходим к делу!

Напомню, что у меня открыт ИИС типа А. Это мой самый молодой и самый небольшой (по объему вложенных средств) счет из активно используемых.

👉А вообще у меня на данный момент 8 зафондированных (не-пустых) счетов у 6 разных брокеров, из них 5 счетов у 4 брокеров я активно использую. Зачем так много – я рассказывал в этом посте.

В приложении ВТБ можно увидеть общую сумму пополнений, а также график стоимости ИИС с момента его открытия (открывал я его в апреле 2023 года, т.е. почти 18 месяцев назад).

📍В конце сентября я внёс очередные 100 тыс. ₽, доведя общую сумму на ИИСе до 700 тысяч.

Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

😎И теперь, дамы и господа, я рад представить вам свой ИИС по состоянию на начало осени 2024.

📉По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня небольшой минус в 3.87% от счета (-27 592 ₽). При этом от суммы внесенных средств минус гораздо скромнее и составляет лишь 14 799 ₽ в связи с логичной «бумажной» просадкой активов с фиксированной доходностью.

Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

💸Как видите, свободно болтающегося кэша у меня очень мало. Только 4021 ₽, которые остались после очередной покупки бумаг — это всего 0.59% от суммы на ИИС.

Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) — у меня более 80%. Ниже приведены детальные скрины моего ИИС по состоянию на вечер 29.09.2024. Активы расположены в алфавитном порядке.

⚠️Прежде чем вы начнете строчить гневные комментарии в духе «Сид, чО за низкодоходное 💩 у тебя в портфеле!», я замечу, что это далеко не весь долговой портфель, а лишь небольшая его часть, купленная в основном ещё в 2023 году. Что-то понемногу усредняю, что-то останется валяться до погашения.

Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

Продолжение списка активов:


Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

Продолжение списка активов:


Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

Продолжение списка активов:


Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

📊ТОП-10 позиций на ИИС

Всего сейчас на ИИСе, кроме фонда LQDT, куплено 3 выпуска ОФЗ и 23 выпуска корпоративных бондов от 21 эмитента (Глоракс и ДАРС взяты по 2 выпуска). Из них в плюсе только 2 флоатера и LQDT, всё остальное минусует. Десятка наиболее крупных позиций выглядит так:

● LQDT ВИМ Ликвидность  — 18,23%
● SU29014RMFS6 ОФЗ 29014  — 6,29%
● RU000A107E81 Биннофарм 1Р3  — 4,27%
● RU000A105PR5 ИЭК Холдинг 1Р1  — 4,17%
● RU000A1053W3 Глоракс БО-01  — 4,16%
● RU000A106UM4 ДАРС Девелопмент 1Р1  — 4,1%
● RU000A106A78 Софтлайн 2Р1  — 3,95%
● RU000A107W06 Новотранс 1Р5  — 3,95%
● RU000A1066J2 ТГК-14 1Р1  — 3,89%
● RU000A105YQ9 Бизнес-Альянс 1Р1  — 3,85%

ТОП облигаций по объему позиции на ИИС

🌊Первые 2 облигации в ТОПе — флоатеры, остальные фиксы. Из флоатеров на ИИС есть ещё несколько бумаг Самолет БО-П14, но выше номинала его не хочется докупать.

🏆Порядка 18% объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку «синий» банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.

🧐Глубокая диагностика ИИС Сида

Теперь, когда мы налюбовались скринами с циферками (в основном минусовыми), предлагаю поковыряться в параметрах моего ИИСа чуть поглубже. Благо, у ВТБ-шного приложения есть для этого удобная аналитика и интересные инструменты.

📈В разделе «Оценка портфеля» можно увидеть график стоимости ИИС с момента его открытия. По нему хорошо видно, что я пополнял счёт семью взносами по 100 тыс. ₽. Кстати, ещё на графике явно заметно снижение стоимости портфеля в период с апреля по июль 2024 года — результат негативной переоценки цены облигаций из-за повышения ключевой ставки.

Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

В разделе «Состав портфеля» можно проанализировать структуру ИИС по трём параметрам: по типу купленных активов, по отраслям и по странам. Распределение по типу активов мы уже видели ранее: примерно 4/5 всего ИИС у меня составляют облигации, а ещё 1/5 — фонд Ликвидность. Идеальный портфель человека, предпочитающего регулярные выплаты без сюрпризов.





Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

Состав портфеля «по отраслям» выглядит странновато: похоже, разработчики приложения ВТБ не стали заморачиваться и запрограммировали всего несколько отраслей, а всё остальное свалили в огромную кучу под названием «Другие».

На эту самую кучу у меня приходится, по их мнению, аж 43% от ИИС. Второе место и 21% занимают «Финансы» (в т.ч. паи фонда LQDT), а третье — «Госсектор» (это, естественно, ОФЗ) со скромными 12%.

Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

Мне стало интересно, почему у меня так много «Другого», и я тапнул по синей стрелочке. Открылся подробный список того, что по мнению ВТБ попадает под определение «Другие». Короче, попадает много кто: фармацевты, застройщики, агрономы, лизинг, машиностроители...


Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

Ещё любопытнее состав портфеля «По странам». По мнению приложения ВТБ, у меня лишь 83.5% «патриотических» активов, а остальные 16.5% — и вовсе не российские. Вот это поворот:


Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

Мне стало до зуда в пятой точке интересно, что ж у меня там за заграничные активы такие. Вроде специально выбирал исключительно отечественное, а тут снова залёт на зарубежные бумаженции. Естественно, я перешёл в подробный список «Других» стран.

🤔Выяснилось, что «синее» приложение убеждено (внезапно!), что фармацевты из «Биннофарм», агрономы из «Маныч-Агро», лизинговые ребята из «БА» и трамваестроители из «Синары» — это сплошь заграничные эмитенты. Интересно, а Мосбиржа-то об этом знает?😉

Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

📈Так что там с прибылью?

Ладно, в структуре и в составе мы уже достаточно покопались, я бы сказал препарировали мой несчастный ИИС вдоль и поперёк. Давайте теперь взглянем на самое интересное — статистику дохода.

💸Как многие уже наверное знают, я люблю получать купоны. А ещё больше я люблю получать купоны и иметь возможность распоряжаться ими по своему желанию. Эта моя любовь удивительным образом совпала с возможностью выводить выплаты с ИИС прямиком на банковскую карту. За что, кстати, ВТБ низкий поклон и отдельное спасибо. В отличие от некоторых (*свирепо кошусь на Тинькофф).

👇Вот столько купонов я вывел с ИИС с момента его открытия:

Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

А ниже — суммы комиссий и налогов, которые я заплатил. Кстати, оцените удобство и прозрачность статистики в приложении. По-моему, 10/10. Всё четко и по полочкам, можно отследить все свои траты буквально до копейки.

Ну блин, серьёзно, это же просто песня!🥰🤗 Тинькофф, Сбер, ну неужели нельзя сделать так же или хотя бы почти так же??? (*снова свирепо кошусь, но уже обоими глазами).

Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

💰При желании, можно легко и просто прикинуть реальную прибыль и доходность своих инвестиций, пользуясь детальной статистикой прямо в приложении, не скачивая никаких многостраничных брокерских отчетов.

В моём случае, за 18 месяцев инвестиций на этом ИИС я завёл на него ровно 700 тыс. ₽, получил купонами 47 443 ₽, заплатил комиссий на 375 ₽ и сейчас имею 685 201 ₽ на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я уплатил НДФЛ в размере 13%.

Тогда моя реальная чистая прибыль на текущий момент составляет

685 201 + 47 443 * 0.87 — 375 — 700 000 = 26 101 ₽.

🤔Не густо. Но не забываем, что почти все мои облигации в минусе из-за длительного цикла повышения ключевой ставки. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом существенно повысив мою доходность.

📊Ну а вот так выглядит общее резюме (summary) моего ИИС по информации из приложения:

Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

Уф, что-то я умаялся разглядывать цифры и анализировать статистику. Надеюсь, было интересно. Потому что если вам не будет интересно, мне будет обидно — для кого тогда я такую простыню в виде комикса ваял?😄

⚡️Спасибо за внимание, и заходите в телеграм-канал, в котором я подробно показываю свой путь к пассивному доходу. А ещё там много качественной аналитики, обзоров и инвест-юмора 😉

📍 ТОП-10 самых упавших акций этого лета! Кого подбирать?
📍 +100% за 5 лет! Дисконтные облигации Сбера: в чем подвох
--------------------

✅Ещё больше интересного — в моем телеграм-канале
Мой блог в Дзене: Инвестор Сид
Профиль в Тинькофф Пульс: sid_the_sloth